A nossa opinião sobre o corretor Banco BiG (3/5)

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O corretor Banco BiG em resumo

A nossa opinião sobre o Banco BiG

Nós testámos o Banco BiG para avaliar a sua proposta de valor para traders em Portugal. Nós apreciámos particularmente o foco na segurança, graças à regulação pelo Banco de Portugal e à proteção de depósitos dentro dos limites legais. Além disso, a plataforma em português e o suporte localizado são pontos positivos para traders que preferem operar num ambiente adaptado às suas necessidades linguísticas e culturais.

No entanto, nós teríamos gostado de ver uma redução nos custos de negociação, que são significativamente mais elevados do que os de muitos concorrentes internacionais. A ausência de uma conta demo e de funcionalidades como copy trading ou trading islâmico também limita as opções para traders que buscam mais flexibilidade. A plataforma BiGTrader, embora funcional, carece de ferramentas avançadas que outros brokers oferecem, o que pode frustrar utilizadores mais experientes.

Perfil da Banco BiG

O Banco BiG parece ser mais adequado para investidores conservadores que valorizam a segurança e estão focados em instrumentos tradicionais, como ações e fundos, mas pode não atender às expectativas de traders ativos ou interessados em mercados mais dinâmicos.

Descubramos agora mais em detalhe os resultados do nosso teste.

Segurança e fiabilidade 3.5/5

O Banco BiG é uma instituição financeira portuguesa fundada em 1999, com mais de duas décadas de experiência no mercado. Com foco em soluções de investimento e trading, o broker conquistou uma base sólida de clientes, embora o número exato de utilizadores não seja amplamente divulgado. Apesar da sua presença consolidada em Portugal, o Banco BiG não é amplamente reconhecido internacionalmente e não há registos de prémios ou distinções recentes atribuídos à instituição.

Em termos de fiabilidade, o Banco BiG é regulado pelo Banco de Portugal e pela Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM), garantindo que opera em conformidade com as normas rigorosas do mercado financeiro português. Esta dupla regulação oferece aos traders uma camada adicional de segurança, especialmente para aqueles preocupados com a proteção dos seus fundos e dados.

O broker também implementa algumas funcionalidades para ajudar os utilizadores a gerir os riscos, como ordens de limite e de stop loss. No entanto, a falta de ferramentas mais sofisticadas, como gestão automatizada de portfólios ou contas protegidas contra saldo negativo, pode ser uma limitação para traders mais exigentes.

Activos e mercados 3/5

O Banco BiG posiciona-se como um broker com foco em investidores que procuram acesso a ativos financeiros tradicionais. Embora ofereça uma seleção razoável de ações, ETFs e fundos de investimento, a sua diversidade é limitada em comparação com brokers internacionais que incluem uma gama mais ampla de ativos, como criptomoedas, commodities ou CFDs em maior escala. Essa limitação pode dificultar a sua atratividade para traders mais diversificados que desejam explorar mercados globais e alternativos.

Opinião sobre a diversidade dos seus activos e mercados

A diversidade de ativos e mercados do Banco BiG reflete algumas limitações em produtos mais modernos e mercados globais, embora ofereça uma base sólida de ativos tradicionais voltados para investidores conservadores.

Plataformas e ferramentas 3/5

O Banco BiG oferece duas plataformas principais para os seus utilizadores: BiGTrader e BiGNet. Ambas são voltadas para facilitar o acesso ao mercado financeiro, mas apresentam limitações em comparação com as opções mais avançadas disponíveis em brokers internacionais.

• BiGTrader: Esta plataforma é projetada para traders que desejam acesso direto a ações, ETFs e outros instrumentos financeiros. Inclui funcionalidades básicas como gráficos interativos, ordens de limite e de stop loss, mas carece de ferramentas avançadas de análise técnica e de integração com softwares externos, como o MetaTrader ou TradingView.
• BiGNet: Esta plataforma web é ideal para investidores que preferem simplicidade. Focada em operações de longo prazo, oferece funcionalidades para consulta de portfólios, execução de ordens e acesso a informações financeiras, mas apresenta uma interface menos intuitiva para traders ativos.

