A nossa opinião sobre o corretor Saxo Bank (3.8/5)

Porquê confiar em Hellosafe?

HelloSafe é um especialista em produtos financeiros, aconselhando mais de um milhão de utilizadores todos os meses. Os nossos especialistas testaram os serviços de dezenas de corretores em todo o mundo, abrindo contas e efectuando transacções reais. Descubra a nossa análise completa desta plataforma.

O corretor Saxo Bank em resumo

A nossa opinião sobre o Saxo Bank

A nossa experiência com a Saxo Bank revelou pontos fortes e fracos que merecem ser destacados. Nós apreciámos particularmente a ampla variedade de ativos disponíveis, que permite aos traders experientes diversificarem suas estratégias com facilidade. As plataformas SaxoTraderGO e SaxoTraderPRO demonstraram ser ferramentas robustas, repletas de funcionalidades avançadas que atendem às necessidades de traders que procuram análises técnicas detalhadas e gráficos de alta qualidade.

No entanto, nós teríamos gostado de ver uma maior acessibilidade para iniciantes, especialmente com relação ao depósito mínimo elevado e à ausência de funcionalidades como o copy trading, que poderiam facilitar a entrada de novos investidores no mercado. Além disso, sentimos que os custos de negociação, superiores à média do mercado, tornam este broker menos competitivo para quem tem um capital limitado.

Perfil da Saxo Bank

A Saxo Bank é mais indicada para traders experientes, com um bom conhecimento dos mercados financeiros e um capital considerável para investir, que valorizam ferramentas de trading sofisticadas e um portfólio diversificado de ativos.

Descubramos agora mais em detalhe os resultados do nosso teste.

Segurança e fiabilidade 4/5

A Saxo Bank é um broker de renome internacional, com mais de 30 anos de experiência no mercado financeiro, tendo sido fundada em 1992. Com presença em diversos países, conta atualmente com centenas de milhares de utilizadores em todo o mundo, consolidando a sua posição como uma das opções preferidas para traders avançados. A empresa já recebeu várias distinções ao longo dos anos, destacando-se pela qualidade das suas plataformas de trading e pelo serviço de atendimento ao cliente.

No que diz respeito à fiabilidade para traders portugueses, a Saxo Bank é regulamentada por várias entidades de prestígio, como a Autoridade de Supervisão Financeira da Dinamarca (FSA) e outras autoridades europeias. Contudo, não possui regulação direta pela CMVM, o que pode ser um ponto de atenção para quem busca um broker com supervisão local.

Entre as funcionalidades oferecidas para ajudar os traders a gerir os riscos, destacam-se ferramentas avançadas de stop loss e take profit, além de relatórios detalhados para monitorizar o desempenho das operações. O broker também disponibiliza margens dinâmicas e calculadoras de risco, o que pode ser útil para evitar perdas inesperadas em mercados voláteis.

No geral, a Saxo Bank oferece um alto nível de segurança, especialmente para traders experientes. Contudo, a falta de suporte direto em português e a ausência de regulação pela CMVM podem ser desvantagens para alguns utilizadores no mercado português.

Activos e mercados 4.5/5

A Saxo Bank destaca-se no mercado como um broker voltado para traders experientes, oferecendo uma das maiores diversidades de ativos e mercados disponíveis na indústria. Com acesso a mercados globais e uma ampla gama de instrumentos financeiros, a Saxo proporciona oportunidades para negociação tanto direta quanto via CFDs, o que a torna uma escolha atrativa para quem deseja diversificar seu portfólio de forma avançada. No entanto, em comparação com outros brokers, algumas categorias apresentam custos mais elevados e certas limitações regionais.

Opinião sobre a diversidade dos seus activos e mercados

A variedade de ativos disponíveis na Saxo Bank é inegavelmente superior à média do mercado, particularmente em categorias como ações, ETFs e obrigações. Isso a posiciona como uma opção robusta para traders que buscam explorar mercados globais com uma ampla gama de instrumentos.

Plataformas e ferramentas 4/5

A Saxo Bank disponibiliza duas plataformas principais de negociação: SaxoTraderGO e SaxoTraderPRO, cada uma projetada para atender a diferentes perfis de traders, mas ambas com um foco claro em oferecer ferramentas avançadas e de alto desempenho.

• SaxoTraderGO: uma plataforma web intuitiva, ideal para traders que preferem uma interface acessível, mas ainda poderosa. Inclui ferramentas como gráficos personalizáveis, notícias do mercado em tempo real e integrações com relatórios financeiros. É uma boa escolha para traders em movimento, já que também é acessível via dispositivos móveis.
• SaxoTraderPRO: desenvolvida para traders profissionais, oferece recursos avançados como negociação em múltiplas telas, execução algorítmica e uma vasta gama de tipos de ordens, incluindo ordens limite, trailing stop e ordens de contingência. Esta plataforma exige um nível mais elevado de experiência devido à sua complexidade.

