Devo comprar ações da Mastercard em 2025?

O que é Mastercard?

Quanto custa a ação da Mastercard?

O preço da ação da Mastercard está em alta esta semana. Atualmente, a ação vale $563,58, com uma variação de -1,0% nas últimas 24 horas e uma valorização semanal de +1,81%. A capitalização de mercado está em $511,76 mil milhões, com volume médio negociado nos últimos 3 meses de 2,16 milhões de ações. O rácio P/L é 39,51, o rendimento de dividendos é de 0,54% e o beta está em 1,05. Apesar das oscilações pontuais, o desempenho recente confirma a posição sólida da Mastercard como opção de interesse para investidores atentos ao setor tecnológico.

Nossa análise completa sobre as ações da Mastercard

Após uma revisão criteriosa dos mais recentes resultados financeiros da Mastercard, bem como do seu desempenho bolsista ao longo dos últimos três anos, recorremos a um modelo proprietário que combina sinais técnicos, dados de mercado, análise fundamentalista e comparação setorial para construir uma visão consolidada e orientada para oportunidades. O resultado revela uma dinâmica especialmente favorável aliada a fundamentos robustos, o que destaca a Mastercard como um dos ativos mais promissores dentro do ecossistema global de pagamentos digitais. Assim, porque poderá a ação da Mastercard voltar a emergir como ponto de entrada estratégico neste setor em 2025?

Performance Recente e Contexto de Mercado

O ano de 2025 tem sido marcante para a Mastercard. No fecho do último dia útil analisado (26 de maio), a ação (MA) atingiu $563,58, o que consolida uma valorização anual relevante: +31,4% face a maio de 2024. Os últimos seis meses também foram positivos, com alta de +7,03%, reforçando a consistência da trajetória ascendente. O movimento semanal recente mostra incremento de +1,81%, sinalizando uma procura estável e crescente entre investidores institucionais e particulares.

Entre os acontecimentos favoráveis mais recentes, destaca-se o crescimento de dois dígitos no volume de transações internacionais e a expansão acelerada de serviços digitais de valor agregado. Estas tendências foram impulsionadas não apenas pelo aumento global dos pagamentos eletrónicos, mas também pelo posicionamento estratégico da empresa em mercados emergentes e setores de alta dinâmica.

O pano de fundo macroeconómico tem sido largamente benéfico. A digitalização dos pagamentos, a automação dos processos financeiros e o aumento do consumo online continuam a alimentar um cenário propício à valorização dos líderes tecnológicos do setor. A robustez da Mastercard, num ambiente de concorrência crescente e inovação acelerada, revela-se um fator diferenciador no contexto atual.

Análise Técnica

A recente evolução técnica da ação Mastercard denota uma estrutura sólida e um potencial de entrada taticamente interessante. O RSI (14 dias), situado em 52,32, sinaliza equilíbrio e ausência de sobrecompra, o que oferece margem para novos impulsos em contexto de alta.

O MACD permanece levemente negativo (-0,060), sugerindo uma curta pausa ou consolidação de curto prazo, o que tipicamente antecede novas ondas de valorização em títulos com tendência primária positiva.

Os principais suportes localizam-se nos $501,50, configurando um piso de segurança relevante para investidores de perfil conservador. Já a resistência mais imediata aparece em $576,31, representando um patamar técnico cuja superação poderá catalisar movimentos expressivos de valorização. As médias móveis de 100 e 200 dias encontram-se acima do preço atual, reforçando a leitura de que a tendência de médio a longo prazo permanece fortemente positiva, com espaço para progressão adicional.

A ação preserva estrutura de alta, com eventuais períodos de consolidação sendo interpretados como zonas de acumulação — contexto favorável para entradas estratégicas antes de potenciais rompimentos.

Análise Fundamentalista

Os resultados referentes ao primeiro trimestre de 2025 evidenciam uma aceleração impressionante do crescimento. A receita líquida atingiu $7,25 mil milhões, traduzindo-se num crescimento anual de 14%, enquanto o lucro líquido aumentou 8,9% para $3,28 mil milhões. O lucro por ação (LPA) de $3,73 superou as estimativas dos analistas ($3,57), mostrando que a Mastercard está a exceder expectativas mesmo em ambientes exigentes.

O rácio preço/lucro (P/E) de 39,51 deve ser considerado no contexto setorial, já que a empresa apresenta taxas de expansão superiores à média e um posicionamento de liderança que justifica prêmios sobre múltiplos. A estimativa de crescimento anual de receitas entre 10% e 12% sustenta a plausibilidade de rerating futuro. A relação preço/vendas também permanece competitiva se comparada com concorrentes de tecnologia pura e outros players de pagamentos digitais.

• Marca global robusta e reconhecida mundialmente
• Rede de aceitação sem paralelo, presente em mais de 200 países
• Liderança em inovação, com destaque para pagamentos sem contacto, biometria, open banking e soluções de pagamentos em tempo real
• Capacidade comprovada de adaptação a mudanças regulatórias e tecnológicas

A expansão estratégica em mercados emergentes e o portefólio diversificado de soluções digitais reforçam o potencial de crescimento sustentável a médio e longo prazo.

