Melhores corretoras Forex em 2025
- Contas standard, raw ou demo disponíveis
- Serviço de apoio ao cliente contactável 24 horas por dia, 5 dias por semana
- Registado na AMF
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A Eightcap destaca-se pelos seus spreads extremamente competitivos e pela disponibilidade em plataformas de trading robustas como MT4, MT5 e TradingView. Esta corretora é particularmente adequada para traders que procuram custos de transação baixos e uma experiência de trading flexível.
A Eightcap propõe um depósito mínimo de 100 €, o que a coloca na média do mercado, comparável a corretoras como a AvaTrade e a BDSwiss, que também exigem um depósito mínimo de 100 €.
Em termos de spreads, a Eightcap oferece condições muito competitivas, com um spread de 0 pip no par EUR/USD, 0,4 pip em USD/JPY e 0,3 pip em GBP/USD. Estes spreads são idênticos aos da Vantage e próximos dos propostos pela Pepperstone, que oferece um spread de 0,1 pip em GBP/USD. As taxas overnight variam entre 0,1% e 0,5%, o que é bastante comum no mercado.
A Eightcap propõe 45 pares de moedas, o que está um pouco abaixo da média do mercado. Por exemplo, a Vantage oferece 61 pares, enquanto a FPMarkets propõe 70.
A Eightcap disponibiliza as plataformas de trading populares MetaTrader 4 (MT4) e MetaTrader 5 (MT5), bem como o TradingView. Também propõe uma conta demo, o que é uma vantagem para os iniciantes ou para aqueles que desejam testar a plataforma antes de se comprometerem. No entanto, a Eightcap não propõe uma funcionalidade de copy trading, o que pode ser uma desvantagem em comparação com corretoras como a eToro ou a AvaTrade.
A Eightcap beneficia de uma nota Trustpilot de 4,2/5, o que reflete uma satisfação geral por parte dos utilizadores.
- Avaliação da aplicação: 4.8/5
- Efeito de alavancagem: 2:1 a 30:1
- Regulação: VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Avaliação Trustpilot: 3.3/5
- Indicadores: Ichimoku, MACD, Bollinger, etc.
- Funcionalidades: Conta demo
- Conta islâmica: Não
- Moeda da conta: AUD, USD, EUR, GBP, NZD, CAD, SGD
- Margin call / Stop out: Sim
- Min order: 0.01 lote
- Taxas de levantamento: 0 €
- Taxas de inatividade: 0.1 a 0.5 %
- Spreads competitivos, incluindo 0 pips em EUR/USD.
- Disponível em MT4, MT5 e TradingView.
- Conta demo disponível para novos utilizadores.
- Suporte disponível 24/5.
- Registado junto da AMF.
- Número limitado de pares de moedas em comparação com alguns concorrentes.
- Ausência de copy trading, o que pode ser um entrave para alguns traders.
- Soluções de Copy Trading eficazes
- Acesso ao AutoChartist
- Bónus de boas-vindas
- Registado junto da FCA, CySEC, CBI, ASIC
- Soluções de Copy Trading eficazes
- Acesso ao AutoChartist
- Bónus de boas-vindas
- Registado junto da FCA, CySEC, CBI, ASIC
A AvaTrade destaca-se pela riqueza das suas plataformas de trading e pelas suas soluções de copy trading eficazes. A corretora é particularmente adequada para traders que procuram uma plataforma versátil com muitas funcionalidades e ferramentas de trading avançadas. Com uma classificação Trustpilot elevada e taxas overnight competitivas, a AvaTrade atrai tanto traders iniciantes como os mais experientes que procuram uma experiência de trading completa e fiável.
A AvaTrade exige um depósito mínimo de 100 €, o que a coloca na média do mercado, comparável a corretoras como a Eightcap e a BDSwiss. No que diz respeito aos spreads, a AvaTrade oferece condições competitivas com um spread de 0,9 pip no par EUR/USD, 1,1 pip no USD/JPY e 1,6 pip no GBP/USD. Estes spreads são ligeiramente mais elevados do que os oferecidos por corretoras como a Eightcap ou a Vantage FX, que oferecem spreads a partir de 0 pip para certos pares principais. As taxas overnight também são moderadas, com uma taxa de 0,05 %, o que é uma vantagem para os traders que procuram minimizar os custos de carry.
A AvaTrade oferece 50 pares de moedas, um número ligeiramente superior à média do mercado. Por exemplo, a eToro oferece 49 pares, enquanto a Vantage FX oferece 61.
A AvaTrade distingue-se pela diversidade das suas plataformas de trading disponíveis, incluindo MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), cTrader e TradingView. Além disso, a AvaTrade oferece uma conta demo, o que permite aos utilizadores praticar ou testar novas estratégias sem risco. A AvaTrade também é reconhecida pelas suas soluções de copy trading, permitindo aos traders copiar as transações de outros utilizadores diretamente na plataforma.
A AvaTrade beneficia de uma excelente classificação Trustpilot de 4,5/5, o que demonstra uma grande satisfação por parte dos utilizadores. Esta classificação é superior à de corretoras como a XTB (3,6/5) e a Vantage FX (3,3/5), o que reforça a imagem positiva da AvaTrade em termos de serviço ao cliente e experiência do utilizador.
