Vale a pena comprar Flow em 2025?

Por que confiar na HelloSafe?

Na HelloSafe, o nosso especialista acompanha a evolução da criptomoeda Flow há mais de três anos. Todos os meses, centenas de milhares de utilizadores em Portugal confiam em nós para analisar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. As nossas análises são fornecidas apenas para fins informativos e não constituem recomendações de investimento. De acordo com a nossa política ética, a HelloSafe nunca adquiriu Flow nem recebeu qualquer remuneração de entidades ligadas ao seu ecossistema.

Flow em resumo

Quanto custa 1 Flow?

O preço do Flow está em alta esta semana. Atualmente, a criptomoeda Flow está avaliada em €0,613 no mercado português, representando uma valorização de +1,2% nas últimas 24 horas e +7,5% na variação semanal. A capitalização total de mercado do Flow alcança os €916 milhões, com um volume médio de transações nos últimos 3 meses de cerca de €34 milhões por dia. Flow ocupa agora a 78ª posição no ranking global de criptomoedas, com uma oferta em circulação de aproximadamente 1,494 mil milhões de tokens e alcançando 0,051% de dominância do mercado cripto. O mercado permanece volátil, criando oportunidades e desafios para investidores atentos ao potencial de crescimento do Flow.

Nossa opinião completa sobre a criptomoeda Flow

Analisámos em detalhe as últimas tendências do ativo Flow, avaliando sua evolução ao longo dos últimos três anos. Utilizámos uma combinação de indicadores on-chain, sinais técnicos, métricas de mercado e análise do ambiente competitivo, integrando-os através dos nossos algoritmos proprietários. Então, porque é que Flow pode voltar a ser, em 2025, um ponto de entrada estratégico no ecossistema de ativos digitais globais?

Performance recente e contexto de mercado

Evolução recente do preço

O Flow encontra-se atualmente cotado a €28,84 na Euronext Amsterdam, refletindo um movimento positivo robusto: +36,17% nos últimos seis meses e +46,17% nos últimos doze meses. Este desempenho acima do setor coincide com uma crescente procura por ativos digitais e financeiros híbridos, onde o produto Flow atua com um perfil altamente adaptado à nova dinâmica de liquidez global. O alcance da máxima anual em €31,04 reforça a atratividade do ativo em intervalos de expansão.

Eventos positivos recentes

• Registo de um volume diário médio de 268.290 ações, consistentemente superior à média histórica.
• Receitas líquidas anuais atingiram €467,8 milhões (+56% YoY), mostrando aceleração operacional incomum para o segmento.
• Q4 2024 com receitas de €159,0 milhões, crescimento sequencial de +114% face ao mesmo trimestre do ano anterior.
• Valorização do consenso de analistas (€29,05) alinhada com níveis de retoma e otimismo moderado.

Contexto macroeconómico favorável

A conjuntura macro reforça a posição de Flow no contexto europeu, num quadro de inflação moderada, procura por liquidez e expansão dos mercados digitais. O segmento de serviços financeiros evolui com forte ligação à digitalização de ativos, enquanto a volatilidade relativa do ativo (Beta 0,17) permite navegação eficiente até em cenários de instabilidade. O fortalecimento dos ecossistemas cripto e ETPs favorece fluxos de capital crescentes para plataformas que, como Flow, se afirmam como fornecedores essenciais de liquidez.

Análise técnica

Indicadores relevantes

• RSI (56,08): Zona neutra-otimista, sem sinais claros de sobrecompra, mas apontando mais espaço para valorização.
• MACD (0,31): Indicador em tendência positiva, sugerindo momentum saudável e estrutura de reversão sustentável.
• Médias móveis: O preço corrente está acima das médias móveis de 50 e 200 sessões, reforçando o cenário bull.
• Zona de suporte relevante: €27,52-€27,80; sólida capacidade de absorção de ordens em níveis técnicos, limitando downside imediato.

Níveis estratégicos e sinais

• A amplitude anual (€14,71-€31,04) mostra flexibilidade e potencial de upside adicional dentro do intervalo.
• Estrutura técnica robusta: os recentes toques nos suportes resultaram em rápida recuperação, apontando fluxo comprador resiliente.
• O momentum positivo mantido nas últimas semanas evidencia possível continuação da tendência ascendente a curto/médio prazo.

Análise fundamental

Adoção e desenvolvimento do ecossistema

Flow consolidou sua posição como líder em liquidez para ETPs (Exchange Traded Products), reforçado pela expansão global (Europa, Américas, Ásia) e pelo rápido crescimento nos mercados de criptoativos e ETFs. O impacto da sua tecnologia multi-ativos permite abordagem única em mercados cada vez mais confluentes entre finanças tradicionais e digitais.

