A nossa opinião sobre o corretor Oanda (3.3/5)

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O corretor Oanda em resumo

A nossa opinião sobre o Oanda

Testamos a corretora Oanda e aqui está a nossa opinião detalhada sobre os seus serviços. Nós particularmente apreciamos a transparência nos custos, especialmente em relação aos spreads, que são competitivos no mercado forex. Além disso, a simplicidade da plataforma própria da Oanda facilita o acesso para traders iniciantes, o que é um ponto positivo.

No entanto, nós teríamos gostado de ver uma maior diversidade de ativos disponíveis. A oferta atual é limitada a forex, CFDs e metais preciosos, o que pode não ser suficiente para traders que buscam diversificar amplamente o seu portfólio. Também sentimos falta de ferramentas avançadas de análise e da funcionalidade de copy trading, que são recursos importantes para traders experientes.

Perfil da Oanda

Oanda parece ser mais adequada para traders iniciantes ou para aqueles focados exclusivamente no mercado forex, mas pode não atender completamente às necessidades de investidores mais avançados ou com interesses em múltiplos mercados.

Descubramos agora mais em detalhe os resultados do nosso teste.

Segurança e fiabilidade 3.5/5

Oanda é uma corretora com mais de 25 anos de experiência no mercado financeiro, tendo sido fundada em 1996. Ao longo dos anos, a corretora construiu uma reputação global sólida, contando atualmente com milhões de usuários em diversos países. Apesar de não ser regulamentada pela CMVM em Portugal, a Oanda é licenciada por importantes entidades reguladoras internacionais, como a FCA no Reino Unido, a ASIC na Austrália e a NFA nos Estados Unidos, o que garante um nível de segurança elevado para os seus clientes.

A corretora já recebeu diversos prêmios ao longo de sua trajetória, especialmente pelo desempenho da sua plataforma e pela qualidade dos seus serviços. Entre os recursos que ajudam os traders a controlar os riscos, destacam-se as ferramentas de gestão de risco disponíveis na plataforma, como ordens de stop loss, take profit e trailing stop, além de uma calculadora de margem integrada.

Embora a ausência de registro na CMVM possa ser vista como um ponto negativo para traders portugueses, a forte regulamentação internacional da Oanda compensa essa lacuna, tornando-a confiável para investidores que priorizam segurança e transparência.

Activos e mercados 2.5/5

Oanda é uma corretora que se posiciona no mercado com um foco predominante no forex e nos CFDs, oferecendo uma seleção limitada de ativos quando comparada a muitos concorrentes. Embora os traders tenham acesso a pares de moedas, índices, commodities e metais preciosos, a diversidade é menor em categorias como ações reais ou ETFs, que são frequentemente procuradas por investidores que buscam portfólios diversificados. Essa limitação coloca a Oanda em desvantagem em relação a outras corretoras mais abrangentes.

Plataformas e ferramentas 3.5/5

A Oanda oferece duas plataformas principais de negociação: Oanda Trade e MetaTrader 4 (MT4). Ambas são projetadas para atender diferentes níveis de experiência e estilos de trading, mas possuem limitações que impactam a experiência de usuários mais avançados.

• A Oanda Trade, plataforma proprietária da corretora, é intuitiva e fácil de usar, ideal para iniciantes. Ela oferece gráficos personalizáveis, integração com ferramentas de análise técnica e uma calculadora de margem embutida. No entanto, a plataforma é limitada em recursos avançados de análise e personalização em comparação com outras no mercado.
• A MetaTrader 4 é uma escolha sólida para traders experientes, oferecendo suporte para robôs de negociação (EAs), gráficos avançados e uma ampla gama de indicadores técnicos. Ainda assim, a ausência do MetaTrader 5, mais moderno e com recursos expandidos, é uma desvantagem notável.

Entre os ferramentas adicionais, a Oanda oferece uma API de negociação para traders que desejam automatizar suas estratégias, bem como relatórios de mercado regulares e calculadoras financeiras. Quanto aos tipos de ordens, os traders têm acesso a ordens stop loss, take profit, trailing stop e ordens pendentes.

Taxas, spreads e comissões 3/5

A Oanda se posiciona no mercado com spreads competitivos, especialmente no forex, mas apresenta algumas desvantagens em termos de outros custos. Apesar dos spreads baixos para certos ativos, a estrutura de taxas adicionais pode se tornar um obstáculo para traders de pequeno e médio porte.

Outros custos:

• Taxas de depósito/retirada: Depósitos são gratuitos na maioria dos métodos, mas algumas opções de retirada, como transferências bancárias, podem incorrer em taxas elevadas.
• Taxas overnight (swap): Aplica taxas competitivas, mas dentro da faixa padrão do mercado para posições mantidas durante a noite.
• Taxas de inatividade: Cobrança de €10 por mês após 12 meses sem atividade, um custo desmotivador para traders ocasionais.

Comentários de clientes 4.1/5

A Oanda possui uma nota de 4,1/5 no Trustpilot, baseada em 971 avaliações, refletindo uma combinação de opiniões positivas e negativas sobre seus serviços.

