A nossa opinião sobre o corretor XTB (4.4/5)

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O corretor XTB em resumo

A nossa opinião sobre o XTB

Nós testámos o broker XTB e tivemos uma experiência bastante positiva, destacando diversos pontos fortes e algumas áreas que poderiam ser melhoradas. Nós apreciámos particularmente a plataforma xStation 5, que combina uma interface intuitiva com ferramentas avançadas de análise, ideal tanto para traders iniciantes quanto para os mais experientes. O suporte em português e a vasta gama de materiais educativos também são um diferencial que demonstra a atenção da corretora ao mercado local.

No entanto, nós teríamos gostado de ver uma funcionalidade de copy trading, que é cada vez mais popular entre os traders que desejam replicar estratégias de investidores experientes. Também notámos que as taxas de inatividade podem desmotivar alguns investidores de longo prazo.

Perfil da XTB

Com sua ampla oferta de ativos e spreads competitivos, XTB é especialmente adequado para traders ativos que buscam diversificação e rapidez na execução de ordens.

Descubramos agora mais em detalhe os resultados do nosso teste.

Segurança e fiabilidade 4.5/5

XTB é um broker internacionalmente reconhecido, com mais de 20 anos de experiência no mercado, tendo sido fundado em 2002. Atualmente, conta com mais de 500.000 utilizadores ativos em todo o mundo, demonstrando a sua sólida reputação e confiabilidade entre traders de diferentes perfis. Ao longo dos anos, recebeu vários prêmios da indústria, destacando-se pela qualidade da sua plataforma e pelo serviço ao cliente.

Para os traders portugueses, XTB é uma opção confiável, sendo regulado por instituições de renome como a FCA (Reino Unido), CySEC (Chipre), e a KNF (Polônia). Além disso, está registado na CMVM (Comissão do Mercado de Valores Mobiliários) em Portugal, reforçando ainda mais a segurança e a conformidade com as regulamentações locais.

Uma das principais funcionalidades que destacamos é a disponibilidade de ferramentas para gestão de riscos, como ordens stop-loss e take-profit, que ajudam a proteger o capital dos investidores em momentos de maior volatilidade. Além disso, a transparência nas taxas e a segregação de fundos dos clientes garantem maior tranquilidade.

Activos e mercados 4.8/5

XTB destaca-se no mercado pela ampla diversidade de ativos e mercados oferecidos aos seus utilizadores. A corretora permite acesso a uma vasta gama de instrumentos financeiros, proporcionando oportunidades tanto para investidores conservadores quanto para traders mais ativos. Com opções que vão desde forex e ações até criptomoedas e ETFs, XTB supera a média de muitos concorrentes, consolidando-se como uma das plataformas mais completas do mercado.

Opinião sobre a diversidade dos seus activos e mercados

A diversidade de mercados e ativos oferecida pela XTB é impressionante e coloca a corretora em posição de destaque entre os seus concorrentes, graças ao excelente equilíbrio entre quantidade e variedade de opções disponíveis.

Plataformas e ferramentas 4.7/5

XTB disponibiliza aos seus utilizadores duas plataformas principais: xStation 5 e xStation Mobile, ambas reconhecidas pela sua eficiência e inovação. Essas plataformas foram projetadas para atender às necessidades tanto de traders iniciantes quanto de profissionais experientes.

• A xStation 5 destaca-se pela interface intuitiva e personalizável, permitindo que os utilizadores configurem os gráficos e ferramentas de acordo com suas preferências. Oferece análises detalhadas em tempo real, calendário econômico integrado, alertas de preço e acesso a um extenso banco de dados educacional. Além disso, a plataforma inclui um poderoso simulador de risco que ajuda os traders a avaliar possíveis cenários antes de executar suas ordens.
• A versão xStation Mobile mantém a maioria das funcionalidades da versão para desktop, otimizando a experiência para dispositivos móveis. Isso garante que os traders possam acompanhar o mercado e tomar decisões mesmo em movimento, com gráficos interativos e execução rápida de ordens.

Entre os tipos de ordens disponíveis, destacam-se o stop-loss, o take-profit, e o trailing stop, ferramentas indispensáveis para a gestão eficaz de riscos e maximização de lucros.

Taxas, spreads e comissões 4.6/5

XTB destaca-se no mercado pela competitividade dos seus spreads e pela transparência em relação aos custos cobrados. A corretora aplica spreads variáveis em ativos mais negociados, muitas vezes inferiores à média do mercado, tornando-a atraente para traders que procuram otimizar seus custos operacionais.

Além disso, a ausência de comissões em ações e ETFs (dentro de certos limites de volume) é um diferencial.

Outros custos aplicáveis:

• Encargos de depósito/levantamento: XTB não cobra taxas sobre depósitos, mas pode haver custos em retiradas abaixo de um determinado valor (geralmente 200€).
• Taxa de pernoita (Swap): Aplicados para posições mantidas durante a noite, variando de acordo com o ativo negociado.
• Taxa de Inatividade: 10€ mensais após 12 meses de inatividade na conta.

Comentários de clientes 3.8/5

A nota de 3,8/5 no Trustpilot, baseada em 1.399 avaliações, reflete uma experiência geralmente positiva com o XTB, embora alguns utilizadores relatem áreas que poderiam ser melhoradas.

