Que pares de moedas comprar em Portugal em 2025?
- Quais são os pares de moedas mais promissores em 2025?
- Que pares de moedas escolher de acordo com o perfil de investidor?
- Como comprar pares de moedas em Portugal?
- Os nossos 5 conselhos antes de comprar pares de moedas
- FAQ
- Sobre o mesmo tema
O mercado de pares de moedas está a evoluir rapidamente, impulsionado por fatores como mudanças económicas globais, decisões dos bancos centrais e crescente volatilidade. O ano passado registou movimentos significativos nos principais pares, levando muitos investidores a procurar novas oportunidades em 2025. Esta página apresenta uma visão geral dos pares mais promissores, baseada em critérios como desempenho histórico, capitalização de mercado, perspetivas de crescimento, volatilidade e tendências do setor. O guia é dirigido a investidores iniciantes e experientes que desejam tomar decisões informadas.
Atenção!
O conteúdo desta página é fornecido apenas para fins informativos e não constitui aconselhamento de investimento. Antes de investir em matérias-primas, realize a sua própria pesquisa, avalie os riscos e aja com prudência, tendo em conta a regulamentação aplicável.
Quais são os pares de moedas mais promissores em 2025?
O mercado de pares de moedas continua a ser uma referência para investidores atentos à evolução económica mundial em 2025. A seleção dos pares mais promissores teve em conta critérios como liquidez global, volatilidade, potencial de diversificação e perspetivas de evolução dos principais intervenientes monetários. A análise seguinte compara as maiores oportunidades do ano segundo indicadores objetivos.
| Par | Volatilidade | Liquidez | Correlação com outros ativos | Spread médio | Perspetiva de evolução |
|---|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | Baixa | Muito alta | Elevada com ações | Baixo | Estável/moderada |
| USD/JPY | Média | Muito alta | Refúgio em risco | Muito baixo | Oportunidades |
| GBP/USD | Média | Alta | Sensível a taxas e economia | Baixo | Volátil/moderada |
| AUD/USD | Média | Alta | Ligação a commodities | Médio | Cíclica |
| USD/CHF | Baixa | Alta | Refúgio | Baixo | Defensiva |
| USD/CAD | Média | Alta | Exposto ao petróleo | Médio | Sensível à energia |
| EUR/GBP | Baixa | Média | Europa vs. Reino Unido | Baixo | Estável |
| NZD/USD | Média | Média | Cíclica, ligada à Ásia | Médio | Volátil cíclica |
| EUR/JPY | Média | Alta | Zona euro vs. Ásia | Médio | Tática/global |
| USD/BRL | Alta | Média | Exposto ao Brasil/emergentes | Alto | Alta volatilidade |
EUR/USD
| Critério | Descrição | Importância |
|---|---|---|
| Preço atual (agosto 2025) | Aproximadamente 1,09 USD | Benchmark global e referência para estratégias no forex |
| Previsão fim do ano | 1,10–1,15 USD | Sinaliza estabilidade na política monetária |
| Perfil de investidor | Conservador a equilibrado | Atrativo para quem busca estabilidade e liquidez |
| Capitalização agregada | Maior liquidez do mercado cambial | Fácil entrada e saída de posição |
| Volume transacionado | Mais elevado do mundo | Sustentabilidade operacional para todos os perfis |
| Volatilidade | Baixa | Baixo risco de movimentos extremos |
| Liquidez | Muito alta | Excecuta ordens rapidamente, mesmo em grandes volumes |
| Correlação | Alta com ativos de risco/ações | Permite cobertura e diversificação |
| Spread médio | 0,1–0,5 pips | Baixos custos para o investidor |
| Sensibilidade macro | Depende de dados EUA/Europa | Facilidade em acompanhar drivers económicos |
O EUR/USD permanece o par de moedas mais negociado e um dos mais estáveis do mercado mundial em 2025. O seu elevado volume e baixa volatilidade tornam-no ideal para investidores que valorizam liquidez, facilidade operacional e previsibilidade nos movimentos de mercado. É frequentemente usado como base para estratégias de cobertura e diversificação.