- Avaliação da aplicação: 4.3/5
- Efeito de alavancagem: 2:1 a 30:1
- Regulação: ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
- Avaliação Trustpilot: 4.5/5
- Indicadores: ICI, MACD, CCI, ATR etc.
- Funcionalidades: Conta demo, copy trading
- Conta islâmica: Sim
- Moeda da conta: EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY
- Margin call / Stop out: Sim
- Min order: NC
- Taxas de levantamento: 0 €
- Taxas overnight: 0.05 %
- Grande variedade de plataformas de negociação, incluindo MT4, MT5, cTrader e TradingView.
- Soluções de copy trading disponíveis, ideais para iniciantes ou traders sociais.
- Conta demo disponível para testar a plataforma sem risco.
- Alta classificação no Trustpilot de 4,5/5, indicando grande satisfação do cliente.
- Spreads ligeiramente mais altos do que alguns concorrentes como Eightcap ou Vantage FX.
- Número de pares de moedas disponíveis ligeiramente inferior ao de alguns brokers como Vantage FX ou FPMarkets.
- Depósito mínimo de 100 €, o que é competitivo, mas pode ser superior ao de alguns concorrentes que oferecem um acesso ainda mais acessível.
- Várias contas disponíveis
- Várias ferramentas e recursos educativos disponíveis
- Sinais Forex gratuitos
- Programa de fidelidade interessante
- Várias contas disponíveis
- Várias ferramentas e recursos educativos disponíveis
- Sinais Forex gratuitos
- Programa de fidelidade interessante
A Vantage FX destaca-se pelos seus spreads competitivos e pela sua vasta gama de plataformas de trading, incluindo uma aplicação móvel dedicada. A corretora é particularmente adequada para traders que procuram uma plataforma versátil com spreads apertados e opções de copy trading.
A Vantage FX exige um depósito mínimo de 200 €, o que é superior à média das corretoras como a eToro (50 €) ou a XTB (0 €). No entanto, em contrapartida, a Vantage FX oferece spreads muito competitivos, com um spread de 0 pips no par EUR/USD, 0,4 pips em USD/JPY e 0,3 pips em GBP/USD, idênticos aos propostos pela Eightcap. As taxas overnight oscilam entre 0,1% e 0,5%, o que está em linha com a média do mercado.
A Vantage FX propõe 61 pares de divisas, o que é superior a corretoras como a Eightcap (45 pares) ou a eToro (49 pares), mas ligeiramente inferior à FPMarkets, que oferece 70. Isto torna-a uma escolha sólida para os traders que procuram uma diversidade de pares sem necessariamente optar pelas opções mais vastas do mercado.
A Vantage FX distingue-se por uma ampla gama de plataformas disponíveis, incluindo MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) e Vantage FX Mobile, oferecendo assim uma grande flexibilidade aos traders. Uma conta de demonstração também está disponível, permitindo que os utilizadores treinem ou testem estratégias sem risco. Ao contrário da Eightcap, a Vantage FX também oferece opções de copy trading, uma grande vantagem para aqueles que desejam seguir e copiar as estratégias de traders mais experientes.
- Classificação da aplicação: 4.8/5
- Efeito de alavancagem: 2:1 a 30:1
- Regulação: VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Classificação Trustpilot: 3.3/5
- Indicadores: Ichimoku, MACD, Bollinger etc.
- Funcionalidades: Conta de demonstração, copy trading
- Conta islâmica: Sim
- Moeda da conta: AUD, USD, GBP, EUR, SGD, JPY, NZD, CAD
- Margin call / Stop out: Sim
- Min order: 0.01 lote
- Taxas de levantamento: 0 €
- Taxas overnight: 0.1 a 0.5 %
- Spreads muito competitivos, incluindo 0 pips em EUR/USD.
- Vasta selecção de plataformas, incluindo uma aplicação móvel dedicada.
- Conta demo disponível para novos utilizadores.
- Copy trading disponível, ideal para principiantes ou traders sociais.
- Depósito mínimo de 200 €, mais elevado do que alguns concorrentes
- Remuneração de liquidez a uma taxa vantajosa
- Registado junto da AMF
- Conteúdo pedagógico ultra-completo
- Remuneração de liquidez a uma taxa vantajosa
- Registado junto da AMF
- Conteúdo pedagógico ultra-completo
A XTB destaca-se pela ausência de depósito mínimo e pelas suas taxas overnight muito baixas, o que a torna uma escolha atrativa para os traders preocupados com os custos. A sua plataforma Xstation 5 é também um ponto forte, reconhecida pela sua rapidez e interface de utilizador amigável. No entanto, a ausência de copy trading e uma classificação Trustpilot ligeiramente inferior podem desencorajar aqueles que procuram uma experiência de trading mais social ou que atribuem grande importância à reputação online.
A XTB distingue-se pela ausência de depósito mínimo, o que a torna extremamente acessível, nomeadamente para os traders iniciantes ou aqueles que desejam investir pequenas quantias. Em termos de spreads, a XTB oferece condições competitivas, embora ligeiramente superiores a alguns concorrentes. Por exemplo, o spread no par EUR/USD é de 1 pip, no USD/JPY de 1,7 pip e no GBP/USD de 1,1 pip. Estes spreads são mais elevados do que os de corretoras como Eightcap ou Vantage FX, que oferecem spreads a partir de 0 pips. No entanto, as taxas overnight da XTB estão entre as mais baixas, com apenas 0,005 %, o que é bastante inferior à média do mercado.
