A nossa opinião sobre o corretor Trading 212 (3.7/5)

Porquê confiar em Hellosafe?

HelloSafe é um especialista em produtos financeiros, aconselhando mais de um milhão de utilizadores todos os meses. Os nossos especialistas testaram os serviços de dezenas de corretores em todo o mundo, abrindo contas e efectuando transacções reais. Descubra a nossa análise completa desta plataforma.

O corretor Trading 212 em resumo

A nossa opinião sobre o Trading 212

Trading 212 apresenta-se como uma plataforma moderna e acessível, especialmente atrativa para traders iniciantes e investidores que buscam simplicidade. Durante nossos testes, nós particularmente apreciamos a interface intuitiva, que facilita a navegação e a execução de operações, mesmo para quem está começando no mercado financeiro. Além disso, valorizamos a possibilidade de negociar ações sem comissões, o que reduz significativamente os custos para investidores focados em ações e ETFs.

Por outro lado, nós teríamos gostado de ver uma maior diversidade de ativos disponíveis, como opções e futuros, que são frequentemente procurados por traders mais experientes. Também sentimos falta de funcionalidades como o copy trading, que poderia atrair um público mais amplo interessado em replicar estratégias de sucesso. A transparência em relação a certas políticas, como custos escondidos em conversões de moeda, é outro ponto que poderia ser melhorado.

Perfil da Trading 212

Trading 212 é uma escolha interessante para traders iniciantes que priorizam praticidade e economia de custos, mas pode não ser a melhor opção para investidores avançados que buscam ferramentas mais sofisticadas e uma maior variedade de mercados.

Descubramos agora mais em detalhe os resultados do nosso teste.

Segurança e fiabilidade 3.5/5

Trading 212 é uma plataforma de negociação online fundada em 2004, consolidando-se como uma das corretoras mais conhecidas na Europa e contando atualmente com mais de 1,5 milhões de usuários ativos. Com uma longa trajetória no setor financeiro, o broker ganhou notoriedade ao oferecer uma plataforma de fácil utilização e acesso à negociação de ações sem comissões. Embora não sejam amplamente divulgados, Trading 212 já recebeu algumas distinções, destacando sua aplicação móvel como uma das melhores do mercado em usabilidade.

No que diz respeito à fiabilidade, Trading 212 é regulado por entidades reconhecidas, incluindo a FCA (Reino Unido) e a CySEC (Chipre), que garantem um alto nível de supervisão e segurança. Contudo, a ausência de registo na CMVM (Comissão do Mercado de Valores Mobiliários) em Portugal pode ser um ponto de atenção para os traders portugueses que preferem operar sob regulamentações locais.

A plataforma oferece ferramentas úteis para ajudar os traders a controlar os riscos, como stop loss, take profit e uma conta demo para prática sem risco. Estas funcionalidades são essenciais para mitigar perdas, especialmente para iniciantes.

Embora seja uma corretora confiável em termos de regulação internacional, a falta de supervisão direta em Portugal pode deixar alguns traders cautelosos.

Activos e mercados 3.5/5

Trading 212 posiciona-se no mercado como uma plataforma acessível que busca oferecer uma seleção equilibrada de ativos para investidores de diferentes perfis. Embora seja mais conhecida pela negociação de ações e ETFs sem comissões, a oferta de outros instrumentos, como CFDs em Forex, índices, matérias-primas e criptomoedas, tenta competir com brokers mais completos. No entanto, a diversidade dos ativos disponíveis é limitada quando comparada à média do mercado, o que pode ser um obstáculo para traders mais experientes que procuram maior variedade.

Plataformas e ferramentas 3.5/5

Trading 212 oferece duas plataformas principais para seus usuários: a plataforma web e a aplicação móvel, ambas projetadas para serem intuitivas e de fácil utilização. Durante os testes, notamos que as plataformas priorizam simplicidade, o que é ideal para iniciantes, mas podem carecer de recursos mais avançados para traders experientes.