USD/JPY
| Critério | Descrição | Importância |
|---|---|---|
| Preço atual (agosto 2025) | Aproximadamente 155,00 JPY/US | Medição direta do pulso económico do Japão e dos EUA |
| Previsão fim do ano | 151–158 JPY/US | Reflete volatilidade potencial por política monetária |
| Perfil de investidor | Tático e defensivo | Procurado por estratégias de refúgio |
| Capitalização agregada | Elevada | Ideal para investidores institucionais |
| Volume transacionado | 2.º maior do forex | Facilidade de execução em qualquer escala |
| Volatilidade | Média | Oportunidades nas transições macroeconómicas |
| Liquidez | Muito alta | Execução garantida em diferentes horários |
| Correlação | Indicador clássico de risco global | Utilizado para balanceamento de carteiras |
| Spread médio | 0,2–0,6 pips | Custos reduzidos, adequado para todos os níveis |
| Sensibilidade macro | Elevada atenção a Banco do Japão e Fed | Impactos claros em decisões políticas |
O USD/JPY destaca-se pelas suas rápidas oscilações aquando de decisões do Banco do Japão ou da Fed dos EUA. É amplamente utilizado como ativo de refúgio em períodos de turbulência, evidenciando potencial de valorização em determinadas conjunturas globais. A sua liquidez elevada garante operações eficazes para qualquer perfil de investidor.
GBP/USD
| Critério | Descrição | Importância |
|---|---|---|
| Preço atual (agosto 2025) | Aproximadamente 1,27 USD | Termómetro económico Reino Unido/EUA |
| Previsão fim do ano | 1,25–1,33 USD | Parede de volatilidade, dependendo de dados/acontecimentos |
| Perfil de investidor | Moderado a dinâmico | Preferido por quem busca mais amplitude de variação |
| Capitalização agregada | Elevada | Entrada e saída flexível |
| Volume transacionado | Terceiro mais transacionado mundialmente | Ativo durante 24 horas globais |
| Volatilidade | Média | Possibilita táticas de curto e médio prazo |
| Liquidez | Alta | Bom para estratégias de trading ativo |
| Correlação | Bastante ligada a euro, índices e obrigações | Tático para diversos cenários económicos |
| Spread médio | 0,4–1,2 pips | Baixo para operadores de volumes consideráveis |
| Sensibilidade macro | Alta à política e dados UK/EUA | Decisões macro afetam diretamente o preço |
O GBP/USD é famoso pela sua volatilidade, proporcionando oportunidades de ganhos em movimentos rápidos durante divulgações macroeconómicas. É um dos pares preferidos por traders ativos que apostam na interação política e económica entre Reino Unido e EUA.
AUD/USD
| Critério | Descrição | Importância |
|---|---|---|
| Preço atual (agosto 2025) | Aproximadamente 0,66 USD | Muito seguido por investidores de commodities |
| Previsão fim do ano | 0,63–0,70 USD | Perspetiva cíclica devido a exportação de matérias-primas |
| Perfil de investidor | Cíclico, ligação a matérias-primas | Interessante para quem acompanha Ásia e recursos |
| Capitalização agregada | Elevada | Facilita grandes transações |
| Volume transacionado | Muito elevado | Ativo principalmente sessões da Ásia/Pacífico |
| Volatilidade | Média | Movimentos fortes em relação a matéria-prima |
| Liquidez | Alta | Acesso facilitado nos principais horários |
| Correlação | Ligada à performance da Ásia (China) | Permite leitura de tendências macroeconómicas |
| Spread médio | 0,5–1,3 pips | Competitivo para estratégias rápidas |
| Sensibilidade macro | Alta a dados australianos/chineses | Oportunidades frente à economia regional |
O AUD/USD é muito utilizado para seguir tendências de crescimento e ciclos económicos asiáticos, devido à elevada exposição da Austrália à China e ao mercado de commodities. Ideal para quem procura diversificação geográfica e sensibilidade ao ciclo global.