A XTB oferece 49 pares de divisas, o que está em linha com corretoras como a eToro (49 pares), mas ligeiramente inferior a corretoras como a FPMarkets (70 pares) ou a Vantage FX (61 pares).
A XTB oferece a plataforma proprietária Xstation 5, bem como a MetaTrader 4 (MT4), o que lhe permite dirigir-se a diferentes perfis de traders, desde os iniciantes aos mais experientes. Uma conta demo está disponível, uma vantagem para aqueles que desejam familiarizar-se com a plataforma antes de investir dinheiro real. No entanto, a XTB não oferece funcionalidade de copy trading, o que pode ser um inconveniente para aqueles que procuram seguir as estratégias de outros traders, uma funcionalidade que se encontra em corretoras como a eToro ou a AvaTrade.
A XTB possui uma classificação Trustpilot de 3,6/5, o que é respeitável, mas inferior à de corretoras como a FPMarkets (4,8/5) ou a Pepperstone (4,4/5).
- Classificação da aplicação: 4.5/5
- Efeito de alavancagem: 2:1 a 30:1
- Regulamentação: FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, CNB, ASF
- Classificação Trustpilot: 3.6/5
- Indicadores: RSI, MACD, MSA, Momentum etc
- Funcionalidades: Conta demo
- Conta islâmica: Sim
- Moeda da conta: EUR e USD
- Margin call / Stop out: Sim
- Min order: 0.01 lote
- Taxas de levantamento: 0 €
- Taxas de inatividade: 0.005 %
- Sem depósito mínimo exigido, tornando-o acessível a todos.
- Taxas overnight muito baixas de 0,005%, bem inferiores à média do mercado.
- Plataformas de trading robustas, incluindo Xstation 5 e MT4.
- Conta demo disponível para testar a plataforma antes de negociar a sério.
- Spreads mais elevados do que alguns concorrentes como Eightcap ou Vantage FX.
- Sem funcionalidade de copy trading, o que pode ser uma desvantagem para os traders sociais.
- Classificação Trustpilot média, sugerindo aspetos a melhorar em termos de satisfação do cliente.
- Várias contas disponíveis
- Plataforma acessível para iniciantes
- Registado junto da CMVM
- Várias contas disponíveis
- Plataforma acessível para iniciantes
- Registado junto da CMVM
A Pepperstone destaca-se pelos seus spreads muito competitivos, a ausência de depósito mínimo e a diversidade das suas plataformas de trading. É particularmente adequada para traders que procuram uma opção económica com baixos custos de transação, ao mesmo tempo que têm acesso a ferramentas de trading avançadas. Com uma classificação Trustpilot elevada e funcionalidades como o copy trading, a Pepperstone é uma escolha sólida para traders de todos os níveis, sejam eles principiantes ou experientes.
A Pepperstone distingue-se pela ausência de depósito mínimo, o que a torna uma opção extremamente acessível para traders de todos os níveis. Em termos de spreads, a Pepperstone oferece condições muito competitivas com um spread de 0 pip no par EUR/USD, 0,4 pip no USD/JPY e 0,1 pip no GBP/USD. Estes spreads estão entre os mais baixos do mercado, comparáveis aos da Vantage FX e Eightcap, que também propõem spreads muito apertados. As taxas overnight também são competitivas, com uma taxa de 0,05%, o que é favorável para os traders que desejam reduzir os custos de carregamento.
A Pepperstone propõe 62 pares de divisas, oferecendo assim uma boa diversidade para os traders que desejam aceder a uma vasta gama de mercados. Este número é superior ao da Eightcap (45 pares) e ligeiramente inferior ao da FPMarkets (70 pares).
A Pepperstone oferece uma vasta gama de plataformas de trading, incluindo MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), cTrader e TradingView. Além disso, uma conta demo está disponível, o que permite aos utilizadores praticar ou testar estratégias sem arriscar o seu capital. A Pepperstone também oferece opções de copy trading, uma funcionalidade vantajosa para principiantes ou aqueles que preferem seguir estratégias comprovadas.
A Pepperstone beneficia de uma excelente classificação Trustpilot de 4,4/5, o que reflete uma grande satisfação por parte dos utilizadores. Esta classificação é superior à de muitos concorrentes como a Vantage FX (3,3/5) e a XTB (3,6/5), o que confirma a boa reputação da Pepperstone em matéria de serviço ao cliente e experiência do utilizador.
- Classificação da aplicação: 4.0/5
- Efeito de alavanca: 2:1 a 30:1
- Regulação: BaFin, FCA, CySEC, ASIC, DFSA, CMA
- Classificação Trustpilot: 3.8/5
- Indicadores: MACD, RSI, Estocástico, Fibonacci etc.
- Funcionalidades: Conta demo, copy trading
- Conta islâmica: Sim
- Moeda da conta: AUD, USD, JPY, GBP, EUR, CAD, CHF, NZD, SGD, HKD
- Margin call / Stop out: Sim
- Min order: 0.01 lote
- Taxas de levantamento: 0 €
- Taxas overnight: 0.05 %
- Ausência de depósito mínimo, tornando a plataforma acessível a todos.