Avaliações de clientes:

• João Pereira – 12 de março de 2024: "Tenho utilizado a Oanda por cerca de seis meses e, embora a plataforma seja fácil de usar, senti falta de mais ferramentas de análise técnica. A execução das ordens é boa, mas a falta de suporte em português me deixou um pouco frustrado quando precisei resolver uma questão com um saque. Acho que é uma corretora adequada para iniciantes, mas traders mais avançados podem sentir as mesmas limitações que eu."
• Ana Costa – 27 de agosto de 2024: "A minha experiência com a Oanda tem sido positiva em termos de negociação forex. Os spreads são competitivos, e a plataforma é estável. No entanto, fiquei surpresa com a taxa de inatividade de €10, que foi debitada da minha conta após alguns meses sem negociar. Isso não foi muito claro no início. Seria interessante melhorar a transparência nesses pontos."
• Miguel Nunes – 5 de janeiro de 2025: "Tive um problema recente ao tentar retirar fundos por transferência bancária, e fiquei preocupado com a demora inicial. No entanto, depois de entrar em contato com o suporte, o caso foi resolvido em menos de 48 horas. Apesar do custo elevado para esse tipo de retirada, fiquei satisfeito com a rapidez na solução do problema. O serviço de suporte, mesmo em inglês, foi eficiente e profissional."

Como é que a Oanda está posicionada em relação aos seus concorrentes?

Conclusão da nossa análise da Oanda

Após analisar as características da Oanda, podemos dizer que é uma corretora confiável, especialmente para quem busca negociar forex e CFDs com spreads competitivos. No entanto, a limitação de ativos disponíveis e a ausência de funcionalidades como o copy trading e uma maior integração com o mercado local deixam a desejar em relação a outros brokers. Embora a plataforma seja eficiente para traders iniciantes, pode não atender completamente às expectativas de investidores mais avançados.

Que tipos de contas estão disponíveis na Oanda em Portugal?

Conta Padrão

A conta padrão da Oanda é ideal para iniciantes ou traders ocasionais. Não exige um depósito mínimo, oferece spreads a partir de 0,8 pips e está disponível nas plataformas Oanda Trade e MetaTrader 4. No entanto, taxas de inatividade podem ser aplicadas após 12 meses sem negociação.

Conta Premium

A conta premium é direcionada para traders experientes e de alto volume. Exige um depósito mínimo de $20.000, mas em troca oferece spreads reduzidos, atendimento prioritário ao cliente e relatórios personalizados. Além disso, não há cobrança de taxas adicionais como inatividade.

Conta Islâmica

A conta islâmica da Oanda está disponível para traders que seguem os princípios financeiros do Islã. Nessa conta, não há taxas overnight, e as condições de negociação são adaptadas para respeitar a Sharia. Os spreads começam a partir de 1,0 pips.

Conta Demo

A conta demo é uma excelente ferramenta para novos traders testarem estratégias sem risco financeiro. Oferece $100.000 em capital fictício e acesso ilimitado às plataformas Oanda Trade e MetaTrader 4. Não há limite de tempo para uso, permitindo que os usuários pratiquem até estarem confiantes para migrar para uma conta real.

Depósitos e levantamentos na Oanda: como é que funciona?

A Oanda oferece uma variedade razoável de métodos de depósito e retirada, incluindo opções populares como transferência bancária, cartões e carteiras digitais. No entanto, algumas desvantagens são notáveis em comparação com concorrentes. Por exemplo, as taxas associadas a certos métodos de retirada, como PayPal e Skrill, tornam-se menos atrativas para traders de pequeno porte. Além disso, o tempo de processamento para transferências bancárias, que pode levar até 5 dias úteis, é mais lento que o de alguns brokers que oferecem soluções quase instantâneas.

A Oanda oferece copy trading?

A Oanda não oferece funcionalidades de copy trading ou trading social em suas plataformas. Isso significa que os usuários não podem copiar diretamente as estratégias de outros traders ou interagir em uma rede social de investimentos, como ocorre com alguns concorrentes que possuem essas funcionalidades.

A ausência dessa ferramenta limita as opções para traders iniciantes ou para aqueles que preferem aprender e investir com base nas estratégias de traders experientes. Além disso, a falta de plataformas dedicadas ao copy trading, como ZuluTrade ou cTrader Copy, reforça essa limitação. Para traders interessados nesse tipo de recurso, seria necessário buscar alternativas em outras corretoras que priorizem o aspecto social do trading.

Como é tributado o rendimento gerado com a Oanda?

Os rendimentos obtidos através do trading com a Oanda são considerados ganhos de capital em Portugal e estão sujeitos a tributação. De acordo com a legislação portuguesa, os lucros obtidos em transações financeiras, incluindo forex, CFDs e outros instrumentos financeiros, devem ser declarados como rendimentos na categoria G (mais-valias) do IRS.

A tributação aplica-se apenas aos lucros líquidos, ou seja, à diferença entre os ganhos e as perdas realizadas no ano fiscal. A taxa de imposto para mais-valias financeiras em Portugal é de 28% para contribuintes não residentes e pode variar para residentes, dependendo do escalão de rendimento.

Como declarar os rendimentos:

• Apurar os lucros líquidos: Calcular o total de ganhos e subtrair as perdas realizadas. Devem ser incluídas também as taxas e custos associados, como comissões e spreads, para determinar o lucro final.
• Preencher o Anexo G do IRS: Os lucros líquidos devem ser reportados no Anexo G da declaração de IRS. Para isso, é necessário manter um registo detalhado de todas as transações realizadas.
• Documentação de suporte: É importante guardar extratos da conta de trading fornecidos pela Oanda e comprovativos de todas as operações financeiras, pois podem ser solicitados pela Autoridade Tributária em caso de auditoria.

Contacto: como posso contactar o serviço de apoio ao cliente da Oanda?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant é uma redatora financeira experiente que trabalha no HelloSafe há 3 anos. Tem 15 anos de experiência em redação financeira, tendo trabalhado para os principais sites financeiros. Adeline adquiriu competências financeiras sólidas ao ponto de se tornar uma especialista nos mercados financeiros, no mercado de acções e também em criptomoedas.