• Plataforma Web: A versão para desktop é limpa e acessível, com um layout personalizável que permite monitorar mercados e executar ordens de forma eficiente. No entanto, a ausência de ferramentas avançadas de gráficos ou indicadores personalizados pode ser um ponto negativo para analistas técnicos mais exigentes.
• Aplicação Móvel: A aplicação móvel do Trading 212 é um dos destaques, oferecendo funcionalidades quase idênticas às da plataforma web. Ela permite acompanhar os mercados em tempo real, executar ordens e acessar a conta demo, sendo ideal para quem prefere operar de forma rápida e prática.
• Ferramentas de Análise e Decisão: Trading 212 disponibiliza gráficos interativos, ferramentas básicas de análise técnica e acesso a notícias de mercado. Contudo, faltam ferramentas mais robustas, como scanners de mercado, sinais de trading ou indicadores personalizados. Além disso, os tipos de ordens disponíveis incluem ordens de mercado, limite, stop e trailing stop, cobrindo as necessidades básicas da maioria dos traders.

Taxas, spreads e comissões 3.5/5

Trading 212 busca atrair investidores com uma política de negociação de ações e ETFs sem comissões, destacando-se principalmente para quem prioriza economia de custos. No entanto, ao operar com CFDs, os spreads podem ser menos competitivos em comparação com outros brokers no mercado. Além disso, os custos indiretos, como taxas de câmbio e taxas overnight, devem ser considerados pelos traders.

Outros Custos:

• Taxas de depósito/levantamento: Não aplicáveis para a maioria dos métodos, mas podem haver taxas de câmbio para conversões de moeda.
• Taxas overnight: Cobranças aplicáveis em posições alavancadas mantidas durante a noite, variando conforme o ativo.
• Taxas de inatividade: Não há cobrança de taxas por inatividade, o que é um ponto positivo.

Comentários de clientes 4.6/5

Trading 212 possui uma nota de 4.6/5 no Trustpilot, baseada em 42.287 avaliações, destacando-se como uma plataforma popular entre os investidores, mas com opiniões mistas sobre alguns aspectos do serviço.

Opiniões de Clientes:

• João M. - 15/12/2024: "Comecei a usar o Trading 212 no ano passado e gostei bastante da interface simples, mas tive alguns problemas com o suporte ao cliente. Quando precisei de ajuda para entender uma cobrança no meu saldo, a resposta demorou mais de 48 horas. Fora isso, negociar ações sem comissões tem sido vantajoso para o meu perfil de investidor."
• Ana S. - 03/01/2025: "Sou iniciante no mundo dos investimentos e achei o Trading 212 uma boa escolha para começar. A conta demo ajudou-me a entender o básico, mas quando passei para a conta real, percebi que as taxas de câmbio eram um pouco altas. Isso afetou os meus lucros em ações internacionais. Gostaria de ver mais transparência nesses custos."
• Pedro L. - 28/11/2024: "Uso o Trading 212 principalmente para CFDs, mas tenho notado que os spreads podem ser maiores do que em outras plataformas que já testei. Apesar disso, a aplicação móvel é muito prática e permite-me monitorar as posições em qualquer lugar. Uma funcionalidade de copy trading seria uma grande adição para melhorar a experiência."

Como é que a Trading 212 está posicionada em relação aos seus concorrentes?

Conclusão da nossa análise da Trading 212

Trading 212 apresenta-se como uma plataforma competitiva para traders iniciantes, destacando-se pela facilidade de uso, ausência de comissões para ações e ETFs, e uma conta demo acessível. No entanto, o broker perde alguns pontos ao não oferecer copy trading e apresentar uma seleção limitada de ativos em comparação com outras plataformas mais robustas.

Embora adequado para investidores que buscam praticidade e economia de custos, Trading 212 pode não ser a escolha ideal para traders mais avançados que necessitam de ferramentas de análise detalhada ou maior variedade de mercados.

Que tipos de contas estão disponíveis na Trading 212 em Portugal?

Conta Invest

A conta Invest é destinada a investidores que desejam comprar ações e ETFs de forma direta, sem custos de comissão. É ideal para quem busca construir uma carteira a longo prazo. A ausência de alavancagem reduz os riscos associados à negociação, tornando esta conta adequada para perfis mais conservadores.

Conta CFD

A conta CFD é projetada para traders que desejam especular sobre os movimentos dos preços de diversos ativos, como Forex, índices e criptomoedas. Com alavancagem de até 1:30, oferece maior potencial de lucro, mas também riscos elevados. É uma opção mais adequada para traders experientes que entendem a dinâmica dos CFDs.