- Spreads muito competitivos, com 0 pip em EUR/USD.
- Grande variedade de plataformas de negociação, incluindo MT4, MT5, cTrader e TradingView.
- Copy trading disponível, ideal para iniciantes ou traders sociais.
- Elevada pontuação no Trustpilot (4,4/5), demonstrando uma forte satisfação do cliente.
- Os traders que procuram uma plataforma ultra especializada em forex podem achar uma oferta de pares um pouco limitada em comparação com outras opções.
- O que é o Forex ou mercado cambial?
- O que é um corretor Forex?
- Como escolher um corretor Forex?
- Qual o broker Forex para um iniciante?
- Como negociar Forex com um corretor online?
- Que pares de moedas negociar no Forex com um corretor online?
- Quais são as taxas das corretoras Forex?
- Que estratégias para negociar com uma corretora Forex?
- Que tipo de impostos se aplicam aos rendimentos do Forex em Portugal?
O que é o Forex ou mercado cambial?
O Forex (Foreign Exchange), também conhecido como mercado de câmbio, é o maior mercado financeiro do mundo, onde as moedas são negociadas continuamente. Funciona 24 horas por dia, 5 dias por semana, com um volume diário de transações que ultrapassa vários trilhões de dólares. Este mercado baseia-se na troca de pares de moedas, em que uma é comprada e a outra é vendida simultaneamente. Cada par é apresentado no formato XXX/YYY, como por exemplo EUR/USD (Euro contra Dólar americano) ou EUR/BRL (Euro contra Real brasileiro).
A primeira moeda do par é chamada de moeda base, enquanto a segunda é a moeda cotada. Assim, se o EUR/BRL estiver cotado a 5,40, isso significa que 1 euro vale 5,40 reais brasileiros.
O mercado Forex é composto por vários tipos de participantes. Os bancos centrais influenciam as taxas de câmbio através das suas decisões de política monetária. Instituições financeiras e fundos de investimento realizam operações de grande escala, enquanto empresas multinacionais compram e vendem moedas para gerir as suas atividades internacionais. Por fim, os traders particulares acedem ao mercado através de brokers Forex, que lhes permitem especular sobre a evolução das moedas com recurso a alavancagem.
Este mercado oferece várias vantagens que atraem investidores. É acessível e funciona de forma contínua, criando oportunidades a qualquer hora do dia. A sua elevada liquidez permite executar ordens rapidamente, sem risco de falta de contraparte. A alavancagem oferecida pelos brokers Forex possibilita abrir posições muito superiores ao capital inicial — o que também implica um risco mais elevado. Além disso, ao contrário do mercado acionista, o Forex permite especular tanto na subida como na descida do valor das moedas, vendendo uma contra a outra.
O que é um corretor Forex?
Uma corretora Forex, ou broker Forex, é uma plataforma que permite aos investidores comprar e vender moedas no mercado cambial. Serve de intermediário entre o trader e o mercado interbancário, onde as grandes instituições financeiras trocam moedas em grande escala. Graças aos brokers online, o Forex tornou-se acessível aos particulares, que podem especular sobre a evolução das taxas de câmbio a partir de uma interface intuitiva e com um capital relativamente baixo.
As corretoras Forex oferecem pares de moedas como EUR/USD, GBP/JPY ou USD/CHF, e permitem abrir posições com ou sem alavancagem, dependendo do nível de risco desejado. Elas disponibilizam ferramentas avançadas para analisar o mercado, como gráficos em tempo real, indicadores técnicos e funcionalidades de trading automático. Algumas corretoras oferecem igualmente um acesso aos CFD (Contracts for Difference), permitindo especular sobre as flutuações das moedas sem possuir realmente o ativo subjacente.
Compare os melhores corretores Forex regulamentados em Portugal.
Como escolher um corretor Forex?
A escolha de um corretor Forex é uma etapa essencial para negociar moedas em boas condições. Vários critérios devem ser levados em consideração para selecionar a plataforma que melhor se adapta às suas necessidades e ao seu estilo de negociação. Aqui estão os principais elementos a analisar antes de abrir uma conta.
1. A regulamentação e a segurança dos fundos
Um broker Forex fiável deve ser regulado por uma autoridade financeira reconhecida, garantindo a proteção dos fundos dos clientes e práticas de negociação transparentes. Em Portugal, é essencial verificar se o broker está registado ou autorizado pela:
- Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) – autoridade reguladora dos mercados financeiros em Portugal.
- Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) – responsável por definir normas comuns para os mercados financeiros na União Europeia.
Além disso, outras entidades reguladoras internacionais de referência incluem:
- Financial Conduct Authority (FCA) – Reino Unido.
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) – Chipre.
- Securities and Exchange Commission (SEC) – Estados Unidos.
- Commodity Futures Trading Commission (CFTC) – Estados Unidos.
Um broker regulado assegura que os fundos dos clientes são mantidos em contas segregadas, separadas dos fundos operacionais da empresa, reduzindo assim o risco de fraude ou insolvência.