Ferramentas de análise e auxílio à decisão: O Banco BiG disponibiliza relatórios periódicos de mercado e análises financeiras produzidas internamente. No entanto, ferramentas avançadas, como sinais de trading, algoritmos preditivos ou análises automatizadas, não estão disponíveis.

Tipos de ordens específicas: Além das ordens básicas de mercado, os utilizadores podem utilizar ordens de limite e de stop loss para gerir riscos, mas funcionalidades mais avançadas, como trailing stops, não são suportadas.

Taxas, spreads e comissões 2.5/5

O Banco BiG adota uma política de comissões que, embora transparente, se posiciona acima da média do mercado em diversas categorias. Isso pode torná-lo menos atrativo para traders ativos ou com menores volumes de capital, especialmente quando comparado a brokers internacionais que oferecem spreads mais baixos e comissões reduzidas. A estrutura de custos do Banco BiG é mais adequada para investidores de longo prazo que realizam poucas operações.

Outros custos:

• Taxas de depósito/levantamento: Geralmente inexistentes, mas podem variar dependendo do método de transferência internacional.
• Taxas overnight: Aplicadas em CFDs, calculadas com base no valor nominal da posição.
• Taxas de inatividade: Taxa anual de 30 € aplicada se a conta não apresentar movimentações durante um período prolongado.

Comentários de clientes 3.4/5

A nota do Banco BiG no Trustpilot é de 3,4/5, com apenas um único comentário disponível, o que dificulta uma avaliação abrangente da experiência dos clientes.

Avaliações de clientes:

• Maria Santos - 12 de janeiro de 2025: "A plataforma BiGTrader é simples e funcional, mas tive dificuldades com os custos das comissões. Em cada operação de compra de ações dos EUA, os 8 € cobrados parecem excessivos. Além disso, quando precisei de suporte, o atendimento foi demorado, embora tenham resolvido o problema. Espero melhorias no atendimento ao cliente."
• João Ferreira - 20 de dezembro de 2024: "Eu utilizo o Banco BiG para investir em ETFs, e, embora as opções disponíveis sejam boas, as taxas são bastante altas comparadas a outros brokers que já experimentei. A plataforma BiGNet é fácil de usar, mas falta integração com ferramentas mais modernas para análise de mercado. Considero que há potencial, mas precisa de evoluir."
• Ana Carvalho - 5 de fevereiro de 2024: "Decidi abrir conta no Banco BiG pela segurança e pelo suporte em português. Contudo, fiquei desiludida com a ausência de uma conta demo, que é essencial para testar estratégias antes de investir dinheiro real. Além disso, achei as taxas para Forex pouco competitivas. Não recomendo para traders ativos, mas talvez seja bom para quem investe a longo prazo."

Como é que a Banco BiG está posicionada em relação aos seus concorrentes?

Conclusão da nossa análise da BiG

O Banco BiG apresenta uma proposta sólida em termos de segurança e regulação local, o que é atrativo para investidores conservadores em Portugal. No entanto, a ausência de uma conta demo, custos elevados e limitações nas ferramentas de trading colocam-no em desvantagem quando comparado a outros brokers que oferecem maior diversidade de ativos, spreads mais competitivos e funcionalidades avançadas como copy trading. Este broker parece mais adequado para investidores focados em ativos tradicionais e que priorizam a segurança, mas menos interessante para traders ativos ou iniciantes.

Antes de abrir uma conta, compare os melhores brokers e corretores disponíveis em Portugal:

Que tipos de contas estão disponíveis na Banco BiG em Portugal?

Conta Individual

A conta individual é a mais comum entre os utilizadores do Banco BiG. Com um depósito mínimo de 500 €, esta conta permite acesso completo às plataformas BiGTrader e BiGNet, onde é possível negociar ações, ETFs e outros ativos. É ideal para investidores que preferem gerir os seus investimentos de forma independente.