Conta Demo

A conta demo é uma ferramenta essencial para novos usuários ou investidores que desejam testar estratégias. Ela oferece um saldo fictício de €50.000, permitindo a simulação de negociações reais sem qualquer risco financeiro. A plataforma garante acesso ilimitado a esta conta, possibilitando prática contínua.

Conta Islâmica

Atualmente, Trading 212 não oferece contas islâmicas para investidores que seguem as regras da Sharia. Esse é um ponto de atenção para quem necessita de contas sem taxas de swap ou juros overnight.

Depósitos e levantamentos na Trading 212: como é que funciona?

Trading 212 oferece uma ampla gama de métodos de depósito e retirada que atendem às necessidades de traders com diferentes preferências, desde cartões de crédito/débito até carteiras digitais como Google Pay e Apple Pay. Um ponto positivo é a ausência de taxas para a maioria das transações, exceto possíveis cobranças de conversão de moeda ou tarifas impostas por bancos intermediários.

Atenção!

No entanto, comparado a alguns concorrentes, o prazo para transferências bancárias pode ser um pouco mais longo. A diversidade de moedas aceitas também é limitada, o que pode ser inconveniente para investidores que utilizam outras divisas. Apesar disso, a simplicidade e rapidez dos métodos digitais colocam o broker em posição competitiva para traders que priorizam facilidade e economia.

A Trading 212 oferece copy trading?

Atualmente, o Trading 212 não oferece funcionalidades de copy trading ou trading social. Essa ausência pode ser vista como uma limitação, especialmente para traders iniciantes ou investidores que desejam replicar as estratégias de profissionais experientes.

Ao contrário de outros brokers que integram plataformas especializadas em copy trading, como MetaTrader ou soluções proprietárias, Trading 212 não disponibiliza nenhuma ferramenta para copiar automaticamente as operações de outros traders. Além disso, não há recursos adicionais, como rankings de traders ou análises de performance para orientar os usuários nesse sentido.

Essa falta de suporte ao copy trading faz com que o broker seja mais adequado para investidores independentes que preferem executar suas próprias estratégias de negociação, mas pode afastar aqueles que valorizam o aprendizado prático ou a automatização através da replicação de estratégias de outros traders.

Como é tributado o rendimento gerado com a Trading 212?

Os rendimentos obtidos através de Trading 212 são considerados rendimentos de capitais ou incrementos patrimoniais em Portugal, dependendo do tipo de ativo negociado. Para ações e ETFs, os ganhos com mais-valias (lucro na venda) e dividendos são tributados como rendimentos de capitais. No caso de CFDs, os lucros são classificados como incrementos patrimoniais e seguem uma tributação específica.

Atualmente, a taxa de imposto aplicada aos rendimentos de capitais em Portugal é de 28% para residentes fiscais que não optem por englobar esses rendimentos na sua declaração anual de IRS. Para quem opta pelo englobamento, os rendimentos são somados aos demais rendimentos e sujeitos às taxas progressivas de IRS, que variam entre 14,5% e 48%.

Declaração dos Rendimentos

Os ganhos devem ser declarados no Anexo G (para mais-valias) ou no Anexo J (para rendimentos obtidos no estrangeiro, caso Trading 212 não tenha sede fiscal em Portugal). É importante manter registos detalhados de todas as operações, incluindo datas, valores de compra e venda, e comissões associadas, para calcular corretamente os lucros tributáveis.

Os dividendos recebidos devem ser incluídos no Anexo E, especificando os valores brutos e os impostos eventualmente retidos na fonte pelo país de origem, se aplicável.

Contacto: como posso contactar o serviço de apoio ao cliente da Trading 212?

FAQ

P. Laurore

Especialista em finanças

Co-fundadora da HelloSafe e detentora de um mestrado em finanças, Pauline tem uma experiência reconhecida em finanças pessoais, que utiliza para ajudar os utilizadores a compreender melhor e a otimizar as suas escolhas financeiras. Na HelloSafe, Pauline desempenha um papel fundamental na conceção de conteúdos claros e educativos sobre poupanças, investimentos e finanças pessoais. Apaixonada pela educação financeira, Pauline esforça-se, em cada conteúdo que supervisiona, por fornecer informações fiáveis, transparentes e imparciais para uma gestão financeira independente e informada. Para tal, testou mais de 100 plataformas de negociação para ajudar os utilizadores da Internet a fazerem as escolhas certas.