A nossa opinião sobre o corretor Capital.com (3.9/5)

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O corretor Capital.com em resumo

A nossa opinião sobre o Capital.com

Testando o broker Capital.com, nós tivemos a oportunidade de explorar suas funcionalidades e avaliar sua performance. Nós apreciamos particularmente a interface intuitiva da plataforma, que facilita a navegação, especialmente para traders iniciantes. Além disso, a conta demo disponível permite que os usuários testem estratégias sem risco financeiro. A variedade de ativos disponíveis, incluindo CFDs sobre ações, forex e criptomoedas, também é um ponto positivo para quem busca diversificar suas operações.

No entanto, nós teríamos gostado de encontrar funcionalidades mais avançadas, como o copy trading, que está ausente e poderia beneficiar traders menos experientes que desejam replicar estratégias de sucesso. A ausência de suporte para MetaTrader 5 também é uma limitação importante, pois muitos traders profissionais preferem essa plataforma. Além disso, os spreads variáveis podem não ser tão competitivos em comparação a outros brokers do mercado, especialmente durante períodos de alta volatilidade.

Perfil da Capital.com

Capital.com é, sem dúvida, mais indicado para traders iniciantes ou intermediários que buscam uma experiência simplificada e uma variedade de CFDs, mas talvez não seja ideal para traders avançados que procuram ferramentas mais sofisticadas ou custos mais competitivos.

Descubramos agora mais em detalhe os resultados do nosso teste.

Segurança e fiabilidade 4/5

A Capital.com é uma plataforma de trading online fundada em 2016, oferecendo uma interface intuitiva e uma ampla gama de instrumentos financeiros. Em 2024, os volumes de negociação dos clientes ultrapassaram 1,7 triliões de dólares, refletindo um crescimento significativo e uma base de utilizadores em expansão.

A empresa é regulamentada por várias autoridades financeiras de renome, incluindo a Financial Conduct Authority (FCA) no Reino Unido, a Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e a Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

No entanto, não possui registro na Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) em Portugal.

Para auxiliar os traders na gestão de riscos, a Capital.com oferece funcionalidades como contas demo para prática sem risco, ferramentas de análise avançadas e materiais educativos abrangentes. Além disso, a plataforma implementa medidas de proteção de saldo negativo e mantém os fundos dos clientes em contas segregadas, assegurando maior segurança.

Activos e mercados 4.2/5

A Capital.com destaca-se no mercado de trading online pela ampla diversidade de ativos e mercados que disponibiliza aos seus utilizadores. Com mais de 3.000 instrumentos financeiros, oferece oportunidades de investimento em múltiplas classes de ativos, permitindo aos traders construir portfólios diversificados e adaptados às suas estratégias individuais.

Plataformas e ferramentas 3.8/5

Capital.com oferece aos seus usuários uma plataforma proprietária que é acessível via navegador, aplicativo móvel e desktop. Esta plataforma foi projetada com uma interface intuitiva e moderna, sendo especialmente adequada para traders iniciantes ou intermediários que valorizam a simplicidade e a facilidade de uso.

Além disso, o broker suporta o MetaTrader 4 (MT4), uma das plataformas de trading mais populares no mercado, ideal para traders mais experientes que buscam ferramentas avançadas, como negociação algorítmica e uma ampla gama de indicadores técnicos personalizáveis.

Capital.com disponibiliza várias ferramentas úteis para análise e tomada de decisão:

• Indicadores técnicos: Mais de 75 indicadores disponíveis na plataforma, como médias móveis, RSI e MACD.
• Gráficos interativos: Permitem análises detalhadas e personalizáveis, com múltiplos intervalos de tempo.
• Inteligência artificial: Um sistema que analisa o comportamento do usuário e sugere melhorias e insights para otimizar estratégias.
• Relatórios de mercado e notícias: Atualizações frequentes que ajudam os traders a se manterem informados sobre eventos econômicos relevantes.