USD/CHF
| Critério | Descrição | Importância |
|---|---|---|
| Preço atual (agosto 2025) | Aproximadamente 0,89 CHF/US | Par tradicional de proteção em períodos de crise |
| Previsão fim do ano | 0,87–0,92 CHF/US | Perspetiva defensiva e estável |
| Perfil de investidor | Conservador/defensivo | Preferido em ambientes de aversão ao risco |
| Capitalização agregada | Elevada | Opera com spreads reduzidos |
| Volume transacionado | Elevado | Execução sem dificuldades |
| Volatilidade | Baixa | Menos sujeito a variações extremas |
| Liquidez | Alta | Executa ordens grandes com baixo impacto |
| Correlação | Correlation negativa com ações/índices | Proteção adicional em tempos de incerteza |
| Spread médio | 0,2–0,8 pips | Redução de custos para traders defensivos |
| Sensibilidade macro | Reativo a crises e bancos centrais europeus | Sistema financeiro estável na Suíça |
O USD/CHF é reconhecido como um ativo de refúgio em cenários de incerteza. A sua baixa volatilidade e forte liquidez tornam-no um componente crucial de carteiras defensivas, trazendo estabilidade em ciclos instáveis de mercado.
USD/CAD
| Critério | Descrição | Importância |
|---|---|---|
| Preço atual (agosto 2025) | Aproximadamente 1,36 CAD/US | Reflete força do dólar vs. economia canadiana |
| Previsão fim do ano | 1,33–1,38 CAD/US | Muito dependente do desempenho energético |
| Perfil de investidor | Cíclico, exposto à energia | Adequado para quem acompanha petróleo |
| Capitalização agregada | Elevada | Grande liquidez para operações institucionais |
| Volume transacionado | Elevado | Permite estratégias de curto e longo prazo |
| Volatilidade | Média | Relacionada aos preços de commodities |
| Liquidez | Alta | Fácil acesso para grandes ordens |
| Correlação | Positiva com o petróleo | Diferencia-se de outros pares em contexto energético |
| Spread médio | 0,7–1,5 pips | Pode variar com volatilidade no crude |
| Sensibilidade macro | Fortemente atado à economia dos EUA e Canadá | Movimentos macro em energia determinam tendências |
O USD/CAD é muito procurado devido à sua relação próxima com o mercado global de petróleo. Serve como posição tática para quem pretende diversificar fora do USD puro e operar proximidade económica EUA-Canadá.
EUR/GBP
| Critério | Descrição | Importância |
|---|---|---|
| Preço atual (agosto 2025) | Aproximadamente 0,85 GBP/EUR | Mede a força relativa euro vs. libra |
| Previsão fim do ano | 0,84–0,87 GBP/EUR | Normalmente estável excepto eventos políticos |
| Perfil de investidor | Defensivo/europeu-focado | Adequado para carteiras mais estáveis |
| Capitalização agregada | Média/alta | Suficiente para operar sem grandes oscilações |
| Volume transacionado | Média/alto | Mais elevado durante sessão europeia |
| Volatilidade | Baixa | Estabilidade, sobretudo após Brexit |
| Liquidez | Média/alta | Boa execução para investidores institucionais |
| Correlação | Baixa com USD | Permite diversificação do risco dólar |
| Spread médio | 0,4–0,8 pips | Custos controlados para trading frequente |
| Sensibilidade macro | Focada Europa/Reino Unido | Espelha decisões económicas dos dois blocos |
O EUR/GBP permite captar eventos e divergências macroeconómicas específicas de dois polos europeus. Usado tanto para preservação de valor como para posicionamento relativo entre grandes moedas.
NZD/USD
| Critério | Descrição | Importância |
|---|---|---|
| Preço atual (agosto 2025) | Aproximadamente 0,61 USD | Exposição direta à economia Nova Zelândia |
| Previsão fim do ano | 0,59–0,65 USD | Normalmente mais volátil que outros pares |
| Perfil de investidor | Cíclico/procura de volatilidade | Atrai traders à procura de swings rápidos |
| Capitalização agregada | Média | Bom para estratégias ágeis |
| Volume transacionado | Médio | Liquidez suficiente, principal em horário Ásia |
| Volatilidade | Média/alta | Oportunidades e riscos para traders atentos |
| Liquidez | Média | Pode ter spreads mais altos fora do pico |
| Correlação | Alinhado com AUD e China | Interesse na dinâmica Ásia-Pacífico |
| Spread médio | 0,9–1,4 pips | Maior durante eventos macro relevantes |
| Sensibilidade macro | Elevada ao ciclo da rendibilidade global | Varia conforme recessão/expansão mundial |
O NZD/USD é valorizado pela sua capacidade de responder rapidamente a indicadores económicos asiáticos e globais. É um par útil para investidores interessados em mercados emergentes e tendências da região Ásia-Pacífico.