Valorização relativa

• Valor de mercado: €1,242 mil milhões.
• PER: 8,10 — valuation atrativo na ótica de crescimento ajustado ao risco.
• Rendimento de dividendos: 1,04% (€0,30 por ação) — fluxo de caixa robusto e capacidade de distribuição, rara entre seus pares inovadores.
• Margem operacional e rentabilidade sustentável decorrente do aumento forte do EBITDA (€217,1M) e lucro líquido (€159,5M).

Ativos estruturais

• Adesão comprovada dos principais players institucionais e volume consistentemente elevado.
• Diferenciação tecnológica com plataforma proprietária e capacidade de executar operações multi-ativos em alta velocidade.
• Comunidade global de investidores e traders, suportando liquidez em vários mercados e horários.

Volume e liquidez

O elevado volume médio diário traduz confiança operacional e perfil de negociação eficiente, permitindo a execução até mesmo para investidores institucionais com baixo impacto de slippage. A dominância de Flow entre as principais capitalizações do setor financeiro digital reforça a sua robustez como ativo core num portfólio diversificado.

Catalisadores e perspetivas de valorização

• Inovações de protocolo: Introdução ou melhorias tecnológicas podem aumentar a competitividade e atrair novos fluxos de capital.
• Expansão de integrações: Crescimento do número de ETPs e ETFs usando a plataforma Flow, incluindo integrações com produtos cripto, aumenta o TAM (Total Addressable Market) e potencial de receitas.
• Ambiente regulatório europeu e internacional: Adaptação ativa a novos regulamentos favorece participantes sólidos e institucionalizados.
• Atratividade pelo crescimento do ecossistema DeFi/NFT/Layer: O envolvimento crescente desses subsectores pode criar novas fontes de receitas e utilização.

Estratégias de investimento (por horizonte)

Curto prazo

• O atual patamar de suporte (acima dos €27,50) oferece potencial interessante para entradas táticas em cenários pós-retração.
• Alternativamente, a antecipação de resultados trimestrais fortes e eventos corporativos pode impulsionar movimentos especulativos de curto prazo.

Médio prazo

• Expansão do portfólio de produtos e integração de novos mercados argumentam a favor de exposição progressiva ao ativo para captura de ciclos de valorização.
• Níveis atuais são favoráveis para build-up gradual, sobretudo quando combinados com uma estratégia de gestão dinâmica de risco.

Longo prazo

• A resiliência do modelo de negócio, combinada com inovação contínua e posicionamento na vanguarda da nova infraestrutura de mercados digitais, sustenta forte argumento para alocação core em carteiras orientadas para crescimento e proteção de capital.
• O potencial de dividendos consistentes acrescenta atratividade a investidores de perfil institucional.

Momentos ideais de posicionamento

Entradas em retrações técnicas, especialmente próximas aos suportes chave, ou antes de anúncios de inovações tecnológicas e parcerias, maximizam o potencial de retorno ajustado ao risco.

Previsão de preços do Flow (2025-2029)

Será este o momento ideal para considerar Flow?

Um conjunto de evidências técnicas e fundamentais aponta para Flow como uma oportunidade de elevado potencial no contexto atual. A performance recente superior ao mercado, robustez de resultados, expansão global e o volume expressivo consolidam a confiança dos investidores institucionais e retail. A valorização continua atrativa, sustentada por múltiplos fatores catalisadores — desde os avanços tecnológicos às dinâmicas macro e estruturais do setor financeiro digital.

O quadro projetado mostra potencial relevante de valorização, com os níveis técnicos de suporte e tendências de liquidez funcionando como bases sólidas para novas entradas. O ambiente regulatório favorável e a integração contínua de novos mercados reforçam a tese de crescimento de longo prazo.

Neste contexto, Flow parece representar uma excelente oportunidade para quem procura exposição a ativos financeiros inovadores, sem abrir mão da resiliência operacional e do potencial de valorização. Considerar Flow nesta conjuntura pode ser um passo estratégico para capture um ciclo de crescimento sustentado em 2025 e nos anos seguintes — e um movimento que justifica o interesse renovado dos investidores atentos ao futuro do setor.

Como comprar o Flow?

Comprar a criptomoeda Flow é um processo simples e seguro quando realizado por meio de plataformas online reguladas e de confiança em Portugal. Existem duas formas principais de investir: a compra ao contado (spot), na qual você adquire o ativo digital para mantê-lo em sua carteira, e o trading com CFDs de criptomoeda, que permite especular sobre a valorização ou queda do preço sem possuir o token. Ambas as opções têm vantagens distintas, detalhadas abaixo. Para escolher a alternativa que melhor se adapta ao seu perfil de investidor, consulte o comparativo de plataformas mais abaixo nesta página.

Compra ao contado

Na compra ao contado de Flow, você adquire o token real, que é transferido para uma carteira digital própria (wallet). Isso significa que você é o proprietário direto da criptomoeda, podendo armazená-la pelo tempo que desejar ou transferi-la quando quiser. As plataformas de exchanges geralmente cobram uma comissão fixa por operação — por exemplo, cerca de 0,20% do valor, com taxas mínimas típicas de 1 a 2 €.

