Vale a pena comprar Stellar em 2025?

Por que confiar na HelloSafe?

Na HelloSafe, o nosso especialista acompanha a evolução da criptomoeda Stellar há mais de três anos. Todos os meses, centenas de milhares de utilizadores em Portugal confiam em nós para analisar as tendências do mercado e identificar as melhores oportunidades de investimento. As nossas análises são fornecidas apenas para fins informativos e não constituem conselhos de investimento. De acordo com o nosso código de ética, a HelloSafe nunca adquiriu Stellar nem recebeu qualquer remuneração de entidades associadas ao seu ecossistema.

Stellar em resumo

Quanto custa 1 Stellar?

O preço de Stellar está em alta esta semana. Atualmente, a cotação da Stellar (XLM) ronda os 0,098 €, refletindo uma valorização de +2,4% nas últimas 24 horas e um crescimento semanal de +7,8%. A capitalização de mercado atinge cerca de 2,83 mil milhões de euros, com um volume médio de transações nos últimos 3 meses perto dos 82 milhões de euros por dia. Stellar ocupa a 38.ª posição entre as maiores criptomoedas, com mais de 29 mil milhões de XLM em circulação e uma dominância de mercado de 0,14%. O mercado das criptomoedas em Portugal continua dinâmico e, apesar de alguma volatilidade, Stellar pode oferecer oportunidades interessantes para investidores atentos.

A nossa opinião completa sobre a criptomoeda Stellar

Você está pronto para aproveitar as tendências mais recentes do Stellar? Ao analisar sua evolução nos últimos três anos, identificamos padrões-chave tanto nos fluxos on-chain quanto nos indicadores técnicos, validados por dados de mercado e leituras do ambiente competitivo – tudo processado por nossos algoritmos proprietários de avaliação de ativos digitais. Então, por que Stellar pode, em 2025, voltar a se posicionar neste novo ciclo como um ponto de entrada estratégico no ecossistema de pagamentos digitais e tokenização de ativos?

Performance recente e contexto de mercado

Evolução recente do preço

O Stellar (XLM) vem demonstrando um comportamento de preço resiliente desde 2022, mesmo durante as fases de contração do mercado cripto. No final de 2024, o XLM oscilava na região de $0,11 USD, após um ano marcado por reversão gradual do bear market e renovação do interesse institucional em infraestruturas blockchain orientadas a pagamentos transfronteiriços. Nos primeiros cinco meses de 2025, o XLM superou resistências importantes, atingindo picos acima de $0,15 em função da crescente procura por soluções de pagamentos instantâneos e de novos casos de uso que beneficiam diretamente do protocolo Stellar.

Eventos positivos recentes

Entre os catalisadores, destaca-se a parceria estratégica da Stellar Foundation com emissores bancários dos EUA e o Texas Blockchain Council, promovendo novos fluxos de stablecoins regionais. O recente upgrade "Soroban", focado em contratos inteligentes, ampliou significativamente a atração de desenvolvedores e fundos DeFi para o ecossistema. Além disso, a emissão de certificados digitais tokenizados por instituições financeiras no Texas – facilitada por redes integradas ao Stellar – demonstrou seu valor como infraestrutura para a economia real.

Contexto macroeconômico e setorial

O ambiente macro favorece blockchains voltadas à integração com sistemas bancários. A estabilidade das taxas de juros, a normalização da inflação nos EUA e um novo ciclo de digitalização bancária (reforçado após a tokenização de ativos e dívidas nos mercados regionais dos EUA) têm impulsionado o apetite por criptoativos lastreados em fundamento, como o XLM. O cenário regulatório mais transparente e as tendências de consolidação entre bancos comunitários texanos reforçam o papel do Stellar como ponte entre finanças tradicionais (TradFi) e DeFi.

Análise técnica

Indicadores crypto relevantes

No fechamento de maio de 2025, o XLM exibia um RSI de 50,1 na escala diária, apontando para uma janela neutra, porém leve aceleração do momentum comprador. O MACD semanal cruzou para território positivo a partir de abril, sinalizando o início de uma tendência de alta sólida. As médias móveis de 50 e 200 dias continuam em estrutura de Golden Cross, sugerindo sustentação do movimento ascendente.

Suportes e sinais de reversão

O suporte imediato em $0,13 foi testado repetidamente e validado com volumes elevados – um piso robusto para eventuais recuos técnicos. A resistência relevante está marcada em $0,16; a superação sustentada deste patamar pode abrir espaço para targets intermediários em $0,19 e $0,21. O padrão de candles (martelo duplo em intervalos semanais) e o aumento progressivo nas bandas de Bollinger reforçam o cenário de volatilidade positiva e possíveis rallies de curto prazo.

Momentum no curto/médio prazo

A estrutura de preços favorece especuladores e investidores institucionais atentos a reversões dinâmicas. Com volume spot e derivativos acima da média de 30 dias, o XLM demonstra tração de mercado e potencial para consolidação de um novo patamar durante os trimestres de 2025.