Conta Conjunta

A conta conjunta é projetada para casais ou parceiros financeiros que desejam dividir a titularidade de uma conta de investimento. As funcionalidades e os custos são idênticos aos da conta individual, mas com a vantagem de permitir múltiplos titulares.

Conta Empresa

Voltada para empresas que desejam investir em mercados financeiros, esta conta requer documentação adicional no momento da abertura. Oferece as mesmas funcionalidades das contas individuais e conjuntas, mas é adaptada a entidades jurídicas.

Conta Demo

O Banco BiG não oferece uma conta demo, o que é uma grande limitação para traders iniciantes que desejam testar estratégias ou explorar as funcionalidades da plataforma antes de comprometer capital real.

Conta Islâmica

O Banco BiG não disponibiliza uma conta islâmica, o que pode ser uma desvantagem para investidores que seguem os princípios financeiros do Islã.

Depósitos e levantamentos na Banco BiG: como é que funciona?

O Banco BiG oferece métodos básicos para depósitos e levantamentos, como transferências bancárias e débitos diretos, o que é adequado para investidores que operam predominantemente em Portugal. Contudo, a ausência de opções como cartões de crédito ou plataformas modernas como PayPal e outros métodos digitais limita a flexibilidade para muitos utilizadores. Quando comparado a outros brokers que oferecem prazos mais rápidos e maior diversidade de opções, o Banco BiG fica atrás, especialmente para traders que buscam agilidade nas transações financeiras. A estrutura de taxas, embora competitiva em operações domésticas, pode ser menos atrativa para transferências internacionais devido aos custos variáveis.

A Banco BiG oferece copy trading?

O Banco BiG não oferece funcionalidades de copy trading ou trading social. Isso significa que os utilizadores não têm acesso a ferramentas que permitam copiar automaticamente as estratégias de traders mais experientes ou interagir com outros investidores para partilhar ideias e estratégias.

A ausência dessa funcionalidade coloca o Banco BiG em desvantagem face a brokers que já integraram estas opções, especialmente para investidores iniciantes que procuram uma forma mais simples de entrar nos mercados financeiros ou para traders que valorizam o aspecto colaborativo do trading social. Além disso, não existem plataformas ou softwares específicos voltados para esse tipo de atividade dentro da infraestrutura do Banco BiG.

Como é tributado o rendimento gerado com a Banco BiG?

A fiscalidade aplicável aos rendimentos gerados através do trading com o Banco BiG em Portugal segue as normas gerais de tributação para investimentos financeiros no país. Os lucros obtidos com a compra e venda de instrumentos financeiros, como ações, ETFs ou outros ativos, são classificados como mais-valias e estão sujeitos a uma taxa de imposto de 28% para residentes fiscais que não optem pelo englobamento.

Caso o contribuinte escolha o englobamento, os rendimentos financeiros são somados aos demais rendimentos tributáveis (como salários ou pensões) e sujeitos às taxas progressivas do IRS, que podem variar dependendo do escalão de rendimento.

Como declarar os rendimentos:

• Mais-valias: Devem ser declaradas no Anexo G da declaração de IRS. É necessário incluir as transações realizadas, detalhando o valor de compra e venda, bem como os custos associados, como comissões ou taxas.
• Dividendos: Caso receba dividendos de ações, estes devem ser declarados no Anexo E, estando sujeitos a uma retenção na fonte de 28%. O contribuinte pode optar pelo englobamento para reduzir a carga fiscal, dependendo do seu escalão de IRS.
• Rendimentos internacionais: Se os ativos forem negociados em mercados estrangeiros, pode ser necessário apresentar comprovativos de retenções na fonte aplicadas no país de origem para evitar dupla tributação, beneficiando de acordos fiscais entre Portugal e outros países.

Contacto: como posso contactar o serviço de apoio ao cliente da Banco BiG?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant é uma redatora financeira experiente que trabalha no HelloSafe há 3 anos. Tem 15 anos de experiência em redação financeira, tendo trabalhado para os principais sites financeiros. Adeline adquiriu competências financeiras sólidas ao ponto de se tornar uma especialista nos mercados financeiros, no mercado de acções e também em criptomoedas.