A nossa opinião sobre o corretor eToro (3.6/5)

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O corretor eToro em resumo

A nossa opinião sobre o eToro

Testar o eToro permitiu-nos observar de perto as suas funcionalidades e limitações. Nós particularmente apreciámos a interface intuitiva, que facilita a navegação e o uso para traders iniciantes. A funcionalidade de copy trading também se destacou, oferecendo uma forma prática de replicar estratégias de investidores experientes, o que é especialmente atrativo para quem ainda está a ganhar confiança no mercado.

No entanto, nós teríamos gostado de ver ferramentas de análise técnica mais avançadas, que são essenciais para traders experientes que dependem de gráficos detalhados e indicadores personalizados. Além disso, os spreads relativamente altos e a falta de suporte telefônico direto foram pontos que nos desapontaram durante a utilização.

Perfil da eToro

Este broker parece ser mais adequado para traders iniciantes ou intermediários que valorizam simplicidade e acesso a uma variedade de ativos, mas que não precisam de ferramentas avançadas ou do suporte mais eficiente.

Descubramos agora mais em detalhe os resultados do nosso teste.

Segurança e fiabilidade 3.5/5

O eToro é um dos brokers mais conhecidos no mercado financeiro global, operando desde 2007. Com mais de 30 milhões de utilizadores registados em mais de 100 países, o eToro consolidou-se como uma plataforma líder, especialmente devido à sua abordagem inovadora no trading social e no copy trading. Apesar da sua popularidade, o broker não está registado na CMVM, o que pode ser um ponto de atenção para traders portugueses que procuram regulação local.

No entanto, o eToro é regulado por importantes autoridades internacionais, como a FCA (Reino Unido), a CySEC (Chipre) e a ASIC (Austrália), o que lhe confere um certo nível de fiabilidade. Estas entidades garantem que o broker opera de forma transparente e em conformidade com os padrões financeiros globais.

Uma das funcionalidades mais interessantes da plataforma é a oferta de ferramentas que ajudam os utilizadores a gerirem melhor os riscos, como stop-loss automatizado, limites de alavancagem ajustáveis e uma conta demo gratuita para simular operações. Estas opções são particularmente úteis para iniciantes que desejam aprender a negociar sem arriscar capital real.

Apesar da sua segurança geral, a ausência de regulação pela CMVM pode ser vista como uma falha para quem busca uma supervisão mais próxima no mercado português. Ainda assim, o broker é considerado confiável, especialmente para traders que preferem operar com entidades reguladas internacionalmente.

Activos e mercados 4/5

O eToro posiciona-se como um dos brokers mais diversificados do mercado em termos de oferta de ativos e acesso a diferentes mercados financeiros. A plataforma permite que os utilizadores negociem tanto ativos diretos quanto contratos por diferença (CFDs), proporcionando uma ampla gama de opções para traders iniciantes e experientes. Comparado à média do mercado, o eToro destaca-se pela sua seleção abrangente de criptomoedas e ETFs, mas apresenta algumas limitações em categorias como commodities e pares forex, onde a concorrência oferece opções mais robustas.

Plataformas e ferramentas 3.5/5

O eToro oferece uma única plataforma proprietária, acessível via navegador e aplicação móvel. A interface é projetada para ser simples e intuitiva, tornando-a uma escolha popular entre traders iniciantes. No entanto, a ausência de plataformas tradicionais, como o MetaTrader 4 ou MetaTrader 5, pode ser vista como uma limitação para traders experientes que buscam funcionalidades avançadas e personalizáveis.

Entre as ferramentas disponibilizadas pela plataforma, destacam-se:

• Análises de mercado: gráficos interativos com indicadores básicos, como médias móveis e bandas de Bollinger. Apesar de úteis para análises rápidas, a profundidade das ferramentas de análise técnica é limitada.
• Copy Trading: recurso exclusivo que permite copiar automaticamente as estratégias de outros traders, ideal para iniciantes ou investidores que desejam economizar tempo.
• Feed de notícias e insights sociais: permite acompanhar tendências e discutir estratégias diretamente com a comunidade do eToro, adicionando um elemento social à experiência de trading.
• Tipos de ordens: inclui ordens stop-loss, take-profit e trailing stop, ajudando os utilizadores a gerir riscos de forma eficaz.

Embora a plataforma ofereça funcionalidades suficientes para traders iniciantes e intermediários, a falta de ferramentas de análise mais avançadas pode ser um obstáculo para profissionais que demandam maior precisão e personalização.

Taxas, spreads e comissões 3/5

O eToro adota uma política de zero comissões para negociações de ações e ETFs diretos, o que é um ponto positivo em comparação com muitos brokers tradicionais. No entanto, os spreads aplicados, especialmente em CFDs e criptomoedas, tendem a ser mais altos do que a média do mercado, o que pode impactar os lucros de traders mais ativos. Esta abordagem posiciona o broker como acessível para iniciantes, mas menos competitivo para profissionais que valorizam custos baixos.

