Deve comprar Monero em 2025?

Por que confiar na HelloSafe?

Na HelloSafe, o nosso especialista acompanha a evolução da criptomoeda Monero há mais de três anos. Todos os meses, centenas de milhares de utilizadores em Portugal confiam em nós para analisar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. As nossas análises são fornecidas apenas para fins informativos e não constituem aconselhamento financeiro. Em conformidade com a nossa carta ética, a HelloSafe nunca comprou Monero nem recebeu qualquer remuneração de entidades associadas ao seu ecossistema.

Monero em resumo

Quanto custa 1 Monero?

O preço do Monero está em queda esta semana. Atualmente, o XMR é negociado a cerca de 296,15 €, com uma variação negativa de -7,31% nas últimas 24 horas e uma ligeira queda de -1,9% na última semana. A capitalização de mercado é de aproximadamente 5,44 mil milhões de euros, com volume médio diário de negociações nos últimos 3 meses em torno de 81 milhões de euros. Monero ocupa a 23.ª posição entre as criptomoedas, com cerca de 18,44 milhões de XMR em circulação e representa cerca de 0,27% da dominância do mercado. Apesar da sua notável volatilidade, Monero continua a ser uma escolha relevante para investidores atentos ao potencial de ativos digitais de privacidade.

Nossa opinião completa sobre a criptomoeda Monero

Analisámos as tendências das últimas três anos do Monero (XMR), avaliando sua evolução recente e os fatores que impactam diretamente seu desempenho no ecossistema de privacidade blockchain. Combinámos múltiplas fontes – desde sinais on-chain, indicadores técnicos e de sentimento de mercado, até análises competitivas – reforçadas por algoritmos proprietários, para entregar uma visão multidimensional e estratégica. Então, por que o Monero poderia em 2025 voltar a ser um ponto de entrada perspicaz para quem procura exposição no segmento de privacidade digital avançada?

Performance Recente e Contexto de Mercado

O Monero segue sendo protagonista entre criptoativos direcionados à privacidade, preservando-se como referência incontestável num setor que enfrenta desafios crescentes em 2024/2025. Apesar da volatilidade – retratada numa queda de -7,31% nas últimas 24 horas (jun/2025) – o preço estabiliza em $319,25 USD, refletindo um crescimento expressivo de +118% nos últimos 12 meses e sustentando uma capitalização de mercado de $5,88 B USD, atualmente #23 no ranking global.

Recentemente, eventos regulatórios trouxeram volatilidade: as delistagens de grandes exchanges (Binance, Kraken/U.E.) impactaram liquidez e percepção de risco, levando a curto prazo parte do fluxo para outras blockchains, sobretudo Bitcoin. Contudo, o Monero demonstrou uma resiliência notável. O volume diário de $88,62 milhões USD mantém o XMR entre as principais capitais cripto – mesmo diante da redução pontual nos mercados darknet, sinalizando que a adoção legítima e a robustez tecnológica conferem uma sustentação cada vez mais clara frente ao contexto.

A tendência macroeconómica é favorável: há renovada busca por ativos antifrágeis, especialmente diante de novos debates sobre políticas de privacidade na UE/EUA e da pressão sobre bancos centrais. O mercado como um todo assiste a um retorno do interesse por soluções que conciliam descentralização, privacidade financeira e resiliência regulatória – ambiente onde o Monero se destaca.

Destaques dos últimos meses

• Adoção crescente por carteiras Web3 e integração em soluções DeFi emergentes.
• Sentimento positivo em fóruns e maior ativação da comunidade desenvolvedora.
• Reconhecimento do Monero como última fronteira da privacidade digital “by default”.

Análise Técnica

Indicadores

O contexto técnico sugere estabilidade pós-mergulho, com o RSI em 43,07 (zona neutra) e Stochastic %K em 24,49, sinalizando potencial de reversão após sobrevenda recente. Apesar do MACD ainda negativo (+6,69), há enfraquecimento do ímpeto vendedor, aludindo a uma potencial inflexão de ciclo a médio prazo.

As médias móveis reforçam o cenário: o preço encontra-se acima da MA200 ($231,06) e da MA100 ($259,37), sustentando um piso relevante e reduzindo riscos de quedas abruptas. O suporte imediato em $303,27 mostra robustez, enquanto resistências em $347,68 (MA10), $358,81 (MA20) e $419,90 delineiam uma trajetória possível de recuperação gradual, caso o cenário macro mantenha-se construtivo.

Momentum/Short & Medium Term

• Estrutura técnica sugere oportunidade tática para entradas visando rebotes em torno do suporte de $305, com upside expressivo caso a resistência em $347-$358 seja rompida.
• Momentum vacilante oferece espaço para acúmulo estratégico por investidores de perfil disciplinado, atentos à reativação de fluxo institucional e a catalisadores técnicos (cross das médias, reversão do MACD/RSi).
• O risco de novas quedas está mitigado pelo volume comprador estabilizado próximo aos níveis atuais, apontando para exaustão na pressão vendedora.