Os tipos de ordens disponíveis incluem ordens de mercado, ordens limitadas, ordens de stop loss e take profit. A proteção contra saldo negativo também está integrada, ajudando os traders a limitar suas perdas.

Taxas, spreads e comissões 3.5/5

Capital.com se apresenta como um broker competitivo ao oferecer spreads relativamente baixos em comparação com alguns concorrentes, especialmente em ativos populares como pares de forex. No entanto, a ausência de comissões em muitas operações é um atrativo, mas os custos podem aumentar com taxas overnight ou spreads mais amplos em condições de alta volatilidade.

Outros custos aplicáveis:

• Taxas de depósito/levantamento: Nenhum custo adicional, exceto possíveis taxas cobradas pelo provedor de pagamento.
• Taxas overnight (swap): Aplicadas em posições alavancadas mantidas durante a noite, com valores variando conforme o ativo negociado.
• Taxas de inatividade: Não há cobrança de taxas de inatividade pela plataforma.

Comentários de clientes 4.4/5

Capital.com possui uma nota de 4,4/5 no Trustpilot com base em 30 avaliações de clientes, refletindo uma boa reputação geral, mas com algumas críticas a pontos específicos da experiência de trading.

Avaliações de clientes:

• João F. - 12 de janeiro de 2025: "Comecei a usar o Capital.com há alguns meses e a plataforma é muito fácil de usar. No entanto, tive problemas com o saque do meu lucro, que demorou mais do que o esperado. O suporte ao cliente respondeu, mas levou dois dias para resolver a questão. Espero que melhorem a rapidez no futuro."
• Marta S. - 28 de dezembro de 2024: "Gostei da diversidade de ativos disponíveis, especialmente as criptomoedas. Porém, os spreads para algumas delas são muito altos, o que torna difícil manter a rentabilidade em operações curtas. Acredito que poderiam ajustar isso para competir melhor com outros brokers."
• Pedro L. - 5 de fevereiro de 2025: "Experiência razoável com a plataforma, mas senti falta de funcionalidades mais avançadas como o copy trading. Para quem está começando, a interface é ótima, mas traders mais experientes podem sentir falta de algumas ferramentas, como o MetaTrader 5. Apesar disso, gostei da conta demo para testar estratégias."

Como é que a Capital.com está posicionada em relação aos seus concorrentes?

Bom saber

Após testar o Capital.com, percebemos que o broker se posiciona como uma boa opção para traders iniciantes ou intermediários devido à sua plataforma intuitiva, baixa exigência de depósito mínimo e ampla gama de ativos. No entanto, a ausência de funcionalidades como o copy trading e o suporte limitado a plataformas avançadas, como o MetaTrader 5, pode limitar sua atratividade para traders mais experientes.

Apesar de seus pontos positivos, como a ausência de comissões em várias operações, o broker enfrenta forte concorrência no mercado, especialmente em aspectos como custos e funcionalidades avançadas. É uma opção sólida, mas com limitações claras para quem busca ferramentas e serviços mais completos.

Antes de abrir uma conta, compare os melhores brokers e corretores em Portugal:

Que tipos de contas estão disponíveis na Capital.com em Portugal?

Conta Standard

A conta Standard é ideal para traders iniciantes, oferecendo acesso total a todos os ativos disponíveis na plataforma e ferramentas básicas de análise. O depósito mínimo acessível de 20 EUR a torna uma escolha popular entre aqueles que estão começando no trading.

Conta Plus

A conta Plus é voltada para traders intermediários que desejam acesso a relatórios mais detalhados e suporte prioritário. Com um depósito mínimo de 3.000 EUR, esta conta oferece uma experiência aprimorada em comparação com a conta Standard, além de maior suporte ao cliente.

Conta Premier

A conta Premier é destinada a traders experientes que movimentam volumes maiores. Requer um depósito mínimo de 10.000 EUR e oferece suporte exclusivo, com acesso a análises personalizadas e materiais educacionais premium. Este nível é adequado para quem busca maior sofisticação nas operações e insights detalhados.