Exemplo prático

Se o preço do Flow for 0,90 € por moeda, ao investir 1 000 €, você pode comprar cerca de 1 111 moedas de Flow, descontando aproximadamente 5 € de taxas de transação.
✔️ Cenário positivo:
Se o preço do Flow aumentar 10%, o valor da sua carteira passa a ser 1 100 €.
Resultado: +100 € de ganho bruto, ou seja, +10% sobre o capital aplicado.

Trading via CFD

No trading de Flow por meio dos CFDs (Contratos por Diferença), você não compra a moeda propriamente dita. Em vez disso, abre uma posição apostando na subida ou descida do preço com base na variação do ativo, frequentemente utilizando alavancagem. Os principais custos aqui são o spread (diferença entre compra e venda) e possíveis taxas de financiamento noturno caso mantenha a posição aberta por vários dias.

Exemplo prático

Com 1 000 € e alavancagem de 5x, assume uma exposição de 5 000 € ao preço do Flow.
✔️ Cenário positivo:
Se o Flow valorizar 8%, o seu retorno é multiplicado: 8% × 5 = 40%.
Resultado: +400 € de ganho sobre a sua margem inicial de 1 000 € (valor bruto, sem considerar taxas).

Conselho final

Antes de investir, é fundamental comparar tarifas, condições e níveis de segurança oferecidos pelas diversas plataformas — estes fatores influenciam diretamente na rentabilidade e no risco da operação. O tipo de compra dependerá dos seus objetivos e da sua experiência: enquanto o investidor que procura posse real opta pelo mercado à vista, o trader com apetite para risco pode preferir CFDs. Utilize o comparador de plataformas disponível mais abaixo para escolher a melhor solução para si.

Nossos 7 conselhos para comprar Flow

As últimas notícias do Flow

A Flow Traders Ltd. registou crescimento anual de receita líquida de negociação de 56%, demonstrando robustez operacional. A empresa alcançou uma receita líquida de negociação anual de €467,8 milhões em 2024, evidenciando seu posicionamento como líder em liquidez para produtos financeiros negociados em bolsa (ETPs) e também no mercado de criptomoedas e ETFs. O lucro líquido chegou a €159,5 milhões, com resultado por ação de €3,69, e o EBITDA foi de €217,1 milhões, consolidando uma trajetória sólida de rentabilidade e expansão internacional, o que pode favorecer o interesse de investidores portugueses pelo perfil defensivo e diversificado da companhia, especialmente diante da instabilidade dos mercados globais.

O desempenho das ações da Flow Traders Ltd. foi positivo, acumulando valorização de mais de 46% em 12 meses. O preço da ação atingiu €28,84, próximo do objetivo de consenso (€29,05), com alta de +36,17% nos últimos 6 meses e de +46,17% em um ano. O baixo indicador beta (0,17) confirma sua baixa volatilidade, tornando-a particularmente atrativa para investidores em Portugal buscando mitigar riscos. O rendimento de dividendo, embora moderado (1,04%), também contribui para o apelo do ativo no atual cenário de busca por investimentos estáveis na Europa.

A presença da Flow Traders no universo das criptomoedas é um catalisador direto para o interesse local, dado o crescimento deste segmento em Portugal. A empresa reforçou o crescimento robusto das operações cripto, que vêm ganhando protagonismo no portfólio global, o que se alinha ao aumento da adoção de ativos digitais registrado em Portugal. Tal convergência posiciona a Flow Traders como potencial referência para participação indireta no mercado cripto via mercados tradicionais, beneficiando investidores institucionais e retalho portugueses atentos à evolução regulatória nacional e ao apetite local por soluções inovadoras para diversificação.

O recente crescimento das receitas no quarto trimestre reforça a tendência positiva e sinaliza dinamismo operacional, valioso no contexto português. No Q4 2024, a companhia reportou receita de €159,0 milhões, representando alta de 114% face ao mesmo trimestre do ano anterior. Este desempenho evidencia ganhos de eficiência operacional e a capacidade de capitalizar mudanças e oportunidades de mercado – característica especialmente relevante para players portugueses, pois indica resiliência e rápida adaptação a cenários voláteis, traço cada vez mais valorizado pelos investidores nacionais.

A análise dos especialistas reforça a recomendação positiva para Flow Traders Ltd., mantendo o ativo na lista de acompanhamento de grandes gestoras em Portugal. Com consenso de analistas apontando para objetivo de preço em torno de €29,05 e fundamentos intactos, o papel se mantém cotado como escolha consistente para fundos e investidores institucionais portugueses. A presença constante em plataformas europeias mainstream e o apelo de diversificação geográfica ampliam sua relevância estratégica no portfólio local, sobretudo num momento de amadurecimento do ecossistema financeiro português quanto à exposição internacional e à integração crescente de ativos ligados à inovação e à tecnologia financeira.

FAQ

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.