Análise Fundamentalista

Adoção & Ecossistema

Monero consolidou-se como padrão ouro em anonimato, um dos raros projetos de privacidade que sobrevivem a ataques regulatórios, graças:

• À privacidade por padrão integrada a todas as operações (tecnologias Ring CT, stealth addresses, etc.).
• Ao contínuo aprimoramento do seu core (RandomX, resistência a ASIC) e a uma comunidade vibrante, disposta a inovar e a expandir casos de uso legítimos na Web3.
• À fungibilidade absoluta — cada XMR é indistinguível em sua história transacional, o que reforça confiança institucional em contextos de hedge ou proteção patrimonial.

O desenvolvimento ativo é visível: centenas de devs, upgrades regulares e roadmap robusto — em contraste com tokens de privacidade enfraquecidos ou obsoletos.

Valuation Relativo

Com market cap de $5,88B, o Monero está descontado frente a outros líderes do top-25, considerando:

• Tração de uso crescente, especialmente por utilizadores preocupados com vigilância digital.
• Redução do stock efetivo devido ao “perdimento” de chaves, aumento da demanda institucional e integração em soluções cross-chain.
• Oferta circulante sem limite máximo, mas com emissões mínimas (“tail emission”) pouco inflacionárias, garantindo sustentabilidade e atração para mineradores.

Mesmo com liquidez impactada momentaneamente, o nível de negociação permanece elevado a nível global, suportado por DEXs e pools descentralizados – uma tendência que pode, inclusive, fortalecer a descentralização e a resistência a censura.

Volume & Liquidez

• $88M em volume diário mantém o XMR relevante entre ativos negociados.
• Dominância consistente dentro do nicho de privacidade e presença constante no top 30 por capitalização conferem status de referência.
• Melhora gradual na liquidez via novas integrações Web3, crescimento em DEXs e aumento do volume peer-to-peer.

Catalisadores e Projeções

O roadmap do Monero para 2025-2027 destaca:

• Novas releases para aprimoramentos de escalabilidade e anonimato.
• Parcerias emergentes com plataformas focadas em economies of privacy (“privacy-as-a-service”).
• Integrações crescentes em bridges e protocolos DeFi, aumentando utilidade e circulação do XMR além do “hold”.

Qualquer cenário de regulação favorável nos EUA/Europa, aprovação de ETFs “privacy-friendly” ou case law positivo a favor do anonimato digital pode funcionar como amplificadores de preço, levando a um novo ciclo de valorização.

Estratégias de Investimento

Curto Prazo

• Entrada tática em pullbacks para capturar rebotes rápidos de 10-20% em movimentos reativos após quedas volumosas.
• Monitorização de eventos técnicos (breaking de resistência/fronte de volume) para maximizar o potencial de swing trades.

Médio Prazo

• Acúmulo gradual/semanal visando catalisadores de adoção (novos protocolos, integrações em carteiras), aproveitando períodos de indecisão de mercado.
• Compra em zonas de suporte-chave ($303-$259) pode permitir alocação favorável antes de possíveis congestões de alta.

Longo Prazo

• Monero oferece valor estrutural com potencial de valorização superior para investidores que buscam exposição a privacidade, defesa patrimonial e resistência antifrágil.
• Holders expostos a horizontes multi-anual poderão colher resultados assim que regulações avancem (por clarificação, não por restrição) e a adoção de privacidade digital ganhar tração institucional/publicitária.
• Não obstante resistências macro/regulatórias, a estrutura de desenvolvimento e exclusividade da proposta XMR justificam o interesse de longo prazo.

Previsões do Monero

É o momento certo para considerar Monero?

O Monero mantém-se como o criptoativo de privacidade mais resiliente e sofisticado do setor, demonstrando:

• Tecnologia de ponta, aprimorada constantemente e reconhecida globalmente.
• Comunidade forte, envolvida e descentralizada, impulsionando inovações contínuas.
• Performance histórica acima da média, mesmo frente a desafios regulatórios e de liquidez.
• Estrutura técnica preparada para recuperação, ancorada em suportes robustos e momentum favorável para reversão.

Os fundamentos sólidos, aliados ao contexto global de crescente demanda por privacidade digital, levam a crer que o XMR pode muito bem iniciar uma nova fase de valorização diante do próximo ciclo de adoção na Web3. Diante dos riscos conhecidos e do potencial de upside, Monero parece representar uma excelente oportunidade para investidores atentos à evolução das tendências macro e das tecnologias de privacidade. Considerando o ambiente atual e as projeções futuras, os níveis atuais proporcionam uma janela estratégica para exposição, especialmente a quem busca assimetria de ganhos no universo cripto.

A volatilidade permanece inerente ao XMR, impondo disciplina na gestão do risco e monitorização ativa das regulações; contudo, os fundamentos justificam um interesse renovado. A recente trajetória de preço e os catalisadores no horizonte reforçam a convicção de que Monero pode, sim, consolidar-se como peça-chave em portfólios orientados à inovação, privacidade e antifragilidade no próximo ciclo cripto.

Como comprar Monero?