EUR/JPY
| Critério | Descrição | Importância |
|---|---|---|
| Preço atual (agosto 2025) | Aproximadamente 170,00 JPY/EUR | Dualidade entre políticas Europa-Japão |
| Previsão fim do ano | 167–174 JPY/EUR | Sensível a spreads de rendibilidade |
| Perfil de investidor | Dinâmico/event-driven | Atrativo para trading em momentos de notícias |
| Capitalização agregada | Alta | Participação elevada de institucionais |
| Volume transacionado | Alto | Execução eficiente nas principais sessões |
| Volatilidade | Média/alta | Boas oportunidades tácticas |
| Liquidez | Alta | Fácil execução para traders de volume |
| Correlação | Alinhamento com Bunds/JGB | Interesse para arbitragem financeira |
| Spread médio | 0,7–1,3 pips | Suporta trading de curto prazo |
| Sensibilidade macro | News-driven pelos dois blocos | Dois focos macro para explorar em simultâneo |
O EUR/JPY proporciona diversidade de exposição a duas das maiores áreas económicas globais. Ideal para estratégias dinâmicas em contexto de divergência ou convergência macroeconómica UE-Japão.
USD/BRL
| Critério | Descrição | Importância |
|---|---|---|
| Preço atual (agosto 2025) | Aproximadamente 5,51 BRL | Expõe à economia brasileira e emergentes |
| Previsão fim do ano | 5,20–5,70 BRL | Perspetiva de elevada volatilidade |
| Perfil de investidor | Experiente/agressivo | Adequado para quem tolera risco nos emergentes |
| Capitalização agregada | Média para alto | Suficiente para alocação táctica |
| Volume transacionado | Médio/alto | Spreads podem alargar em momentos chave |
| Volatilidade | Alta | Movimentos acentuados em eventos macro |
| Liquidez | Média | Mais sensível à janela de negociação Brasil/NY |
| Correlação | Alinhada com commodities, risco emergente | Trading tático quando risco global oscila |
| Spread médio | 1,5–3,0 pips | Custos altos exigem gestão de risco apertada |
| Sensibilidade macro | Muito alta a notícias Brasil/EUA | Aproveita ciclos de oportunidades em emergentes |
O USD/BRL destaca-se pela volatilidade, expondo ao potencial de valorização dos mercados emergentes, mas também a riscos acentuados. É considerado por investidores experientes para diversificação e potencial de retornos superiores em fases de risco controlado.
Compare os melhores corretores ForexCompararQue pares de moedas escolher de acordo com o perfil de investidor?
O tipo de ativo a escolher dentro da categoria pares de moedas varia consoante o perfil de investidor, os objetivos e o nível de experiência de cada um. Conhecer bem estas características ajuda a identificar as oportunidades mais adequadas e a gerir o risco de forma mais eficiente.
| Perfil de Investidor | Ativos recomendados |
|---|---|
| Principiante | Pares de moedas principais e de grande liquidez, como EUR/USD ou GBP/USD. |
| Intermédio | Pares de moedas secundários ou emergentes, combinados com estratégias simples. |
| Experiente | Pares exóticos, trading avançado e estratégias de diversificação complexas. |
Nota importante
Para quem está a começar, é aconselhável iniciar com um orçamento modesto para ganhar experiência sem correr riscos elevados.
Como comprar pares de moedas em Portugal?
Atualmente, comprar ativos financeiros é uma opção acessível a todos, graças a plataformas online seguras e regulamentadas. Mesmo para quem está a iniciar, é possível investir com confiança se seguir alguns passos essenciais para garantir a máxima segurança nas suas operações.
| Etapa | Descrição |
|---|---|
| Escolher uma corretora ou exchange fiável | Opte por plataformas reconhecidas, autorizadas pelas entidades de supervisão financeira em Portugal ou na UE. |
| Criar conta e verificar a identidade | Complete o registo e submeta documentos para validação de identidade, reforçando a segurança da conta. |
| Depositar fundos (cartão bancário ou transferência) | Transfira dinheiro da sua conta bancária ou use cartão, conforme as opções da plataforma escolhida. |
| Comprar os ativos desejados | Selecione os pares de moedas pretendidos e conclua a compra diretamente na plataforma ou corretora. |
| Garantir a segurança do armazenamento | Utilize carteira externa (no caso de criptomoedas) ou mantenha os ativos em conta-títulos quando aplicável. |
Bom saber
Os ganhos com pares de moedas podem estar sujeitos a tributação em Portugal. É importante guardar o registo detalhado de todas as transações para uma eventual declaração fiscal.