Conta Demo

A conta demo do Capital.com permite que os usuários testem a plataforma sem riscos financeiros. Os traders têm acesso a 10.000 EUR de capital fictício, e o uso é ilimitado, oferecendo uma oportunidade de praticar estratégias e conhecer as ferramentas antes de negociar com dinheiro real.

Conta Islâmica

O Capital.com oferece uma conta islâmica para traders que seguem os princípios da Sharia. Esta conta não aplica taxas de swap em posições mantidas durante a noite, garantindo conformidade com as leis financeiras islâmicas.

Depósitos e levantamentos na Capital.com: como é que funciona?

O Capital.com se posiciona de forma vantajosa em relação à concorrência ao não cobrar taxas para a maioria dos métodos de pagamento, como cartões de crédito/débito, PayPal e carteiras eletrônicas. O prazo de processamento imediato para esses métodos é um ponto forte, garantindo aos traders acesso rápido aos seus fundos.

No entanto, os prazos mais longos para transferências bancárias podem ser uma desvantagem para quem necessita de maior rapidez nesse tipo de operação. Apesar disso, a ampla variedade de métodos disponíveis e a ausência de custos adicionais para a maioria deles tornam o broker competitivo nesse aspecto, especialmente para traders que valorizam flexibilidade e eficiência nas transações financeiras.

A Capital.com oferece copy trading?

O Capital.com não oferece funcionalidades de copy trading ou trading social na sua plataforma. Essa ausência pode ser uma limitação significativa para traders menos experientes, que geralmente procuram seguir estratégias de investidores mais experientes para reduzir riscos e melhorar os seus resultados.

Embora o broker ofereça ferramentas educacionais e análises detalhadas para ajudar os usuários a desenvolverem suas próprias estratégias, não disponibiliza integração com plataformas de trading social, como aquelas que permitem copiar automaticamente operações de outros traders.

Como consequência, os traders que procuram funcionalidades de copy trading podem precisar considerar outras opções de brokers no mercado que ofereçam essa funcionalidade. Essa limitação coloca o Capital.com em desvantagem frente à concorrência nesse aspecto, especialmente para aqueles que valorizam a praticidade e a possibilidade de aprender com outros investidores diretamente.

Como é tributado o rendimento gerado com a Capital.com?

Os rendimentos obtidos através de operações de trading no Capital.com, como ganhos em CFDs, são considerados rendimentos de capital ou mais-valias em Portugal. Estes estão sujeitos a uma tributação de 28% para residentes fiscais em Portugal que não optem pelo englobamento. Caso o contribuinte escolha englobar os rendimentos, estes serão somados a outros rendimentos tributáveis e sujeitos à tabela progressiva do IRS, que pode variar de 14,5% a 48%, dependendo do montante total de rendimentos.Os ganhos obtidos devem ser declarados no Anexo G da declaração anual de IRS, caso sejam considerados mais-valias. Para rendimentos de capitais, como juros ou dividendos, deve ser utilizado o Anexo E. É fundamental que os traders mantenham um registo detalhado de todas as operações realizadas, incluindo datas, valores de compra e venda, e eventuais despesas associadas às transações, como taxas de corretagem, para facilitar a declaração correta.

As perdas realizadas podem ser deduzidas de ganhos futuros do mesmo tipo, dentro de um período de cinco anos, reduzindo assim a base tributável. Recomenda-se consultar um contabilista ou especialista fiscal para garantir o cumprimento das obrigações fiscais e maximizar as vantagens fiscais disponíveis.Portanto, embora o Capital.com forneça uma plataforma eficiente para negociação, é responsabilidade do trader compreender e cumprir as exigências fiscais locais.

Contacto: como posso contactar o serviço de apoio ao cliente da Capital.com?

FAQ

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.