Outros custos no eToro:

• Taxa de inatividade: 10 USD por mês após 12 meses de inatividade.
• Taxa de conversão: Aplicada para depósitos e levantamentos em moedas diferentes do USD.
• Taxa de retirada: 5 USD por operação, independentemente do montante.
• Taxa overnight: Aplicada em posições alavancadas mantidas durante a noite, variando conforme o ativo.

Comentários de clientes 4.1/5

Com uma nota de 4,1/5 baseada em 25.609 avaliações no Trustpilot, o eToro demonstra um nível razoável de satisfação entre os seus utilizadores, embora existam críticas pontuais relacionadas a custos e suporte ao cliente.

Avaliações de clientes:

• João Mendes - 15 de fevereiro de 2025: "A plataforma é fácil de usar e adorei a funcionalidade de copy trading, que me ajudou a começar sem muito conhecimento técnico. No entanto, tive problemas com uma ordem de retirada, que demorou quase duas semanas para ser processada. Apesar disso, o suporte respondeu às minhas perguntas, mas foi mais lento do que eu esperava."
• Ana Martins - 7 de dezembro de 2024: "Uso o eToro para negociar ações e criptomoedas, e gosto bastante da interface simples. Mas fiquei desapontada com os custos altos nos spreads de criptomoedas, que acabaram reduzindo os meus lucros. Também acho que poderiam oferecer ferramentas de análise técnica mais avançadas para quem quer aprofundar as estratégias."
• Miguel Costa - 3 de janeiro de 2025: "Tive uma boa experiência inicial com o eToro, especialmente pela possibilidade de negociar ações sem comissões. Contudo, a taxa de conversão para o depósito em euros foi uma surpresa desagradável. Além disso, o atendimento ao cliente não é tão fácil de aceder quando há dúvidas mais urgentes. A plataforma é ótima para iniciantes, mas há espaço para melhorias."

Como é que a eToro está posicionada em relação aos seus concorrentes?

Conclusão da nossa análise da eToro

O eToro posiciona-se como uma plataforma acessível e inovadora, especialmente devido à sua funcionalidade de copy trading e à oferta de ações sem comissões. Contudo, os spreads mais elevados e a falta de regulação pela CMVM podem ser desvantagens para traders portugueses que buscam custos mais baixos e supervisão local. Embora a interface simples seja ideal para iniciantes, os traders experientes podem sentir falta de ferramentas de análise técnica mais avançadas.

Se procura uma experiência de trading acessível e social, o eToro pode ser uma boa escolha, mas é importante avaliar as suas necessidades e compará-lo com outras opções disponíveis no mercado.

O eToro posiciona-se como uma plataforma acessível e inovadora, especialmente devido à sua funcionalidade de copy trading e à oferta de ações sem comissões. Contudo, os spreads mais elevados e a falta de regulação pela CMVM podem ser desvantagens para traders portugueses que buscam custos mais baixos e supervisão local. Embora a interface simples seja ideal para iniciantes, os traders experientes podem sentir falta de ferramentas de análise técnica mais avançadas.

Antes de abrir uma conta no eToro, compare os melhores brokers e corretores em Portugal.

Que tipos de contas estão disponíveis na eToro em Portugal?

Conta Padrão

A conta padrão é a opção inicial para todos os utilizadores do eToro. Com um depósito mínimo acessível de 50 USD, é uma escolha ideal para traders iniciantes. Os utilizadores têm acesso à plataforma e às funcionalidades básicas, incluindo trading de ações sem comissões e copy trading. No entanto, taxas swap aplicam-se em posições alavancadas mantidas durante a noite.

Níveis do eToro Club (Bronze, Silver e Gold)

O programa Club eToro oferece benefícios progressivos conforme o saldo da conta aumenta. No nível Bronze, as funcionalidades permanecem básicas. A partir do nível Silver, os utilizadores começam a beneficiar de análises exclusivas e ferramentas mais sofisticadas. Já no nível Gold, traders recebem um gerente de conta dedicado e acesso a materiais educativos avançados. Todos os níveis continuam sujeitos às taxas swap padrão.

Conta Islâmica

A conta islâmica do eToro é projetada para traders muçulmanos, garantindo conformidade com os princípios da Sharia. Nessa conta, as taxas swap são isentas, eliminando custos relacionados à manutenção de posições durante a noite. A adesão requer um depósito mínimo de 1.000 USD e a submissão de documentação específica que comprove a elegibilidade do utilizador.