2. O tipo de corretor: Market Maker ou ECN/STP
Existem duas grandes categorias de corretores Forex:
| Critérios | Broker Market Maker | Broker ECN/STP |
|---|---|---|
| Modo de Execução | Cria um mercado interno, assume o outro lado das ordens dos clientes. | Transmite as ordens diretamente ao mercado interbancário. |
| Spreads | Fixos ou ligeiramente variáveis, geralmente mais elevados. | Spreads variáveis, frequentemente mais apertados. |
| Comissões | Nenhuma ou muito baixa, as taxas estão integradas no spread. | Comissão por lote negociado, mas spreads mais competitivos. |
| Velocidade de Execução | Rápida, mas com um risco de requotes em período de forte volatilidade. | Execução ultrarrápida sem requotes, adaptada ao scalping. |
| Transparência dos preços | O broker controla os preços e pode ajustar as cotações. | Acesso aos preços reais do mercado interbancário sem intervenção do broker. |
| Slippage (desvio de preço) | Possível em período de forte volatilidade, pois o broker executa as ordens internamente. | Menos frequente, pois as ordens são enviadas diretamente ao mercado. |
| Efeito de alavancagem | Limitado de acordo com a regulamentação (1:30 em Portugal, mais elevado fora da UE). | Limitado de acordo com a regulamentação (1:30 em Portugal, mais elevado fora da UE). |
| Tipo de trader visado | Iniciantes, swing traders e traders ocasionais. | Scalpers, traders ativos e investidores profissionais. |
| Conflito de interesses possível | Sim, pois o broker pode ser a contraparte das ordens dos clientes. | Não, o broker não negocia contra os seus clientes. |
| Condições adaptadas | Ideal para os traders que preferem taxas reduzidas sem comissão e uma interface simples. | Perfeito para aqueles que procuram uma execução rápida com spreads apertados, mesmo que tenham que pagar uma comissão. |
Que tipo de corretor escolher?
- Iniciante: Market Maker (execução rápida, sem comissão)
- Trader avançado: ECN/STP (execução mais transparente, spreads apertados)
3. Spreads e Comissões
As corretoras Forex são remuneradas principalmente de duas maneiras:
- Os spreads: diferença entre o preço de compra e o preço de venda de um par de moedas. Podem ser fixos ou variáveis.
- As comissões: aplicadas em cada transação, geralmente por lote de 100.000 unidades de moeda.
4. A alavancagem proposta
A alavancagem permite amplificar os ganhos (e as perdas) ao aumentar o tamanho das posições com um capital limitado. Em Portugal, seguindo as diretrizes da ESMA, os limites de alavancagem para traders de retalho são:
- 30:1 para os principais pares de moedas (por exemplo, EUR/USD, GBP/USD).
- 20:1 para pares de moedas não principais, ouro e principais índices de ações.
- 10:1 para outras commodities e índices de ações não principais.
- 5:1 para ações individuais e outros ativos.
- 2:1 para criptomoedas.
Estas restrições visam proteger os investidores de retalho de riscos excessivos associados à negociação alavancada. Além disso, os brokers estão obrigados a fornecer proteção contra saldo negativo, garantindo que os clientes não percam mais do que o capital investido.
5. As plataformas de negociação disponíveis
Uma boa corretora Forex deve propor uma plataforma intuitiva e performante. As mais populares são:
- MetaTrader 4 (MT4): Ideal para negociação automatizada e indicadores técnicos.
- MetaTrader 5 (MT5): Versão melhorada do MT4 com mais ativos.
- cTrader: Apreciada pela sua rapidez de execução e transparência.
- Plataformas proprietárias: Algumas corretoras desenvolvem os seus próprios softwares de negociação online e em dispositivos móveis.
6. Os meios de depósito e levantamento
Uma corretora fiável deve oferecer vários métodos para depositar e levantar fundos facilmente. Verifique as opções disponíveis:
💳 Cartão bancário (Visa/Mastercard)
🏦 Transferência bancária
📱 Carteiras eletrónicas (PayPal, Skrill, Neteller)
💰 Criptomoedas (Bitcoin, USDT, etc.)
Taxas ocultas
Algumas corretoras cobram taxas de levantamento ou impõem prazos longos para o processamento dos pedidos.
7. A Qualidade do Serviço ao Cliente
Uma boa corretora deve propor um serviço ao cliente reativo e disponível em caso de problema técnico ou administrativo. Antes de abrir uma conta, teste:
- Meios de contacto: chat online, telefone, e-mail
- A reatividade: resposta rápida e em português, se possível
- A disponibilidade: suporte 24 horas por dia, especialmente durante o horário de negociação
8. As ferramentas e recursos pedagógicos
Se está a começar no trading Forex, privilegie um broker que ofereça:
📊 Webinars e formações online
📈 Análise de mercado e sinais de trading
📘 Guia para aprender a utilizar as plataformas
Qual o broker Forex para um iniciante?
Escolher uma corretora Forex quando se começa pode ser complexo, pois é preciso privilegiar uma plataforma simples, segura e com taxas transparentes. Uma boa corretora para iniciantes deve oferecer:
- Uma interface intuitiva: uma plataforma fácil de usar, com ferramentas claras e acesso móvel.
- Uma conta demo gratuita: para praticar sem risco com dinheiro virtual.
- Taxas competitivas: spreads razoáveis e ausência de comissões ocultas.
- Um serviço de apoio ao cliente reativo: disponível em português e acessível por chat, telefone ou e-mail.