A Saxo Bank equipa as suas plataformas com ferramentas robustas, como:

• Gráficos avançados: permitem análises técnicas detalhadas com mais de 50 indicadores personalizáveis.
• Fluxos de notícias integrados: fornecem atualizações de mercados em tempo real, provenientes de fontes confiáveis.
• Ferramentas de gestão de risco: como calculadoras de margem e alertas de preço, que ajudam a monitorizar exposições de forma eficiente.
• Relatórios de análise e pesquisas de mercado: incluem insights detalhados sobre ativos globais, fornecidos por analistas internos da Saxo Bank.

Além das ordens padrão, a Saxo Bank oferece uma ampla gama de tipos de ordens para atender diferentes estratégias de negociação, como ordens de execução condicionais e ordens stop garantidas, garantindo maior flexibilidade e controlo.

Taxas, spreads e comissões 3/5

A Saxo Bank posiciona-se no mercado como um broker premium, com uma estrutura de custos que reflete o seu foco em traders experientes e de alto volume. No entanto, as suas comissões e spreads estão frequentemente acima da média do mercado, tornando-a uma opção menos competitiva para traders com um capital menor ou que realizam negociações frequentes.

Outros Custos:

• Taxas de depósito/retiro: normalmente, depósitos são gratuitos, mas algumas opções de retirada podem ter custos associados dependendo do método usado.
• Taxas overnight (swap): custos elevados em posições mantidas durante a noite, especialmente em CFDs e Forex.
• Taxa de inatividade: €150 por trimestre após seis meses de inatividade.

A estrutura de custos da Saxo Bank é mais adequada para traders com grandes volumes ou que negociam com menos frequência, já que custos fixos e mínimos elevados podem impactar negativamente quem realiza negociações menores. Além disso, os custos overnight e a taxa de inatividade são considerações importantes para traders com estratégias de longo prazo.

Comentários de clientes 3.7/5

A Saxo Bank possui uma avaliação de 3,7/5 no Trustpilot, baseada em 6.696 opiniões, refletindo uma experiência mista dos utilizadores, com elogios às plataformas e críticas relacionadas aos custos e suporte ao cliente.

Avaliações de Clientes:

• João Ferreira - 12 de março de 2024: "Comecei a usar a Saxo Bank no ano passado por recomendação de um amigo. A plataforma SaxoTraderGO é realmente impressionante, com gráficos muito avançados e fáceis de personalizar. No entanto, fiquei desiludido com as taxas de inatividade. Depois de alguns meses sem negociar, fui surpreendido com uma cobrança de €150, algo que não me parece justo. Fora isso, a experiência é boa para quem tem volume de negociação mais elevado."
• Marta Silva - 25 de setembro de 2024: "Abri uma conta na Saxo Bank principalmente para negociar ações americanas. A variedade de ativos é excelente, e o processo de execução das ordens é rápido e eficiente. No entanto, tive dificuldade em obter suporte em português quando precisei de ajuda para retirar fundos. Tive que esperar dias para uma resposta clara, o que foi frustrante. Acho que poderiam melhorar o atendimento ao cliente para o mercado português."
• Rui Oliveira - 5 de janeiro de 2025: "Usei a Saxo Bank para negociar Forex e gostei bastante da estabilidade da plataforma, mesmo durante horários de alta volatilidade. Contudo, os spreads em alguns pares de moedas, como EUR/USD, são mais elevados do que os de outros brokers que já usei. Além disso, o custo overnight tornou inviável manter posições abertas por mais tempo. Para traders de curto prazo, a plataforma é boa, mas os custos são um grande entrave para estratégias de longo prazo."

Como é que a Saxo Bank está posicionada em relação aos seus concorrentes?

Bom saber

A Saxo Bank posiciona-se como um broker voltado para traders experientes e com capital elevado, destacando-se pela ampla variedade de ativos e pelas plataformas robustas que oferece. No entanto, as taxas superiores à média do mercado e a ausência de suporte local em português podem ser desvantagens significativas para alguns utilizadores. Em comparação com outros brokers, a Saxo Bank pode não ser a opção mais competitiva para traders iniciantes ou para quem busca reduzir os custos de negociação.

Antes de abrir uma conta, compare os melhores brokers e corretores em Portugal.

Que tipos de contas estão disponíveis na Saxo Bank em Portugal?

Conta Clássica

A Conta Clássica é a entrada para a plataforma da Saxo Bank, ideal para traders que buscam acesso aos mercados globais com um depósito mínimo acessível de €2.000. Inclui spreads padrão e acesso às plataformas SaxoTraderGO e PRO, mas limita-se a análises básicas de mercado. É uma boa escolha para traders com pouca frequência de negociação e foco em aprender a operar em mercados diversificados.

Conta Platinum

A Conta Platinum é voltada para traders experientes que realizam volumes maiores de negociação. Com um depósito mínimo de €200.000, oferece spreads reduzidos, acesso a análises avançadas e suporte prioritário, garantindo uma experiência de trading mais otimizada. É adequada para aqueles que desejam maior competitividade nas taxas e ferramentas mais robustas.