Volume e Liquidez

O volume médio diário de 2,16 milhões de ações reflete elevada liquidez, característica que transmite confiança ao mercado e permite entradas e saídas eficientes sem distorções de preço relevantes. Com cerca de 90% do free float nas mãos de investidores institucionais, a base acionista confere estabilidade e credibilidade ao valor de mercado, além de sustentar dinâmicas de reavaliação positivas em ciclos de crescimento setorial.

Além disso, a magnitude da capitalização bolsista ($511,76 mil milhões) confere à Mastercard resiliência e flexibilidade para captar oportunidades adicionais, quer por via orgânica, quer através de aquisições estratégicas.

Catalisadores e Perspetivas Positivas

O alinhamento entre tendências estruturais e estratégias corporativas da Mastercard é particularmente relevante. Entre os principais catalisadores de valorização para os próximos trimestres, destacam-se:

• Adoção global acelerada de pagamentos digitais, substituindo dinheiro físico e cheques em diversos mercados
• Crescimento sustentado em mercados emergentes, onde a penetração de pagamentos eletrónicos está em contínua ascensão
• Inovações tecnológicas, como biometria, contactless e pagamentos instantâneos
• Desenvolvimento e comercialização de produtos de valor agregado, agregando novos fluxos de receita
• Expansão de parcerias no âmbito do open banking, fortalecendo o ecossistema de serviços financeiros
• Compromissos ESG (Ambiental, Social e Governança), promovendo sustentabilidade e reputação num setor cada vez mais vigilante a critérios éticos
• Possível aceleração da procura por soluções de pagamento em tempo real, o que pode criar novas avenidas de crescimento acima do previsto

O sentimento de mercado mantém-se bastante otimista, apoiado por dados concretos e guidance corporativo alinhado com tendências globais de digitalização e inclusão financeira.

Estratégias de Investimento

Do ponto de vista estratégico, o momento atual pode ser interpretado como especialmente interessante para diferentes perfis de entrada:

• Curto Prazo: Eventuais recuos técnicos ou consolidações próximas ao suporte de $551,13 e $501,50 podem oferecer oportunidades de compra tática, visando movimentos de recuperação rumo à resistência em $576,31.
• Médio Prazo: A estrutura de alta consolidada, combinada com catalisadores de inovação iminentes e divulgação de próximos resultados trimestrais, sugere um cenário propício para posicionamentos antecipados à quebra de máximos recentes.
• Longo Prazo: Com perspetivas robustas de crescimento sustentável, brand equity destacado, diversificação de mercados e liderança tecnológica, a ação da Mastercard pode ser vista como core holding em carteiras orientadas para o setor financeiro e tecnológico global.

A entrada em períodos de consolidação tende a gerar pontos de entrada ideais para investidores com horizonte de valorização superior a 12 meses, inclusive em antecipação a anúncios de novas parcerias, lançamentos tecnológicos ou surpresas positivas de resultados.

Será este o momento certo para considerar Mastercard?

A análise integrada dos aspetos técnicos, fundamentais e contextuais evidencia que a Mastercard ostenta múltiplos atributos favoráveis a nova fase de valorização. O crescimento consistente de receitas e lucros, aliado à expansão global e capacidade de inovação, justifica um interesse renovado por parte dos investidores mais atentos ao setor tecnológico-financeiro. A liquidez robusta, a confiança institucional e a forte presença em tendências estruturais globais reforçam ainda mais este potencial.

Neste contexto, a Mastercard parece representar uma excelente oportunidade numa altura em que o setor dos pagamentos digitais não só cresce, como se transforma de forma estrutural à escala planetária. Os catalisadores já em curso e as vantagens competitivas duradouras sugerem que é um ativo a ser seriamente considerado para quem pretende ganhar exposição a um segmento em franca expansão e elevado poder de valorização.

No cenário atual, a Mastercard combina fundamentos sólidos, dinâmicas técnicas favoráveis e uma estratégia clara de liderança, o que permite antever um novo ciclo de performance acima da média — tornando-se, assim, uma escolha de destaque entre as cotadas tecnológicas de referência mundial.

Como comprar ações da Mastercard em PT?

Comprar ações da Mastercard online hoje é simples e seguro, graças às plataformas de corretoras reguladas em Portugal. Com poucos cliques, qualquer investidor pode adquirir frações ou ações completas via métodos diferentes: a compra direta (“spot”) ou o trading por CFDs (Contratos por Diferença). Cada modalidade tem vantagens próprias, adequando-se a perfis e estratégias de investimento distintos. Abaixo, explicamos claramente como cada abordagem funciona na prática, antes de apresentarmos a comparação de corretoras (disponível mais abaixo nesta página).

Compra à Vista (“Spot”)

Ao optar pela compra à vista, o investidor adquire ações reais da Mastercard, tornando-se efetivamente acionista da empresa e podendo beneficiar-se da valorização das ações e do pagamento de dividendos. As corretoras cobram, normalmente, uma comissão fixa por ordem, que pode rondar os 5 USD (aproximadamente 4,60 €), além de eventuais taxas de câmbio e custódia.