- Uma regulação confiável: um corretor aprovado por uma autoridade reconhecida (Banco de Portugal, etc.).
- Um acesso a recursos pedagógicos: guias, webinars, análises de mercado e tutoriais.
- Uma alavancagem adequada: limitada (1:30 em Portugal) para limitar os riscos e evitar perdas rápidas.
- Uma vasta seleção de pares de moedas: para negociar os principais pares Forex (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY…).
Como negociar Forex com um corretor online?
Negociar Forex com um corretor online segue várias etapas-chave.
1. Escolher um corretor Forex confiável
O primeiro passo é selecionar um corretor regulamentado, que ofereça uma plataforma intuitiva, taxas competitivas e uma alavancagem adequada. Verifique os seguintes critérios:
- Regulamentação por uma autoridade reconhecida (Banco de Portugal, FCA, CySEC, etc.).
- Spreads competitivos e sem taxas ocultas.
- Acesso a uma plataforma performante (MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader...).
- Serviço de apoio ao cliente reativo e disponível em português.
2. Abrir uma conta de negociação
Depois de selecionar a corretora, é necessário criar uma conta. O procedimento geralmente inclui:
- Preencher um formulário de inscrição com as suas informações pessoais.
- Verificar a sua identidade enviando um documento de identificação e um comprovativo de morada.
- Selecionar o tipo de conta (conta standard, conta ECN, conta demo, etc.).
- Aceitar os termos de utilização da corretora.
3. Depositar fundos na sua conta
Para começar a negociar, precisa de financiar a sua conta através de:
💳 Cartão de crédito/débito (Visa/Mastercard)
🏦 Transferência bancária
📱 Carteiras eletrónicas (PayPal, Skrill, Neteller)
💰 Criptomoedas (dependendo das corretoras)
4. Escolher um par de moedas para negociar
O Forex baseia-se na negociação de pares de moedas como:
- Principais: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY (as mais líquidas e menos voláteis).
- Menores: EUR/GBP, AUD/NZD (menos negociadas, mas interessantes).
- Exóticas: USD/ZAR, EUR/TRY (mais voláteis com spreads mais elevados).
5. Analisar o mercado e definir uma estratégia
Antes de abrir uma posição, é necessário analisar o mercado com a ajuda de:
- Análise técnica: utilização de gráficos, indicadores (RSI, MACD, médias móveis) para identificar oportunidades.
- Análise fundamental: acompanhamento das notícias económicas (taxas de juro, inflação, emprego) para antecipar tendências.
- Plano de trading: definição dos objetivos, do risco aceitável e da gestão de capital.
6. Colocar uma ordem de negociação
Na sua plataforma, deve:
- Selecionar o par de moedas a negociar.
- Definir o tamanho da posição (em lotes).
- Escolher o tipo de ordem:✅ Ordem de mercado: execução imediata ao preço atual.✅ Ordem limitada: compra ou venda a um preço definido.✅ Ordem stop: execução quando o preço atinge um determinado nível.
- Adicionar um stop-loss (para limitar as perdas) e um take-profit (para assegurar os ganhos).
- Validar a ordem.
7. Gerir as suas posições e ajustar o seu trading
Uma vez a ordem executada, é importante seguir o seu trade em tempo real:
- Ajustar o stop-loss ou o take-profit em função dos movimentos do mercado.
- Seguir a evolução das notícias económicas que podem impactar o par de divisas.
- Fechar uma posição manualmente se necessário para segurar os lucros ou limitar as perdas.
8. Levantar os seus ganhos e otimizar a sua estratégia
Quando tiver acumulado ganhos, pode solicitar um levantamento para a sua conta bancária ou carteira eletrónica. Pense em:
- Verificar os prazos e taxas de levantamento impostos pela corretora.
- Analisar o seu desempenho de negociação e ajustar a sua estratégia.
- Continuar a aprender e a melhorar através das ferramentas educativas da corretora (webinars, análises de mercado, contas demo...).
Que pares de moedas negociar no Forex com um corretor online?
O Forex baseia-se na negociação de pares de moedas, classificados em três grandes categorias: principais, secundários e exóticos. Cada tipo de par apresenta características específicas em termos de liquidez, volatilidade e spreads. Aqui está uma tabela recapitulativa dos principais pares de moedas a negociar com um corretor online.