Avaliações de clientes:

• Opinião de João M., 12 de janeiro de 2025: "Tenho usado a XTB para negociar ações e ETFs, e a plataforma xStation é realmente impressionante. A interface é muito intuitiva e o suporte ao cliente em português foi extremamente útil quando precisei de ajuda para configurar as ferramentas de gestão de risco. No entanto, fiquei um pouco frustrado com os custos de retirada para montantes pequenos. Fora isso, tem sido uma boa experiência."
• Opinião de Maria C., 20 de novembro de 2024: "Eu comecei a usar o XTB há alguns meses e estou satisfeita, especialmente com os materiais educativos disponíveis. Os webinars são excelentes para quem está a aprender, mas senti falta de uma ferramenta de copy trading para poder replicar estratégias mais avançadas. Apesar disso, os spreads baixos em forex compensam bastante."
• Opinião de Pedro S., 8 de fevereiro de 2025: "O que mais me agradou no XTB foi a rapidez na execução das ordens, algo essencial para quem faz day trading. Porém, a taxa de inatividade depois de um ano é um ponto negativo, porque às vezes faço pausas mais longas. No geral, recomendo a plataforma, especialmente para quem gosta de uma boa variedade de ativos."

Como é que a XTB está posicionada em relação aos seus concorrentes?

Conclusão da nossa análise da XTB

Após analisarmos a posição do XTB no mercado, percebemos que a corretora oferece uma experiência equilibrada, com uma ampla gama de ativos, plataformas intuitivas e ferramentas de suporte em português, ideal para traders ativos que valorizam a diversificação e a transparência nos custos. Embora falte uma funcionalidade de copy trading, os pontos fortes como a robustez das suas plataformas e o suporte local compensam essa ausência.

XTB posiciona-se como uma corretora sólida e confiável, especialmente para traders que procuram um broker bem regulamentado e com boas condições para iniciantes e investidores mais experientes.

Que tipos de contas estão disponíveis na XTB em Portugal?

Conta Standard

A Conta Standard da XTB é ideal para traders que procuram simplicidade e condições competitivas. Com spreads a partir de 0,8 pips e ausência de comissões em ações e ETFs para determinados volumes, é uma escolha atraente para iniciantes ou traders que preferem custos fixos e previsíveis. A conta oferece acesso total às plataformas xStation 5 e Mobile, além de materiais educativos completos.

Conta Pro

A Conta Pro é projetada para traders mais experientes que valorizam spreads reduzidos e maior precisão nas operações. Com spreads a partir de 0,1 pips, esta conta aplica comissões por transação, mas oferece condições vantajosas para estratégias de curto prazo e day trading. Assim como a Conta Standard, inclui acesso a todas as ferramentas e materiais educativos.

Conta Demo

A Conta Demo da XTB é perfeita para quem deseja praticar sem arriscar capital real. Oferece um capital fictício de 100.000€ e permite testar as condições de mercado por um período de 30 dias. Esta conta simula as condições reais de trading, sendo uma excelente ferramenta para aprender a usar a plataforma e experimentar estratégias.

Depósitos e levantamentos na XTB: como é que funciona?

XTB destaca-se pela simplicidade e transparência nas operações de depósito e retirada. A ausência de taxas em depósitos e a aceitação de moedas principais como EUR, USD e GBP tornam o processo prático para os traders. No entanto, a aplicação de taxas para retiradas abaixo de 200€ e a indisponibilidade de retiradas via cartão de crédito são pontos que podem ser melhorados para competir com outras corretoras que oferecem operações sem custos adicionais e mais rápidas. Mesmo assim, a inclusão de métodos modernos como PayPal e Skrill é um diferencial que atrai traders que priorizam velocidade e conveniência.

A XTB oferece copy trading?

Atualmente, a XTB não oferece uma funcionalidade de copy trading ou trading social integrada às suas plataformas. Embora a corretora seja conhecida por sua plataforma xStation 5 e pela ampla gama de ferramentas de análise disponíveis, não há suporte específico para copiar automaticamente estratégias de outros traders.

Essa ausência pode ser um ponto de atenção para investidores que procuram diversificar suas estratégias através do trading social, uma funcionalidade cada vez mais popular entre traders iniciantes que desejam aprender com profissionais ou aqueles que preferem automatizar suas operações com base em performances de terceiros. Apesar disso, a XTB compensa com recursos avançados de análise e gestão de risco, que permitem aos utilizadores desenvolver suas próprias estratégias personalizadas.

Como é tributado o rendimento gerado com a XTB?

No Portugal, os rendimentos obtidos através do trading via XTB, sejam eles provenientes de ações, forex, criptomoedas ou outros ativos, estão sujeitos a tributação, sendo classificados como rendimentos de categoria G (mais-valias) no caso de investimentos em instrumentos financeiros. A tributação ocorre sobre os lucros líquidos, ou seja, os ganhos obtidos após subtração das perdas realizadas durante o mesmo ano fiscal.

A taxa de imposto sobre as mais-valias é, em geral, de 28% para contribuintes que não optam pelo englobamento, mas pode variar caso optem por englobar os rendimentos e estejam sujeitos a taxas progressivas de IRS. Para residentes fiscais em Portugal, é fundamental informar todas as mais-valias, mesmo que a corretora esteja sediada no estrangeiro, uma vez que a obrigação fiscal recai sobre a totalidade dos rendimentos globais.

Como declarar os rendimentos

Os rendimentos de trading devem ser declarados no Anexo G da declaração de IRS. Os passos principais incluem:

• Identificar os ganhos e perdas obtidos no ano fiscal em questão.
• Apresentar a documentação comprovativa, como extratos de conta fornecidos pela XTB, indicando os detalhes das operações realizadas.
• No caso de criptomoedas, incluir os rendimentos na categoria correta, caso se enquadrem na tributação aplicável conforme as regras mais recentes.

Bom saber

É recomendável guardar todos os documentos relacionados às transações e, se necessário, procurar assistência de um contabilista para assegurar o correto preenchimento da declaração. A não declaração de rendimentos pode resultar em penalidades fiscais.

Contacto: como posso contactar o serviço de apoio ao cliente da XTB?

FAQ

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.