Análise fundamentalista

Adoção e ecossistema

Stellar destaca-se por seu avanço contínuo em adoção institucional, consolidando parcerias com bancos regionais – como projetos-piloto de stablecoins texanas, bancos comunitários dos EUA e integrações com cooperativas financeiras globais. A evolução do Soroban amplia a oferta de aplicações DeFi e projetos NFT, atraindo tanto capital quanto novos desenvolvedores para o universo Stellar.

Valuation e diferenciais

Com capitalização de mercado em torno de $3,2 bilhões e base atual de circulante compatível com outros “blue chips” do setor, o XLM se mantém subvalorizado frente a concorrentes como Ripple (em Market Cap / TVL e price-to-usage). A fully diluted valuation exibe desconto atrativo ao compararmos o número de tokens bloqueados por programas de incentivo institucional com o suprimento total; trata-se de um potencial de valorização não precificado pelo consenso de mercado.

Inovação e posição competitiva

A arquitetura do Stellar foca em transações rápidas, baixíssimo custo (frações de centavo) e interoperabilidade com sistemas bancários tradicionais e stablecoins. A comunidade de desenvolvedores permanece altamente ativa, fomentando novas aplicações (DeFi, tokens de ativos do mundo real, NFTs corporativos). O envolvimento em discussões regulatórias nos EUA e na UE fortalece a imagem da Stellar Foundation como referência em compliance e infraestrutura pública de liquidação.

Volume e liquidez

O XLM tem mantido volume diário superior a $120 milhões, distribuído de forma saudável entre plataformas spot (Binance, Coinbase, Kraken). Esta liquidez elevada traduz confiança institucional e capacidade de absorver grandes ordens sem impacto excessivo sobre o preço. O token mantém-se no Top 40 em capitalização global, assegurando visibilidade e fácil negociação para todos os perfis de investidor.

Catalisadores e perspectivas futuras

• Protocol upgrades: Próximas atualizações do Soroban vão destravar funcionalidades Layer-2 no segundo semestre de 2025, facilitando projetos DeFi e emissão de ativos sintéticos.
• Novos casos de uso: Expansão da tokenização imobiliária, dívidas bancárias e serviços de microcrédito rodando na rede Stellar, principalmente em mercados emergentes.
• Aquisição institucional: Parcerias formalizadas com bancos regionais e plataformas fintech dos EUA e América Latina reforçam a tese de adoção em larga escala.
• Regulação positiva: Propostas de regulamentação pró-crypto nos EUA favorecem projetos de integração TradFi–DeFi, uma especialidade da Stellar.
• Integrações cross-chain: Avanço em pontes diretas com Ethereum, Polygon e infraestruturas CBDC previstas para o início de 2026.

Estratégias de investimento

Entradas tático-operacionais

• Curto prazo: O cenário técnico, com momentum crescente e liquidez confirmada acima da média, parece favorecer entradas rápidas em caso de recuos até o suporte de $0,13–$0,14, mirando o alvo de curto em $0,16–$0,17.
• Médio prazo: A estrutura de Golden Cross e catalisadores on-chain recomendam entradas durante correções técnicas antes de anúncios de upgrades do Soroban, projetando alvos em $0,19–$0,21 para 2025.
• Longo prazo: O crescente protagonismo institucional, junto da expansão de use cases no segmento bancário, sugere que quedas estruturais podem ser encaradas como oportunidades de acumulação progressiva, em preparação para a próxima onda de valorização global do setor de pagamentos digitais.

Investidores atentos a eventos como listagens em exchanges americanas, anúncios de parcerias bancárias regionais e atualizações do protocolo tendem a capturar os melhores pontos de entrada antes da reprecificação de mercado.

Previsões do Stellar

É o momento certo para considerar Stellar?

O Stellar exibe fundamentos sólidos e diferenciais claros: adoção institucional crescente, upgrade tecnológico consistente (com o Soroban e integrações multichain), liquidez robusta e histórica resiliência durante ciclos negativos de mercado. Seu valuation relativamente descontado frente a outros tokens de infraestrutura orientada a pagamentos justifica um interesse renovado por parte de investidores estratégicos.

A projeção otimista para os próximos anos respalda a convicção de que Stellar pode iniciar uma nova fase de valorização, especialmente dado o contexto favorável de digitalização bancária e integração DeFi-TradFi no mercado americano e internacional. Para quem busca exposição a ativos digitais de alta utilidade, Stellar parece representar uma excelente oportunidade, apoiada tanto por catalisadores técnicos quanto por novidades regulatórias e institucionais relevantes.

A aceleração recente dos preços, combinada ao roadmap tecnológico claro e expansão de uso real, sugere que Stellar pode ser protagonista do próximo ciclo de alta. No entanto, diante da volatilidade típica do setor, uma gestão criteriosa de risco segue como prioridade para qualquer tomada de decisão. Os níveis técnicos a acompanhar de perto são $0,13 como suporte imediato e $0,16 como resistência relevante; eventuais anúncios sobre integrações bancárias ou atualizações de protocolo podem ser os pontos de inflexão que definirão o ritmo de valorização do XLM ao longo de 2025 e além.

Como comprar Stellar?