Exemplo prático

Se a cotação da ação da Mastercard é de 563,58 USD, com um investimento de 1 000 USD pode adquirir cerca de 1,7 ações (considerando uma comissão de 5 USD e que a corretora permite compra fracionada).
✔️ Cenário de valorização:
Se o preço da ação subir 10%, o valor do seu lote passa a ser 1 100 USD.
Resultado: ganho bruto de 100 USD, ou seja, +10% sobre o seu investimento inicial (excluindo impostos e pequenas taxas).

Trading via CFDs

Os CFDs permitem negociar a valorização (ou desvalorização) das ações da Mastercard sem adquirir o ativo real, utilizando alavancagem. Isto significa que pode abrir posições superiores ao capital investido, potencializando ganhos, mas também riscos. As principais taxas são o spread (diferença entre preço de compra e venda) e financiamento overnight (quando mantém a posição aberta durante a noite).

Exemplo prático

Com 1 000 USD e uma alavancagem de 5x, expõe-se a 5 000 USD em ações da Mastercard.
✔️ Cenário de valorização:
Se a ação sobe 8%, a sua posição valoriza 8% × 5 = 40%.
Resultado: lucro de 400 USD, sobre um depósito inicial de 1 000 USD (sem contar com taxas e custos de financiamento CFD).

Conselho Final

Antes de investir, é fundamental comparar as comissões, spreads, plataformas e condições oferecidos pelas diferentes corretoras disponíveis em Portugal. O método ideal depende sempre dos seus objetivos: quem pretende investir a médio/longo prazo e ter direito a dividendos pode preferir a compra à vista; quem procura flexibilidade, exposição alavancada ou operar em baixa pode considerar os CFDs. Uma comparação detalhada dos principais brokers pode ser consultada mais abaixo nesta página. Investir informado é o segredo para melhores resultados!

Nossas 7 dicas para comprar ações da Mastercard

As últimas notícias sobre a Mastercard

Mastercard supera expectativas dos analistas, com aumento de receita e lucro no 1º trimestre de 2025.
A companhia reportou uma receita líquida de 7,25 mil milhões de dólares, 14% acima do mesmo trimestre do ano anterior, e um lucro líquido de 3,28 mil milhões de dólares, crescimento de 8,9%. O lucro por ação (LPA) chegou a 3,73 dólares, superando as estimativas consensuais dos analistas de 3,57 dólares. Estes resultados confirmam a força operacional da Mastercard e sustentam o otimismo dos investidores, fator particularmente relevante para analistas em Portugal que acompanham mercados globais e procuram ações com crescimento acima da média para clientes institucionais ou individuais sofisticados.

Crescimento expressivo nas transações internacionais e expansão além dos EUA impulsionam a atratividade da Mastercard.
No último trimestre, o volume de transações fora dos Estados Unidos aumentou 10%, apoiando a tese de diversificação geográfica que beneficia também os utilizadores e estabelecimentos em Portugal, cada vez mais integrados nas redes de pagamentos digitais globais. Além disso, esse dinamismo tem reflexos diretos na aceitação da Mastercard em território nacional, dado o alto volume de turismo e negócios internacionais com presença relevante de cartões da marca.

Expansão do portefólio de serviços digitais e soluções de valor agregado fortalece presença competitiva em Portugal.
A Mastercard segue investindo em tecnologias de open banking, pagamentos em tempo real e iniciativas de identidade digital, campos em rápida adoção em Portugal devido ao ecossistema bancário inovador e à forte aposta no digital pelos bancos nacionais. Esta estratégia aumenta as oportunidades de negócio para parceiros locais, fintechs e grandes instituições financeiras, através de integrações com APIs da Mastercard e soluções tecnológicas avançadas, impulsionando a adoção e retenção de clientes finais portugueses.

Tendência de alta da ação é suportada por análise técnica positiva e sentimento otimista do mercado global.
O preço da ação valorizou-se 1,81% na última semana e mantém-se acima das médias móveis de 100 e 200 dias, sinalizando força na tendência de alta de médio prazo, mesmo durante períodos de consolidação de curto prazo. Este cenário, associado a um sentimento de mercado marcadamente otimista, reforça a confiança dos investidores portugueses institucionais e individuais que têm exposição em dólares ou investem em bolsas norte-americanas, incluindo via produtos cotados na Euronext Lisboa que replicam índices globais.

A presença estratégica em mais de 200 mercados, incluindo Portugal, garante solidez estrutural e visão de longo prazo para investidores locais.
A forte rede global da Mastercard, aliada à sua capacidade de adaptação a exigências regulatórias distintas – incluindo as normas do espaço europeu e a execução de acordos de dupla tributação que evitam as penalizações fiscais cruzadas – proporciona maior segurança jurídica e operacional a investidores e utilizadores em Portugal. Este ambiente robusto contribui para expectativas de receita anual em alta e para um perfil de risco ajustado à realidade do investidor português atento à diversificação e proteção patrimonial global.

FAQ

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.