A nossa opinião sobre o corretor Bitpanda (4.2/5)

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O corretor Bitpanda em resumo

A nossa opinião sobre o Bitpanda

Nós testamos o broker Bitpanda e tivemos uma experiência amplamente positiva em vários aspectos. Nós apreciamos particularmente a interface intuitiva da plataforma, que facilita o acesso a traders iniciantes, sem comprometer a funcionalidade necessária para traders mais experientes. A diversidade de ativos disponíveis, incluindo criptomoedas, ações*, ETFs* e metais preciosos, também nos impressionou, permitindo uma ampla gama de estratégias de investimento.

Nós teríamos gostado de encontrar ferramentas de análise mais avançadas para atender traders profissionais que dependem de gráficos detalhados e funcionalidades automatizadas. Além disso, a ausência de suporte ao cliente em português é algo que acreditamos poder ser melhorado para atender melhor os investidores locais.

Perfil da Bitpanda

Com base no nosso teste, consideramos que o broker é ideal para traders europeus, especialmente aqueles que estão começando a investir ou que procuram uma plataforma simples e segura para diversificar os seus portfólios.

Descubramos agora mais em detalhe os resultados do nosso teste.

Segurança e fiabilidade 4.5/5

Bitpanda é uma plataforma de investimento fundada em 2014 em Viena, Áustria. Ao longo dos anos, consolidou-se como um dos principais brokers na Europa, contando atualmente com mais de 3 milhões de utilizadores registados. A sua reputação foi reforçada por diversos prêmios, incluindo reconhecimentos na área de inovação financeira e acessibilidade no investimento.

Para os traders portugueses, Bitpanda apresenta-se como uma escolha fiável, regulada por órgãos respeitados como a Financial Market Authority (FMA) da Áustria e em conformidade com a MiFID II da União Europeia. No entanto, o broker não é diretamente regulado pela Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) em Portugal, o que pode ser uma consideração importante para alguns investidores locais.

A segurança é uma prioridade na plataforma, com medidas como autenticação de dois fatores (2FA), armazenamento a frio de ativos e processos rigorosos de verificação de identidade (KYC). Além disso, Bitpanda oferece ferramentas úteis para a gestão de riscos, como alertas de preços, limites de ordens e uma interface transparente para monitorizar os investimentos em tempo real.

Activos e mercados 4.5/5

Bitpanda destaca-se no mercado europeu como uma plataforma versátil que combina a simplicidade de uso com uma ampla variedade de ativos. A sua oferta inclui não apenas criptomoedas, mas também ações*, ETFs* e metais preciosos, permitindo que os utilizadores diversifiquem os seus portfólios em diferentes mercados. Em comparação com outros brokers, Bitpanda mantém uma posição competitiva, especialmente para traders que procuram diversificação e acessibilidade.

Opinião sobre a diversidade dos seus activos e mercados

Bitpanda supera a média do mercado em várias categorias, especialmente em criptomoedas e ações, o que o torna uma escolha atrativa para traders que desejam investir em uma ampla gama de ativos.

Plataformas e ferramentas 4/5

Bitpanda oferece uma plataforma própria que se destaca pela simplicidade e eficiência, disponível tanto na versão web quanto através de uma aplicação móvel compatível com iOS e Android. Ambas as versões foram concebidas para proporcionar uma experiência intuitiva, ideal para traders iniciantes e também adequada para investidores mais experientes.

A plataforma inclui ferramentas básicas e funcionais, como gráficos simplificados para análise de preços, alertas personalizados, histórico de transações detalhado e uma interface clara para monitorizar portfólios em tempo real. Além disso, oferece opções como ordens limite e de mercado, permitindo maior controle sobre as operações.

Embora eficaz, a ausência de ferramentas de análise técnica avançada ou integração com plataformas de terceiros, como MetaTrader ou TradingView, pode ser vista como uma limitação para traders profissionais que buscam recursos mais complexos.

Taxas, spreads e comissões 4/5

Bitpanda posiciona-se no mercado como um broker com custos transparentes, mas que podem ser ligeiramente superiores em algumas categorias em comparação com outros concorrentes. O modelo de pricing é baseado em spreads fixos para a maioria dos ativos, o que facilita a compreensão dos custos por parte dos investidores, especialmente iniciantes.