Conta VIP

A Conta VIP é o topo de gama da Saxo Bank, destinada a traders com elevado capital de investimento. Com um depósito mínimo de €1.000.000, esta conta proporciona os spreads mais baixos da corretora, consultoria personalizada com analistas especializados e suporte dedicado com um gerente de conta. É a opção ideal para investidores institucionais ou profissionais que precisam de uma experiência premium.

Conta Demo

A Saxo Bank oferece uma Conta Demo para novos utilizadores testarem as plataformas e estratégias de trading. Inclui €100.000 em capital fictício e pode ser utilizada por um período limitado de 20 dias. Apesar do prazo curto, é uma excelente oportunidade para explorar as ferramentas da SaxoTraderGO e SaxoTraderPRO antes de abrir uma conta real.

Conta Islâmica

A Saxo Bank não oferece contas islâmicas compatíveis com a Sharia, o que pode ser um fator limitante para traders que buscam esta opção.

Depósitos e levantamentos na Saxo Bank: como é que funciona?

A Saxo Bank apresenta métodos de depósito e retirada limitados quando comparada a muitos concorrentes, especialmente no que diz respeito à ausência de suporte para carteiras digitais ou opções mais modernas como PayPal e similares. O foco nas transferências bancárias pode ser um entrave para traders que buscam praticidade ou rapidez.

Por outro lado, a política de isenção de taxas para depósitos em transferências bancárias é um ponto positivo, embora as taxas para retiradas em determinadas moedas sejam pouco competitivas. Os prazos de processamento são razoáveis, mas o broker perde pontos por não oferecer mais alternativas práticas e por não aceitar métodos amplamente usados por traders que valorizam agilidade.

A Saxo Bank oferece copy trading?

A Saxo Bank não oferece funcionalidades de copy trading ou trading social, o que pode ser considerado uma desvantagem significativa em comparação com outros brokers que disponibilizam essas opções. Traders que procuram aprender com estratégias de investidores experientes ou que desejam copiar automaticamente operações bem-sucedidas não encontrarão essa funcionalidade nas plataformas SaxoTraderGO ou SaxoTraderPRO.

A ausência dessa ferramenta limita a atratividade da Saxo Bank para traders iniciantes ou aqueles que preferem adotar abordagens menos técnicas, já que o copy trading é amplamente reconhecido como uma forma eficiente de obter experiência e diversificação sem exigir conhecimentos avançados. Além disso, a falta de trading social reduz as oportunidades de interação entre a comunidade de investidores, algo que muitos consideram valioso no processo de aprendizagem.

Como é tributado o rendimento gerado com a Saxo Bank?

No Portugal, os rendimentos obtidos através de trading com a Saxo Bank são considerados rendimentos de capitais ou mais-valias e estão sujeitos à tributação conforme o Código do IRS (Imposto sobre o Rendimento das Pessoas Singulares).

Tributação Aplicável

• Mais-valias: Se o lucro for obtido através da venda de ativos financeiros, como ações ou ETFs, aplica-se uma taxa fixa de 28% para residentes fiscais em Portugal.
• Dividendos e juros: Estes rendimentos estão sujeitos à mesma taxa de 28% se não forem englobados com outros rendimentos.
• CFDs e Forex: Os ganhos obtidos através de contratos por diferença ou trading de moedas também são considerados mais-valias e tributados à taxa fixa de 28%.

Declaração de Rendimentos

Para declarar os rendimentos:

• No final de cada ano fiscal, o investidor deve obter um relatório detalhado das operações realizadas na Saxo Bank.
• Este relatório deve ser utilizado para preencher o Anexo G da declaração de IRS (para mais-valias) ou o Anexo E (para rendimentos de capitais, como juros e dividendos).
• Caso existam perdas em determinadas operações, estas podem ser deduzidas aos lucros da mesma categoria, reduzindo assim o montante tributável.

Considerações fiscais sspecíficas

• Conversão de moeda: Como a Saxo Bank opera em várias moedas, é importante converter os ganhos para euros usando as taxas de câmbio do Banco de Portugal na data da operação.
• Retenção na fonte: A Saxo Bank, sendo uma entidade estrangeira, não retém impostos diretamente. Cabe ao investidor reportar e pagar os impostos devidos em Portugal.
• Englobamento opcional: Se optar pelo englobamento dos rendimentos, estes podem ser tributados à taxa progressiva do IRS, que varia de acordo com o escalão de rendimento anual.

Contacto: como posso contactar o serviço de apoio ao cliente da Saxo Bank?

FAQ

Adeline Harmant

Adeline Harmant é uma redatora financeira experiente que trabalha no HelloSafe há 3 anos. Tem 15 anos de experiência em redação financeira, tendo trabalhado para os principais sites financeiros. Adeline adquiriu competências financeiras sólidas ao ponto de se tornar uma especialista nos mercados financeiros, no mercado de acções e também em criptomoedas.