| Categoria | Par de moedas | Descrição | Spread médio |
|---|---|---|---|
| Principais | EUR/USD | Euro contra Dólar americano, o par mais líquido e mais negociado do mundo. | 🔹 0,5 a 1,5 pips |
| Principais | GBP/USD | Libra esterlina contra Dólar americano, volátil mas muito popular. | 🔹 1 a 2 pips |
| Principais | USD/JPY | Dólar americano contra Iene japonês, conhecida pelos seus movimentos influenciados pela política monetária do Japão. | 🔹 0,8 a 1,5 pips |
| Principais | USD/CHF | Dólar americano contra Franco suíço, considerada como um valor refúgio em tempos de incerteza. | 🔹 1 a 2 pips |
| Principais | AUD/USD | Dólar australiano contra Dólar americano, influenciada pelas matérias-primas. | 🔹 1 a 2,5 pips |
| Principais | USD/CAD | Dólar americano contra Dólar canadiano, ligada às flutuações do petróleo. | 🔹 1,5 a 2,5 pips |
| Menores | EUR/GBP | Euro contra Libra esterlina, menos líquida que as principais mas frequentemente negociada em Portugal. | 🔹 1,5 a 3 pips |
| Menores | EUR/AUD | Euro contra Dólar australiano, influenciada pelos mercados asiáticos e portugueses. | 🔹 2 a 4 pips |
| Menores | GBP/JPY | Libra esterlina contra Iene japonês, muito volátil com movimentos amplos. | 🔹 2,5 a 5 pips |
| Menores | NZD/USD | Dólar neozelandês contra Dólar americano, correlacionada com as matérias-primas. | 🔹 1,5 a 3 pips |
| Menores | EUR/CHF | Euro contra Franco suíço, geralmente estável mas afetada pela política do Banco Nacional Suíço. | 🔹 2 a 4 pips |
| Exóticas | USD/ZAR | Dólar americano contra Rand sul-africano, muito volátil e influenciado pelos metais preciosos. | 🔹 15 a 50 pips |
| Exóticas | EUR/TRY | Euro contra Lira turca, impactada pela inflação e a política monetária turca. | 🔹 10 a 40 pips |
| Exóticas | USD/MXN | Dólar americano contra Peso mexicano, influenciado pela economia americana e o comércio internacional. | 🔹 10 a 30 pips |
| Exóticas | GBP/SGD | Libra esterlina contra Dólar de Singapura, baixa liquidez e forte volatilidade. | 🔹 8 a 25 pips |
Que par de moedas escolher?
- Iniciante? → Priorize os pares principais (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD) pelas suas spreads reduzidas e liquidez.
- Trader experiente? → Opte por pares secundários (EUR/GBP, GBP/JPY) para maior volatilidade e oportunidades.
- Elevada tomada de risco? → Os pares exóticos (USD/ZAR, EUR/TRY) oferecem ganhos potenciais elevados, mas com spreads mais amplas e volatilidade significativa.
Quais são as taxas das corretoras Forex?
As corretoras Forex aplicam diferentes tipos de taxas de negociação que podem impactar a rentabilidade dos investidores. Essas taxas variam conforme o tipo de corretora (Market Maker ou ECN/STP), o par de moedas negociado e as condições do mercado. Aqui estão as principais taxas a conhecer antes de escolher uma corretora Forex.
1. Os spreads (diferenças de preço entre compra e venda)
O spread é a diferença entre o preço de compra (Ask) e o preço de venda (Bid) de um par de moedas. Trata-se da principal taxa aplicada pelas corretoras Market Maker. Pode ser fixo ou variável, dependendo da volatilidade do mercado.
Exemplo de spreads médios
- EUR/USD → 0,5 a 1,5 pips
- GBP/USD → 1 a 2 pips
- USD/JPY → 0,8 a 1,5 pips
Conselho: um corretor ECN/STP geralmente oferece spreads mais apertados, mas aplica uma comissão por negociação.
2. As comissões sobre as transações
Alguns corretores aplicam uma comissão fixa por lote negociado, além do spread. Este modelo é comum entre os corretores ECN, onde as ordens são executadas diretamente no mercado interbancário.
Exemplo de comissão ECN:
5 $ a 7 $ por lote standard (100 000 unidades de divisas) para um ida e volta (compra + venda).
3. As taxas de swap (overnight ou rollover)
As taxas de swap são aplicadas quando você mantém uma posição aberta após o fecho do mercado (geralmente às 23h GMT). Este custo depende da diferença das taxas de juros entre as duas divisas do par negociado.
Exemplo de swap
- No EUR/USD, se o euro tiver uma taxa de juro inferior à do dólar, um trader que compre EUR/USD terá de pagar uma taxa para manter a sua posição aberta.
- Inversamente, se vender EUR/USD, pode receber um crédito (positivo se a moeda vendida tiver uma taxa mais elevada).
4. As taxas de conversão de moeda
Se negociar um par de moedas que não esteja denominado na sua moeda base (ex. uma conta em EUR a negociar USD/JPY), o corretor aplicará taxas de câmbio.
Exemplo de taxas de conversão
Um corretor pode cobrar 0,25% do montante convertido para uma transação em USD com uma conta em EUR.
5. As taxas de inatividade
Alguns corretores cobram taxas se não efetuar nenhuma transação durante um período determinado (geralmente de 3 a 12 meses).
Exemplo de taxa de inatividade
10 a 50 por mês após 6 a 12 meses sem negociação.
6. As taxas de depósito e levantamento
Os corretores podem cobrar taxas para depositar ou levantar dinheiro da sua conta de negociação. Essas taxas variam dependendo do método de pagamento utilizado.
Exemplo de taxas de levantamento
- Transferência bancária: taxas fixas entre 5 e 50, dependendo do país e do banco.
- Cartão bancário: algumas corretoras cobram de 1% a 3% do valor levantado.
- Carteiras eletrónicas (PayPal, Skrill, Neteller): taxas entre 0% e 3%.
Que estratégias para negociar com uma corretora Forex?