Os spreads da Bitpanda são ligeiramente superiores à média do mercado para ativos como criptomoedas e metais preciosos, mas ainda assim competitivos para investidores que valorizam a segurança e facilidade da plataforma.

Outros Custos:

• Taxas de depósito/retirada: Gratuitas para métodos mais comuns, como transferências SEPA.
• Taxas overnight (swap): Aplicáveis em posições alavancadas.
• Taxas de inatividade: Não aplicáveis, o que é uma vantagem em relação a muitos brokers concorrentes.

Comentários de clientes 3.9/5

Bitpanda possui uma avaliação de 3,9/5 no Trustpilot, baseada em 11.528 avaliações, refletindo a satisfação de muitos utilizadores, embora com algumas críticas pontuais sobre suporte e taxas.

Avaliações de Clientes:

• João M., 12 de janeiro de 2025: "A plataforma é muito intuitiva e fácil de usar, especialmente para quem está a começar a investir em criptomoedas. Consegui fazer o meu primeiro depósito rapidamente e comprar Bitcoin sem dificuldades. No entanto, notei que o spread é um pouco mais alto do que em outras plataformas que já experimentei. Ainda assim, recomendo para iniciantes."
• Marta R., 28 de novembro de 2024: "Uso o Bitpanda há mais de um ano para diversificar o meu portfólio com metais preciosos. O processo de compra de ouro é simples, mas gostaria que houvesse mais informações detalhadas sobre o mercado de metais diretamente na plataforma. Já tive uma dúvida sobre um depósito, e o suporte foi bastante rápido e eficiente, o que foi um ponto muito positivo."
• Carlos F., 3 de março de 2024: "Tive uma experiência mista. Por um lado, a aplicação móvel é excelente para acompanhar os meus investimentos em tempo real. Por outro, quando tentei retirar fundos numa sexta-feira, houve um atraso inesperado, o que me deixou preocupado. Felizmente, o suporte respondeu no dia seguinte e resolveu a questão. Espero que melhorem a rapidez nas retiradas no futuro."

Como é que a Bitpanda está posicionada em relação aos seus concorrentes?

Bom saber

O broker Bitpanda destaca-se pela sua interface acessível e pela ampla gama de ativos disponíveis, especialmente para investidores interessados em diversificar com criptomoedas e metais preciosos. Apesar de algumas limitações, como a ausência de copy trading, a sua combinação de segurança robusta e ferramentas educacionais faz com que seja uma escolha sólida para traders europeus, incluindo os portugueses. Além disso, os custos transparentes e a facilidade no uso da plataforma tornam-no ideal para iniciantes.

Por outro lado, alguns concorrentes oferecem funcionalidades mais avançadas para traders profissionais, como integração com plataformas como MetaTrader e spreads mais competitivos.

Que tipos de contas estão disponíveis na Bitpanda em Portugal?

Bitpanda oferece uma estrutura simples de contas, adaptada a diferentes perfis de investidores. Abaixo, apresentamos um resumo das opções disponíveis:

Conta Básica

A conta básica da Bitpanda é ideal para iniciantes que procuram começar a investir de forma simples e direta. Com um depósito mínimo acessível de 25 €, esta conta oferece acesso a uma ampla variedade de ativos, como criptomoedas, ações*, ETFs* e metais preciosos. As ferramentas são básicas, mas suficientes para monitorar e gerir os primeiros investimentos.

Conta Pro

A conta Pro é destinada a utilizadores mais experientes que desejam ferramentas adicionais para análise e gestão de portfólios. Esta conta oferece gráficos mais detalhados e funcionalidades ampliadas, embora a ausência de copy trading ou integração com plataformas externas como MetaTrader possa limitar o seu apelo para traders profissionais.

Conta Demo

A conta demo da Bitpanda é uma excelente ferramenta para aprender e testar estratégias de trading sem risco. Com um capital fictício de 10.000 €, os utilizadores podem explorar as funcionalidades da plataforma e negociar em tempo real em um ambiente simulado. Não há limite de tempo para o uso da conta demo, o que é uma vantagem significativa.

