A nossa opinião sobre o corretor Trade Republic (4.1/5)

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O corretor Trade Republic em resumo

A nossa opinião sobre o Trade Republic

Nós testámos a Trade Republic para avaliar a experiência oferecida aos traders em Portugal, e o resultado foi amplamente positivo. Nós apreciámos particularmente a simplicidade e a eficiência da sua aplicação móvel, que proporciona uma interface intuitiva e acessível tanto para iniciantes quanto para investidores mais experientes. A possibilidade de investir em frações de ações foi outro ponto que nos agradou, permitindo uma diversificação do portfólio com um capital reduzido.

No entanto, teríamos gostado de ver uma maior diversidade de instrumentos financeiros, como CFDs ou derivados, e a inclusão de uma plataforma desktop para os traders que preferem operar em ecrãs maiores. Além disso, a ausência de uma conta demo e de ferramentas de copy trading pode limitar algumas estratégias de aprendizagem ou replicação de investimentos.

Perfil da Trade Republic

Com custos extremamente baixos e uma oferta ampla de ETFs e ações, a Trade Republic é particularmente indicada para investidores que procuram soluções simples, transparentes e acessíveis para construir e gerir os seus portfólios a longo prazo.

Descubramos agora mais em detalhe os resultados do nosso teste.

Segurança e fiabilidade 4.5/5

A Trade Republic é uma corretora alemã que tem vindo a ganhar notoriedade significativa no mercado europeu desde a sua fundação em 2015. Com mais de 2 milhões de utilizadores registados em diversos países, a plataforma conquistou a confiança de investidores devido à sua abordagem transparente e centrada no cliente. A Trade Republic já recebeu prémios de inovação no setor financeiro, reforçando a sua posição como uma corretora moderna e confiável.

Para os traders portugueses, a Trade Republic é uma opção segura. Está regulada pela BaFin (Autoridade Federal de Supervisão Financeira da Alemanha) e beneficia de um sistema de proteção de depósitos que assegura até 100.000 €. No entanto, não está registada diretamente junto da CMVM (Comissão do Mercado de Valores Mobiliários), o que pode ser um ponto a considerar para investidores que priorizam uma supervisão local.

A plataforma oferece ferramentas eficazes para a gestão de risco, como alertas de preços, histórico detalhado de transações e a possibilidade de investir apenas o capital desejado com ações fracionadas. Além disso, a ausência de produtos de alavancagem reduz o risco de perdas excessivas, tornando-a adequada para traders que procuram minimizar exposições financeiras.

Activos e mercados 3.5/5

A Trade Republic posiciona-se como uma corretora que aposta na simplicidade e acessibilidade, oferecendo uma seleção de ativos focada em ações e ETFs. Apesar de não abranger uma ampla variedade de instrumentos financeiros como alguns dos seus concorrentes, o broker destaca-se pela profundidade e qualidade da sua oferta nesses dois segmentos. A ausência de CFDs ou outros produtos derivados limita a diversidade, mas a acessibilidade e a transparência compensam essa lacuna para investidores focados em estratégias de longo prazo e baixo custo.

Opinião sobre a diversidade dos seus activos e mercados

Embora a Trade Republic ofereça uma excelente cobertura de ações e ETFs, a ausência de outros tipos de ativos limita as opções para traders que procuram uma maior diversificação em produtos financeiros.

Plataformas e ferramentas 4/5

A Trade Republic disponibiliza uma plataforma exclusivamente móvel, acessível através de uma aplicação intuitiva e moderna, compatível com dispositivos iOS e Android. A aplicação foi desenvolvida para oferecer uma experiência simples, mas eficaz, tanto para investidores iniciantes quanto para os mais experientes. A interface é limpa, com navegação direta, o que facilita a execução de ordens e a gestão de portfólios.

Entre as ferramentas disponíveis, destacam-se:

• Alertas de preços: permitem que os investidores acompanhem os movimentos de mercado em tempo real.
• Histórico detalhado de transações: fornece uma visão clara de todas as atividades realizadas, ajudando na análise de desempenho.
• Tipos de ordens: inclui ordens de mercado, limite e stop, permitindo maior controlo nas operações.
• Análises básicas: a aplicação apresenta informações resumidas sobre os ativos, como gráficos de desempenho e indicadores simples, úteis para decisões rápidas.

Embora a aplicação seja funcional e eficiente, a ausência de uma versão para desktop pode ser um ponto negativo para traders que preferem trabalhar em ecrãs maiores ou realizar análises mais detalhadas. A falta de ferramentas avançadas de análise técnica ou relatórios de pesquisa detalhados também limita o suporte para estratégias mais complexas.

Taxas, spreads e comissões 4.5/5

A Trade Republic destaca-se no mercado por oferecer uma estrutura de custos simples e altamente competitiva. A principal vantagem é a comissão fixa de apenas 1 € por transação, independentemente do valor negociado. Além disso, não existem taxas de custódia ou de manutenção de conta, o que a torna uma opção acessível para traders que procuram minimizar os custos. Contudo, a ausência de outros tipos de ativos, como CFDs ou criptomoedas, limita a análise de spreads em categorias adicionais.

Outros custos:

• Taxas de depósito/retiro: Sem custos adicionais para depósitos e retiradas dentro da área SEPA.
• Taxas overnight: Não aplicáveis, já que o broker não oferece instrumentos alavancados como CFDs.
• Taxa de inatividade: Não existe taxa de inatividade, o que é um diferencial em relação a muitos concorrentes.

Comentários de clientes 4.2/5

A Trade Republic apresenta uma avaliação sólida no Trustpilot, com uma nota de 4,2/5 baseada em 25.603 avaliações, refletindo a confiança de muitos utilizadores na plataforma.