Os nossos 5 conselhos antes de comprar pares de moedas
Antes de investir em pares de moedas, é essencial seguir algumas recomendações para garantir decisões informadas, proteger o seu capital e evitar erros comuns. O mercado cambial (Forex) envolve riscos e características próprias, por isso é importante contar com a orientação da CMVM (Comissão do Mercado de Valores Mobiliários) e do Banco de Portugal, que regulam e supervisionam as entidades financeiras no país.
| Tip | Explanation |
|---|---|
| Informar-se sobre o funcionamento do Forex | Compreenda como o mercado de pares de moedas opera, as suas regras, horários e volatilidade. |
| Escolher corretoras reguladas pela CMVM | Utilize apenas plataformas autorizadas para proteger o seu dinheiro de fraudes e abusos. |
| Definir um limite de investimento | Estabeleça um valor máximo para investir sem comprometer as suas finanças pessoais. |
| Praticar primeiro em simuladores | Experimente contas demo para aprender sem risco real e ganhar confiança na plataforma. |
| Acompanhar notícias económicas e globais | O valor dos pares de moedas é fortemente influenciado por eventos económicos internacionais. |
FAQ
Quais são as melhores oportunidades de negociação em pares de moedas em 2025?
A resposta depende da situação económica global e das políticas dos principais bancos centrais. Fatores como taxas de juro, inflação e acontecimentos geopolíticos podem criar oportunidades nos pares de moedas. É importante acompanhar os acontecimentos do mercado para identificar oportunidades relevantes.
Como posso saber se um par de moedas é promissor em 2025?
Analise tendências passadas, volatilidade e notícias recentes sobre as moedas envolvidas. Pares com movimentos regulares e elevado volume de negociação tendem a ser mais atrativos para investidores iniciantes.
Que estratégia devo utilizar para investir em pares de moedas em 2025?
Estratégias simples, como seguir tendências ou operar com base em notícias económicas, podem ser adequadas para quem está a começar. É fundamental usar ferramentas de gestão de risco e nunca investir mais do que pode perder.
Quais são os principais riscos ao investir em pares de moedas?
O mercado de pares de moedas é altamente volátil e pode registar movimentos rápidos. O uso de alavancagem aumenta o risco de perda financeira. Por isso, é importante formação prévia e constante monitorização dos seus investimentos.
Onde posso aprender mais sobre negociação de pares de moedas?
Pode encontrar informação fiável em plataformas educativas, sites de reguladores financeiros e livros sobre mercados financeiros. Participar em comunidades ou fóruns de investidores pode também ser útil para trocar experiências e tirar dúvidas.
Quais são as melhores oportunidades de negociação em pares de moedas em 2025?
A resposta depende da situação económica global e das políticas dos principais bancos centrais. Fatores como taxas de juro, inflação e acontecimentos geopolíticos podem criar oportunidades nos pares de moedas. É importante acompanhar os acontecimentos do mercado para identificar oportunidades relevantes.
Como posso saber se um par de moedas é promissor em 2025?
Analise tendências passadas, volatilidade e notícias recentes sobre as moedas envolvidas. Pares com movimentos regulares e elevado volume de negociação tendem a ser mais atrativos para investidores iniciantes.
Que estratégia devo utilizar para investir em pares de moedas em 2025?
Estratégias simples, como seguir tendências ou operar com base em notícias económicas, podem ser adequadas para quem está a começar. É fundamental usar ferramentas de gestão de risco e nunca investir mais do que pode perder.
Quais são os principais riscos ao investir em pares de moedas?
O mercado de pares de moedas é altamente volátil e pode registar movimentos rápidos. O uso de alavancagem aumenta o risco de perda financeira. Por isso, é importante formação prévia e constante monitorização dos seus investimentos.
Onde posso aprender mais sobre negociação de pares de moedas?
Pode encontrar informação fiável em plataformas educativas, sites de reguladores financeiros e livros sobre mercados financeiros. Participar em comunidades ou fóruns de investidores pode também ser útil para trocar experiências e tirar dúvidas.
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