Conta Islâmica

Atualmente, a Bitpanda não oferece uma conta específica para trading islâmico, o que pode ser um fator limitador para alguns investidores que seguem os princípios da Sharia.

Depósitos e levantamentos na Bitpanda: como é que funciona?

A Bitpanda destaca-se pela ampla gama de métodos de pagamento, incluindo opções populares como transferências SEPA e PayPal. Além disso, a ausência de taxas em transferências bancárias coloca o broker em vantagem para traders que valorizam custos reduzidos. No entanto, as taxas aplicadas a métodos como PayPal e cartões de crédito são ligeiramente superiores às médias do mercado, o que pode ser um ponto negativo para quem realiza depósitos frequentes.

Os prazos de processamento são competitivos, com a maioria dos métodos sendo processados de forma instantânea, o que torna a experiência do utilizador mais fluida e eficiente. Assim, para investidores que buscam flexibilidade e rapidez, a Bitpanda posiciona-se como uma opção sólida no mercado europeu.

A Bitpanda oferece copy trading?

Atualmente, a Bitpanda não oferece funcionalidades de copy trading ou trading social. Isso significa que os utilizadores não têm a possibilidade de copiar automaticamente as estratégias de outros traders ou de interagir com uma comunidade de investidores diretamente pela plataforma.

A ausência dessa funcionalidade pode ser vista como uma limitação, especialmente para traders iniciantes que desejam aprender com investidores mais experientes ou para aqueles que preferem uma abordagem mais passiva no trading. Além disso, não há integração com plataformas externas que suportem o copy trading, como ZuluTrade ou eToro.

Por outro lado, a Bitpanda compensa essa ausência com uma interface simples e recursos educativos, como a Bitpanda Academy, que ajudam os utilizadores a desenvolverem as suas próprias estratégias de investimento, promovendo uma abordagem mais independente. Essa característica torna a plataforma mais adequada para investidores que preferem ter controlo total sobre as suas operações.

Como é tributado o rendimento gerado com a Bitpanda?

No Portugal, os rendimentos obtidos através de atividades de trading, incluindo criptomoedas, ações e outros ativos, são considerados rendimentos de capitais ou mais-valias e estão sujeitos a tributação de acordo com as regras estabelecidas pelo Código do IRS.

Fiscalidade aplicável:

• Criptomoedas: Atualmente, os rendimentos gerados pela compra e venda de criptomoedas estão sujeitos a tributação como mais-valias, com uma taxa fixa de 28% para residentes fiscais em Portugal. No entanto, se a atividade for considerada habitual e profissional, os rendimentos podem ser tributados como rendimentos da categoria B (trabalho independente), com taxas progressivas de IRS até 48%.
• Ações e ETFs: As mais-valias provenientes da venda de ações e ETFs são tributadas à mesma taxa fixa de 28%. Caso o investidor opte pelo englobamento, os rendimentos serão somados aos restantes rendimentos do agregado familiar e tributados de forma progressiva.
• Metais preciosos: Os rendimentos obtidos com a venda de metais preciosos, como ouro, também são tributados como mais-valias à taxa de 28%.

Declaração dos rendimentos:

Os rendimentos devem ser declarados na declaração anual de IRS (Modelo 3), na categoria de rendimentos de capitais ou mais-valias, dependendo do tipo de ativo. Para criptomoedas e outros ativos digitais, é necessário manter registos detalhados de todas as transações (datas, valores de compra e venda, custos associados), pois essas informações podem ser exigidas pela Autoridade Tributária em caso de auditoria.

Informações para lembrar

Para evitar erros ou omissões, muitos investidores optam por consultar um contabilista ou usar software de gestão fiscal especializado para garantir o cumprimento das obrigações fiscais.

Contacto: como posso contactar o serviço de apoio ao cliente da Bitpanda?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant é uma redatora financeira experiente que trabalha no HelloSafe há 3 anos. Tem 15 anos de experiência em redação financeira, tendo trabalhado para os principais sites financeiros. Adeline adquiriu competências financeiras sólidas ao ponto de se tornar uma especialista nos mercados financeiros, no mercado de acções e também em criptomoedas.