• João Ferreira – 12 de janeiro de 2025: "Uso a Trade Republic há alguns meses e fiquei impressionado com a simplicidade da aplicação. Consigo comprar ações e ETFs com apenas alguns cliques, e os custos são extremamente baixos, o que é ótimo para alguém como eu, que investe pequenas quantias regularmente. Gostava apenas que tivessem uma plataforma desktop, mas, no geral, a experiência é muito positiva!"
• Ana Silva – 28 de dezembro de 2024: "Tive um pequeno problema ao tentar retirar fundos, mas o suporte ao cliente respondeu rapidamente ao meu e-mail e resolveu tudo em menos de 24 horas. É raro encontrar um serviço tão eficiente. Além disso, a aplicação é intuitiva e ideal para quem está a começar no mundo dos investimentos. Recomendo a quem procura simplicidade e custos baixos."
• Carlos Mendes – 5 de novembro de 2024: "Adoro a Trade Republic pela transparência nos custos. Pagar apenas 1 € por transação é uma mudança enorme comparada às comissões altas de outros brokers. O único ponto que acho que pode melhorar é a disponibilidade de mais tipos de ativos, como obrigações ou criptomoedas. Apesar disso, estou muito satisfeito e continuo a investir pela plataforma regularmente."

Como é que a Trade Republic está posicionada em relação aos seus concorrentes?

Conclusão da nossa análise da Trade Republic

A Trade Republic posiciona-se como uma escolha sólida para investidores que valorizam simplicidade, transparência e baixos custos. A sua estrutura de comissões fixas e o foco em ações e ETFs tornam-na particularmente atrativa para aqueles que procuram investir no longo prazo. No entanto, a ausência de funcionalidades como copy trading, conta demo e a falta de uma plataforma desktop podem ser desvantagens para traders mais avançados ou com estratégias diversificadas.

No geral, a Trade Republic é uma opção confiável e eficiente para investidores que procuram um broker focado na facilidade de uso e na acessibilidade. Antes de abrir uma conta na Trade Republic, compare os melhores brokers e corretores disponíveis em Portugal.

Que tipos de contas estão disponíveis na Trade Republic em Portugal?

Conta Padrão

A conta padrão da Trade Republic é projetada para oferecer uma experiência de investimento simples e eficiente. Com um depósito mínimo de apenas 1 €, os utilizadores podem negociar ações e ETFs com uma taxa fixa de 1 € por transação. A proteção de depósitos até 100.000 € e a regulação pela BaFin garantem segurança e confiança. Este modelo único de conta reflete o compromisso do broker com a transparência e os custos baixos.

Conta Demo

Infelizmente, a Trade Republic não disponibiliza uma conta demo, o que pode ser um ponto negativo para investidores iniciantes que desejam praticar antes de investir com dinheiro real.

Conta Islâmica

A Trade Republic não oferece uma conta islâmica, limitando o acesso para investidores que seguem princípios financeiros baseados na Sharia.

Depósitos e levantamentos na Trade Republic: como é que funciona?

A Trade Republic adota uma abordagem simples e eficiente para depósitos e retiradas, limitando-se exclusivamente a transferências SEPA em euros. Isso garante que não haja custos adicionais para os utilizadores da área SEPA, destacando-se como uma solução acessível e transparente. No entanto, a falta de métodos alternativos como cartões de crédito, PayPal ou transferências internacionais pode ser uma desvantagem para traders que preferem maior flexibilidade ou utilizam outras moedas.

Bom saber

Esta escolha de simplicidade está alinhada com o modelo de baixo custo da Trade Republic, sendo especialmente vantajosa para investidores europeus que operam em euros, mas menos adaptada a quem procura opções mais diversificadas.

A Trade Republic oferece copy trading?

A Trade Republic não oferece funcionalidades de copy trading ou trading social na sua plataforma. O foco principal do broker é a negociação direta de ações e ETFs com simplicidade e baixos custos, o que significa que funcionalidades como copiar outros traders ou interagir socialmente com uma comunidade de investidores não fazem parte da sua oferta.

A ausência de ferramentas de copy trading pode ser uma desvantagem para investidores iniciantes ou para aqueles que preferem aprender com estratégias de traders mais experientes. Por outro lado, essa abordagem permite que a Trade Republic mantenha a sua estrutura de custos baixa e a simplicidade da sua plataforma, focando-se em fornecer uma experiência de investimento direta e sem complicações.

Como é tributado o rendimento gerado com a Trade Republic?

Em Portugal, os rendimentos obtidos através do trading, incluindo os gerados por plataformas como a Trade Republic, são tributados como rendimentos de capital. Estes incluem ganhos de capital provenientes da venda de ações, dividendos recebidos e outros rendimentos derivados de investimentos financeiros.

Tributação aplicável:

• Ganhos de capital: São tributados a uma taxa fixa de 28%, aplicável ao lucro obtido após a venda de ativos financeiros (diferença entre o preço de compra e o preço de venda).
• Dividendos: Também estão sujeitos à retenção na fonte de 28%.

Declaração dos rendimentos:

Os rendimentos devem ser declarados no Anexo G (ganhos de capital) ou Anexo E (dividendos) do IRS, dependendo da sua natureza. Caso o contribuinte opte pelo englobamento, os rendimentos serão incluídos na tributação geral, sendo aplicável a taxa progressiva de IRS, que pode ser vantajosa dependendo do escalão de rendimento.

Contacto: como posso contactar o serviço de apoio ao cliente da Trade Republic?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant é uma redatora financeira experiente que trabalha no HelloSafe há 3 anos. Tem 15 anos de experiência em redação financeira, tendo trabalhado para os principais sites financeiros. Adeline adquiriu competências financeiras sólidas ao ponto de se tornar uma especialista nos mercados financeiros, no mercado de acções e também em criptomoedas.