Conta Demo

A conta demo é uma ferramenta essencial para novos utilizadores do eToro. Com 100.000 USD em capital fictício, ela permite explorar a plataforma, testar estratégias e compreender o mercado sem qualquer risco financeiro. A conta não possui prazo de validade, oferecendo flexibilidade total para prática.

Depósitos e levantamentos na eToro: como é que funciona?

O eToro oferece uma boa variedade de métodos de depósito e retirada, abrangendo desde opções tradicionais, como transferências bancárias, até alternativas digitais, como PayPal e carteiras eletrônicas. A flexibilidade em moedas aceitas e prazos relativamente curtos para processar retiradas são pontos positivos. No entanto, a taxa fixa de 5 USD para retiradas, independentemente do valor, pode ser considerada uma desvantagem, especialmente quando comparada a brokers que oferecem retiradas gratuitas.

Em termos de velocidade e conveniência, o eToro se destaca para depósitos, com opções instantâneas disponíveis. Contudo, para retiradas, o prazo pode ser mais longo do que a média do mercado, particularmente no caso de transferências bancárias. A inclusão de pagamentos em criptomoedas é uma funcionalidade interessante, mas poderia ser complementada com taxas mais competitivas. Assim, enquanto o eToro atende bem às necessidades de traders iniciantes e intermediários, há margem para melhorar os custos e a rapidez em algumas modalidades.

A eToro oferece copy trading?

Sim, o eToro é amplamente reconhecido por sua funcionalidade de copy trading e pelo foco no trading social, sendo um dos pioneiros nesse modelo. A plataforma permite que os utilizadores copiem automaticamente as estratégias de outros traders, proporcionando uma experiência interativa e acessível, especialmente para iniciantes.

Informações sobre o copy trading no eToro:

• Plataforma utilizada: O copy trading é integrado diretamente na plataforma proprietária do eToro, tanto na versão web quanto na aplicação móvel. Não é necessário software adicional.
• Número de traders disponíveis: Existem milhares de traders ativos na plataforma que podem ser copiados. Eles são classificados com base em métricas como rentabilidade, histórico de performance e nível de risco.
• Funcionalidades: Os utilizadores podem personalizar o montante a ser investido em cada trader e definir limites de perda (stop-loss) para controlar os riscos. Além disso, a funcionalidade CopyPortfolio permite investir em carteiras temáticas diversificadas geridas por profissionais.
• Custos adicionais: Não há taxas específicas para utilizar o copy trading, mas os custos regulares da plataforma, como spreads, continuam aplicáveis.

O trading social no eToro vai além do copy trading, oferecendo um feed interativo onde os utilizadores podem partilhar ideias, comentar estratégias e discutir tendências de mercado. Esta abordagem faz do eToro uma escolha interessante para traders que valorizam a aprendizagem colaborativa e a troca de conhecimentos.

Como é tributado o rendimento gerado com a eToro?

No contexto português, os rendimentos gerados através do trading no eToro são considerados rendimentos de capitais ou mais-valias, dependendo do tipo de ativo negociado. Estes rendimentos estão sujeitos a imposto sobre o rendimento de pessoas singulares (IRS) e devem ser devidamente declarados às autoridades fiscais.

Tributação dos rendimentos:

• Mais-valias (ações, ETFs, criptomoedas): As mais-valias obtidas com a venda de ativos, como ações ou criptomoedas, são tributadas a uma taxa autónoma de 28%. Caso o contribuinte opte por englobar os rendimentos na sua declaração de IRS, estas podem ser tributadas à taxa progressiva, dependendo do escalão de rendimentos.
• Rendimentos de capitais (juros ou dividendos): Dividendos de ações são igualmente tributados à taxa de 28%, salvo se o investidor optar pelo englobamento.
• Conversões de criptomoedas: Desde 2023, o regime fiscal prevê tributação específica para operações de curto prazo com criptomoedas (vendidas em menos de um ano após a compra). Se mantidas por mais de 12 meses, ficam isentas de imposto.

Declaração de rendimentos:

Os rendimentos devem ser declarados no Anexo G (para mais-valias) ou no Anexo J (para rendimentos de capitais provenientes do estrangeiro) da declaração de IRS. É importante que os utilizadores mantenham registos detalhados das suas operações, incluindo comprovativos de compras, vendas e conversões cambiais, uma vez que estas informações podem ser solicitadas pelas autoridades fiscais.

Contacto: como posso contactar o serviço de apoio ao cliente da eToro?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant é uma redatora financeira experiente que trabalha no HelloSafe há 3 anos. Tem 15 anos de experiência em redação financeira, tendo trabalhado para os principais sites financeiros. Adeline adquiriu competências financeiras sólidas ao ponto de se tornar uma especialista nos mercados financeiros, no mercado de acções e também em criptomoedas.