A negociação em Forex oferece diferentes estratégias adaptadas aos perfis e aos objetivos dos traders. Alguns métodos privilegiam ganhos rápidos em pequenos movimentos, enquanto outros apostam em tendências a longo prazo. Aqui está um quadro recapitulativo das principais estratégias de negociação Forex e suas características.
| Estratégia | Descrição | Exemplo | Perfil de trader |
|---|---|---|---|
| Scalping | O trader abre e fecha posições em segundos ou minutos para captar pequenas variações de preço. Necessita de uma execução rápida e um spread reduzido. | Compra de EUR/USD num rompimento em alta com um ganho de 5 a 10 pips em poucos minutos. | Trader experiente Gosta de trading intensivo e rápido |
| Day Trading | As posições são abertas e fechadas no mesmo dia, evitando os custos overnight. Objetivo: aproveitar as flutuações intradiárias. | Compra de GBP/USD na abertura do mercado londrino e fecho antes do fim da sessão US. | Trader ativo Não deseja manter posições abertas durante a noite |
| Swing Trading | O trader mantém posições por vários dias a várias semanas para captar tendências mais longas. Menos stress que o scalping ou o day trading. | Compra de USD/JPY após um ressalto num suporte chave e manutenção durante 1 a 2 semanas. | Trader paciente Procura oportunidades a médio prazo |
| Trading de tendência | Seguir uma tendência de alta ou de baixa durante um período prolongado, apoiando-se em indicadores técnicos (médias móveis, RSI). | Venda de EUR/CHF após um rompimento de suporte confirmada no gráfico diário. | Trader metódico Adequado para perfis de longo prazo |
| Breakout Trading | Entrar numa posição após o rompimento de um nível chave (suporte/resistência) para captar um movimento rápido. | Compra de AUD/USD após um rompimento em alta de um canal de consolidação. | Trader dinâmico Gosta de movimentos rápidos e das confirmações de tendência |
| Carry Trading | Tirar proveito das diferenças de taxas de juro entre duas moedas, permanecendo posicionado a longo prazo. | Compra de USD/TRY para aproveitar o diferencial de taxas de juro entre as duas moedas. | Investidor de longo prazo Prefere um trading menos ativo |
| Hedging (cobertura) | Redução do risco abrindo posições opostas em pares correlacionados ou com opções de cobertura. | Compra de EUR/USD e venda de GBP/USD para reduzir a exposição ao dólar americano. | Trader prudente Ideal para proteger uma carteira em período de incerteza |
| Grid Trading | Colocar várias ordens de compra e de venda a intervalos regulares, independentemente da direção do mercado. Estratégia arriscada, mas eficaz em mercado volátil. | Colocar ordens longas e curtas sobre USD/JPY a cada 20 pips numa zona de consolidação. | Trader avançado Gosta de estratégias semi-automatizadas |
| Trading algorítmico | Utilização de robots de trading (Expert Advisors) para executar ordens automaticamente segundo um algoritmo definido. | Utilização de um bot de scalping sobre EUR/USD que coloca ordens em função das médias móveis. | Trader tecnófilo Prefere a automatização do trading |
Gosta de trading intensivo e rápido
Não deseja manter posições abertas durante a noite
Procura oportunidades a médio prazo
Adequado para perfis de longo prazo
Gosta de movimentos rápidos e das confirmações de tendência
Prefere um trading menos ativo
Ideal para proteger uma carteira em período de incerteza
Gosta de estratégias semi-automatizadas
Prefere a automatização do trading
Que tipo de impostos se aplicam aos rendimentos do Forex em Portugal?
Em Portugal, os lucros obtidos através de operações no mercado Forex são considerados mais-valias mobiliárias e enquadram-se na Categoria G do IRS. Estes rendimentos estão sujeitos a uma taxa autónoma de 28%, podendo o contribuinte optar pelo englobamento, caso seja mais vantajoso.
1. Tributação dos traders particulares
- Taxa de imposto: 28% sobre o saldo positivo entre mais-valias e menos-valias realizadas no ano fiscal.
- Englobamento: Opcional. Pode ser vantajoso se o contribuinte estiver num escalão de IRS inferior ou tiver menos-valias a reportar.
2. Declaração no IRS
A forma de declarar os rendimentos de Forex depende da sede fiscal da corretora utilizada:
- Corretoras com sede em Portugal:
- Preencher o Anexo G, quadro 13, utilizando o código G51 (operações relativas a instrumentos financeiros derivados).
- Corretoras com sede no estrangeiro:
- Preencher o Anexo J, quadro 9.2B, utilizando o código G30 (operações relativas a instrumentos financeiros derivados).
- Indicar o país de residência fiscal da corretora.
3. Compensação de perdas
- As menos-valias podem ser deduzidas às mais-valias do mesmo ano ou de anos seguintes, até um máximo de 5 anos.
- Para beneficiar desta compensação, é necessário optar pelo englobamento dos rendimentos.
4. Declaração de contas no estrangeiro
Os contribuintes que detenham contas em corretoras estrangeiras devem:
- Declarar essas contas no Anexo J, indicando o IBAN e o BIC da conta.
- Manter os comprovativos das operações e dos impostos pagos no estrangeiro, caso existam.
5. Exemplo prático
Suponha que, em 2024, um trader obteve:
- Mais-valias: 5.000 €
- Menos-valias: 2.000 €
O saldo tributável será de 3.000 €, resultando num imposto de 840 € (28% de 3.000 €).