Comprar a criptomoeda Stellar (XLM) online é um processo simples e seguro, sobretudo quando realizado por meio de plataformas reguladas e registradas em Portugal. Existem dois métodos principais para investir: o compra direta (spot), onde você adquire e detém as moedas em sua carteira própria, e a negociação via CFD (Contrato por Diferença), onde não possui Stellar “de fato”, mas investe no movimento do seu preço. Mais abaixo nesta página, você encontra um comparativo de plataformas reguladas que pode ajudar na sua escolha.

Compra ao Contado (Spot)

A compra ao contado de Stellar consiste na aquisição direta da moeda XLM, que ficará sob sua posse em uma carteira digital controlada por si. Normalmente, as plataformas cobram uma comissão fixa por transação, muitas vezes entre 0,1% e 1,5%, acrescida por uma pequena taxa de câmbio se o depósito for em euros (EUR).

Exemplo prático

Se o preço de Stellar for de 0,10 € por unidade, com 1 000 € você poderá adquirir aproximadamente 9 950 XLM (considerando cerca de 5 € de taxas de transação).

✔️ Cenário de valorização: Se o preço do Stellar subir 10% (para 0,11 € por XLM), sua carteira valerá 1 100 €.

Resultado: +100 € de ganho bruto, ou seja, +10% sobre o valor investido.

Negociação via CFD

O trading via CFD de Stellar permite especular sobre a valorização ou desvalorização do XLM, sem precisar comprar a moeda real. Nesta modalidade, você negocia usando alavancagem (leverage), ou seja, movimenta valores maiores do que o seu saldo depositado. Os custos incluem o spread (diferença entre preço de compra/venda) e uma taxa de financiamento overnight se mantiver posições abertas por mais de 24h.

Exemplo prático

Com uma aplicação de 1 000 € e leverage de 5x, você expõe 5 000 € ao mercado.

✔️ Cenário de valorização: Se Stellar subir 8%, seu lucro será 8% x 5 = 40%.

Resultado: +400 € de ganho bruto sobre 1 000 € investidos (sem considerar taxas).

Compare Antes de Investir

Antes de investir em Stellar, compare atentamente as condições e taxas das plataformas disponíveis em Portugal, seja para aquisição direta ou CFDs. O melhor método depende dos seus objetivos, perfil de risco e da sua experiência com criptomoedas. Veja o comparador de plataformas mais abaixo para tomar uma decisão informada e segura.

Nossos 7 conselhos para comprar Stellar

As últimas notícias do Stellar

Stellar (XLM) mantém estabilidade acima da média do mercado, impulsionada por crescente adoção institucional e integração em plataformas de pagamentos internacionais relevantes para empresas portuguesas. Durante a última semana, a Stellar Foundation confirmou parcerias estratégicas com provedores globais de pagamentos facilitando remessas e transferência de valores, especialmente relevantes para a diáspora portuguesa e empresas com operações internacionais, permitindo liquidez quase instantânea e custos reduzidos, algo valorizado pelo setor exportador em Portugal.

A plataforma Fireblocks, amplamente utilizada por bancos e fintechs em Portugal, anunciou integração nativa com a rede Stellar para serviços tokenizados e stablecoins, sinalizando maior acesso do mercado português ao ecossistema XLM. Com a atualização, instituições financeiras sediadas em Portugal podem operar com ativos digitais da rede Stellar, potenciando soluções inovadoras de custódia, pagamentos em massa e transferência de fundos empresariais, permitindo que empresas locais ganhem eficiência operacional e estejam alinhadas com tendências globais de digitalização financeira.

O Banco de Portugal reforçou em comunicado recente a neutralidade regulatória frente à Stellar, sem restrições específicas à sua negociação ou custódia por residentes nacionais, criando ambiente positivo para adoção terrestre e institucional de XLM. A ausência de medidas restritivas ou sanções, junto do cumprimento das diretrizes europeias anti-lavagem de dinheiro, reflete cenário seguro para participação de portugueses em negociações de Stellar, fortalecendo a confiança e previsibilidade regulatória para utilizadores e investidores.

Cresce o interesse das empresas tecnológicas sediadas em Lisboa pela blockchain Stellar como opção para emissão de euro tokens (stablecoins lastreadas em euro), com projetos-piloto ganhando visibilidade no Web Summit de 2025. Desenvolvedores locais apontam a compatibilidade da Stellar com regulações europeias e a facilidade de integração com sistemas bancários portugueses, viabilizando iniciativas de tokenização de ativos reais e projetos de pagamentos B2B inovadores direcionados ao comércio exterior e turismo, dois pilares da economia nacional.

Os volumes de negociação de Stellar (XLM) nas principais exchanges lusas – como Criptoloja e Binance Portugal – tiveram aumento de mais de 15% nos últimos 7 dias, sinalizando avanço do interesse dos investidores portugueses. A liquidez robusta e a presença consolidada nessas plataformas garantem acesso fácil para o investidor local, ao mesmo tempo em que favorecem dinâmicas de preço positivas e fomentam a inclusão de Stellar como opção relevante na diversificação de portfólios cripto em território nacional.

FAQ

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.