É simples e seguro comprar a criptomoeda Monero (XMR) online através de uma plataforma regulada, mesmo para quem está a começar no mundo cripto. Existem duas formas principais de exposição ao XMR: a compra direta (spot), na qual adquire e possui efetivamente o ativo, e o trading através de CFDs, que permite operar apenas sobre a variação do preço, sem detenção da moeda. Compreender estas opções é essencial para tomar uma decisão informada e ajustar a estratégia ao seu perfil de investidor. Encontre mais abaixo na página um comparativo das melhores plataformas para investir em Monero.

Compra ao contado (Compra direta)

Ao comprar Monero ao contado, adquire XMR real, que será armazenado numa carteira digital sua. Este método proporciona posse efetiva das moedas, permitindo levantar para carteiras privadas e manter controlo total. As plataformas cobram normalmente uma comissão fixa por transação, geralmente entre 0,1% e 1%, e podem aplicar uma taxa única em EUR.

Exemplo prático

Se o preço do Monero for 320 € por unidade, com uma ordem de 1 000 €, poderá comprar cerca de 3,12 XMR, contando com aprox. 5 € de comissão.
Cenário de valorização:
Se o preço do Monero subir 10%, o valor do seu portefólio passará para 1 100 €.
Resultado: +100 € de ganho bruto, ou seja, +10% sobre o investimento inicial.

Trading via CFD

O trading via CFD (Contrato por Diferença) sobre Monero permite especular apenas sobre o preço, sem posse real do XMR. Ganha com as variações (em alta ou baixa), recorrendo normalmente ao efeito de alavanca. Os custos incluem o spread (diferença compra/venda) e financiamento overnight para posições mantidas mais de 24h.

Exemplo prático

Com 1 000 € e um efeito de alavanca de 5x, obtém exposição a 5 000 € em Monero.
Cenário de valorização:
Se o Monero sobe 8%, a posição regista 8% × 5 = 40% de lucro.
Resultado: +400 € de ganho, sobre o montante investido (sem contar taxas de spread e overnight).

Conselho final

Antes de investir, é fundamental comparar as comissões e condições de cada plataforma — pequenas diferenças podem ter um grande impacto nos seus ganhos. O método mais adequado depende dos seus objetivos, perfil de risco e experiência: compra direta para quem quer segurança e longo prazo; CFD para investidores mais experientes e orientados para especulação. Consulte o nosso comparador de plataformas mais abaixo e escolha a melhor solução para si.

Nossas 7 dicas para comprar Monero

As últimas notícias do Monero

Monero regista valorização anual de 118% e mantém-se resiliente após pressão regulatória europeia. Nos últimos sete dias, apesar do cenário global adverso para criptomoedas focadas em privacidade, o preço do XMR manteve-se numa faixa estável em torno dos $319, sustentando uma performance anual bastante positiva para investidores em Portugal. Este comportamento destaca-se após a remoção da moeda de exchanges como Kraken e Binance na União Europeia, o que reforça a resiliência e o interesse sustentável por parte de utilizadores e investidores que valorizam anonimato e confidencialidade financeira.

A procura por privacidade aumenta, impulsionando o interesse em Monero entre utilizadores portugueses e profissionais financeiros. Analistas locais têm reforçado que a crescente preocupação com a privacidade digital incentiva não só curiosos, mas também perfis institucionais e family offices baseados em Lisboa ou Porto, a estudarem a integração de XMR nos seus portfólios diversificados. A relevância técnica do Monero e o total anonimato das suas transações permanecem um diferencial atrativo para utilizadores nacionais perante ambientes regulatórios cada vez mais exigentes.

Plataformas não-centralizadas e carteiras Web3 facilitam acesso ao Monero sem impacto direto da restrição em exchanges centralizadas. Apesar das retiradas da Binance e Kraken, utilizadores portugueses continuam a ter acesso ao XMR via carteiras Web3 como Trust Wallet ou Ledger, e plataformas descentralizadas que asseguram privacidade e autonomia. Esta alternativa reforça o posicionamento de Monero enquanto escolha relevante para quem pretende mitigar riscos de censura ou de compliance excessiva, mantendo conformidade com as regras fiscais nacionais, desde que as operações sejam corretamente declaradas.

A comunidade de desenvolvimento de Monero mantém dinamismo, garantindo contínua robustez tecnológica e potencial de adoção local. Com centenas de colaboradores ativos, Monero destaca-se pela rápida resposta a desafios emergentes, o que potencializa oportunidades para startups portuguesas que procuram integrar soluções blockchain com requisitos regulatórios europeus. O ecossistema cripto nacional observa este compromisso técnico como indicativo de longevidade e inovação, atraindo atenção de hubs tecnológicos em Lisboa e Braga.

Previsões de mercado continuam otimistas, com perspetiva de valorização até $500 caso a tendência de privacidade prevaleça. Especialistas internacionais preveem para Monero trajectórias ascendentes sustentadas na crescente demanda global por proteção de dados financeiros, o que pode beneficiar especialmente investidores portugueses atentos à evolução dos standards regulatórios europeus. Tal cenário favorece posicionamento estratégico de XMR em carteiras nacionais, sobretudo enquanto ativo de cobertura num panorama macroeconómico incerto.

FAQ

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.